BPAR3 · Bancos

BCO ESTADO DO PARA S.A.

Setor CVM: Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio

62/100

fundamentos medianos

Saúde

—

sem dados

Preço

desconto

abaixo dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

0/100

🔴 Não atende

Reprovou em: Dividend Yield.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

—

Altman Z-Score

—

ROE

—

Não se aplica

ROIC

—

Margem líquida

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

P/L

—

Não se aplica

Dividend Yield

4.5%

Na média do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

62/100

🟡 Fundamentos medianos

1º de 18 em Bancos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (89), enquanto Crescimento (22) fica para trás. Ocupa a 1ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

Lucratividade (89/100): Giro dos ativos acima do setor.
Valuation (76/100): P/Receita (PSR) acima do setor.

Pontos de atenção

Consistência — desempenho mediano (56/100).
Endividamento — sem dados para avaliar.

Riscos

Dividendos — ponto fraco (35/100).
Crescimento — ponto fraco (22/100): CAGR receita 5a abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade

8931%▾

ROE—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

ROIC—

não aplicável a instituição financeira

ROA—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Margem líquida—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Margem EBITDA—

não aplicável a instituição financeira

Margem bruta—

não aplicável a instituição financeira

Margem EBIT—

não aplicável a instituição financeira

Giro dos ativos0.19x

8.9acima do setor

Endividamento

—0%▾

Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).

Valuation

7625%▾

P/L—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

EV/EBITDA—

não aplicável a instituição financeira

P/EBIT—

não aplicável a instituição financeira

P/VP—

PL consolidado não encontrado (plano bancário)

P/Receita (PSR)0.45x

7.6acima do setor

Earnings Yield—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

FCF Yield—

não aplicável a instituição financeira

Crescimento

2219%▾

CAGR lucro 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

CAGR receita 5a19.8%

2.2abaixo do setor

CAGR EBITDA 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

CAGR patrimônio 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Consistência

5613%▾

Anos com lucro—

série com 0 ponto(s) (mínimo 1)

Receita consistente?100%

5.6acima do setor

Volatilidade do ROE—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Volatilidade da margem—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Dividendos

3513%▾

Dividend Yield4.5%

3.3na média do setor

DY médio 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Anos consecutivos de dividendo18 anos

3.7na média do setor

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

BPAR3último fechamento

R$ 180,00

04 de mai. de 26 · B3 COTAHIST

Histórico curto demais. Carregue mais anos: npm run etl:b3 -- 2025

P/L

—

Não se aplica

P/VP

—

Dividend Yield

4.5%

Na média do setorSeu critério ✗

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

—

Não se aplica

ROA

—

ROIC

—

Margem líquida

—

Não se aplica

Margem bruta

—

Margem EBIT

—

Margem EBITDA

—

Giro dos ativos

0.19x

Acima do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBIT

—

Dívida líquida / patrimônio

—

Dívida bruta / patrimônio

—

Liquidez corrente

—

Patrimônio / ativos

—

Passivos / ativos

—

Cobertura de juros

—

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

19.8%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

—

Lucro crescente?

—

Não se aplica

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 3,79 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

—

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

—

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 19,51 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

—

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

—

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

—

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

—

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

—

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

Critério	Valor	Alvo	Peso	Status
ROE	—	> 15.0%	3	—
Dívida líquida/EBITDA	—	< 3.00x	3	—
Lucro crescente?	—	deve ser crescente	3	—
Margem líquida	—	> 10.0%	2	—
Dividend Yield	4.5%	> 5.0%	2	✗
P/L	—	< 15.00x	1	—

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

Empresa	Nota	ROE	Margem
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE	100	—	—
🟢 BSLI3 · BRB BANCO DE BRASILIA S.A.	100	—	—
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.	100	—	—
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.	100	—	—
🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.	100	—	—
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	100	21.3%	11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.	73	20.8%	59.2%
🟡 BCO DAYCOVAL S.A.	63	25.5%	12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador	2025	2024	2023	2022	2021
ROE	—	—	—	—	—
ROIC	—	—	—	—	—
Margem líquida	—	—	—	—	—
Margem bruta	—	—	—	—	—
Margem EBIT	—	—	—	—	—
Margem EBITDA	—	—	—	—	—
Giro dos ativos	0.19x	0.19x	0.18x	0.17x	0.15x
Dívida líquida/EBITDA	—	—	—	—	—
Dívida líquida/PL	—	—	—	—	—
Liquidez corrente	—	—	—	—	—
ROA	—	—	—	—	—
CAGR lucro 5a	—	—	—	—	—
CAGR receita 5a	19.8%	22.3%	27.7%	—	—

Receita

2025

R$ 3,79 bi

2024

R$ 3,36 bi

2023

R$ 3 bi

2022

R$ 2,61 bi

2021

R$ 1,84 bi

Lucro líquido

2025

—

2024

—

2023

—

2022

—

2021

—

Patrimônio líquido

2025

—

2024

—

2023

—

2022

—

2021

—