Piotroski F-Score (0–9)
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Endividamento
Crescimento
Consistência
Dividendos
INBR32
INTER & CO, INC.
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
44/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
—
sem base de preço
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
63/100
🟡 Atenção
Reprovou em: ROE.
Altman Z-Score
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ROE
13.4%
Seu critério ✗
ROIC
—
Margem líquida
11.4%
Seu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
44/100
🟡 Fundamentos medianos
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Crescimento (80), enquanto Dividendos (0) fica para trás.
Pontos fortes
- Crescimento (80/100): CAGR receita 5a acima do setor.
- Consistência (75/100): Receita consistente?, Volatilidade do ROE acima do setor.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (57/100).
- Valuation — sem dados para avaliar.
Riscos
- Endividamento — ponto fraco (6/100): Passivos/Ativos abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (0/100): Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade5731%▾
ROE13.4%
7.1sem par no setor
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA1.4%
4.7sem par no setor
Margem líquida11.4%
7.4sem par no setor
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.12x
0.0sem par no setor
Endividamento625%▾
Dívida líquida/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Dívida líquida/PL—
não aplicável a instituição financeira
Dívida bruta/PL—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez corrente—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez seca—
não aplicável a instituição financeira
Passivos/Ativos89.5%
0.6sem par no setor
Cobertura de juros—
não aplicável a instituição financeira
Valuation—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Crescimento8019%▾
CAGR lucro 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR receita 5a118.0%
10.0sem par no setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a5.3%
4.0sem par no setor
Consistência7513%▾
Anos com lucro3
5.0sem par no setor
Receita consistente?100%
10.0sem par no setor
Volatilidade do ROE5.7 pp
9.0sem par no setor
Volatilidade da margem12.7 pp
6.1sem par no setor
Dividendos013%▾
Dividend Yield—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0sem par no setor
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
13.4%
Seu critério ✗
ROA
1.4%
ROIC
—
Margem líquida
11.4%
Seu critério ✓
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.12x
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBIT
—
Dívida líquida / patrimônio
—
Dívida bruta / patrimônio
—
Liquidez corrente
—
Patrimônio / ativos
10.5%
Passivos / ativos
89.5%
Cobertura de juros
—
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
118.0%
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
Sim
Seu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 12,25 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 1,4 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 10,39 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 98,61 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
—
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
—
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
—
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
—
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
—
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 13.4% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 11.4% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 13.4% | 10.7% | 4.6% | -0.2% | -0.7% |
| ROIC | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | 11.4% | 12.5% | 27.0% | -1.5% | -10.1% |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.12x | 0.10x | 0.02x | 0.02x | 0.01x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | — | — | — |
| Liquidez corrente | — | — | — | — | — |
| ROA | 1.4% | 1.3% | 0.6% | -0.0% | -0.2% |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 118.0% | 142.8% | 55.1% | — | — |
Receita
2025
R$ 12,25 bi
2024
R$ 7,77 bi
2023
R$ 1,3 bi
2022
R$ 0,97 bi
2021
R$ 0,54 bi
Lucro líquido
2025
R$ 1,4 bi
2024
R$ 0,97 bi
2023
R$ 0,35 bi
2022
R$ -0,01 bi
2021
R$ -0,06 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 10,39 bi
2024
R$ 9,07 bi
2023
R$ 7,6 bi
2022
R$ 7,09 bi
2021
R$ 8,45 bi