Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BPAR3 · Bancos
BCO ESTADO DO PARA S.A.
Setor CVM: Bancos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
62/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
60/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Bancos
Altman Z-Score
—
ROE
—
Não se aplica
ROIC
—
Margem líquida
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
4.2%
Na média do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
62/100
🟡 Fundamentos medianos
1º de 18 em Bancos
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (89), enquanto Crescimento (22) fica para trás. Ocupa a 1ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (89/100): Giro dos ativos acima do setor.
- Valuation (76/100): P/Receita (PSR) acima do setor.
Pontos de atenção
- Consistência — desempenho mediano (56/100).
- Endividamento — sem dados para avaliar.
Riscos
- Dividendos — ponto fraco (31/100): Dividend Yield abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (22/100): CAGR receita 5a abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade8931%▾
ROE—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem líquida—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.19x
8.9acima do setor
Endividamento—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Valuation7625%▾
P/L—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP—
PL consolidado não encontrado (plano bancário)
P/Receita (PSR)0.45x
7.6acima do setor
Earnings Yield—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento2219%▾
CAGR lucro 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR receita 5a19.8%
2.2abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Consistência5613%▾
Anos com lucro—
série com 0 ponto(s) (mínimo 1)
Receita consistente?100%
5.6acima do setor
Volatilidade do ROE—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Volatilidade da margem—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Dividendos3113%▾
Dividend Yield4.2%
2.8na média do setor
DY médio 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo18 anos
3.7na média do setor
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BPAR3último fechamento
R$ 180,00
04 de mai. de 26 · B3 COTAHIST
Histórico curto demais. Carregue mais anos: npm run etl:b3 -- 2025
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
4.2%
Na média do setorSeu critério ✗
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
—
Não se aplica
ROA
—
ROIC
—
Margem líquida
—
Não se aplica
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.19x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Capital e solvência
Em banco, dívida é matéria-prima — o que mede risco aqui é o colchão de capital. Fonte: BACEN.
Índice de Basileia
16.7%
Seu critério ✓
Capital Principal (CET1)
15.1%
Razão de Alavancagem
10.7%
Passivos / ativos
—
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
19.8%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
—
Não se aplica
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 3,79 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
—
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
—
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 19,51 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
—
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
—
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
—
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
—
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
—
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | — | > 15.0% | 3 | — |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | — | deve ser crescente | 3 | — |
| Margem líquida | — | > 10.0% | 2 | — |
| Dividend Yield | 4.2% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
| Índice de Basileia | 16.7% | > 12.0%regra de Bancos | 3 | ✓ |
Comparação — Bancos
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE | 100 | — | — |
| 🟢 PARANA BCO S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 100 | 21.3% | 11.8% |
| 🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A. | 79 | 20.8% | 59.2% |
| 🟢 BCO DAYCOVAL S.A. | 73 | 25.5% | 12.9% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | — | — | — | — | — |
| ROIC | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | — | — | — | — | — |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.19x | 0.19x | 0.18x | 0.17x | 0.15x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | — | — | — |
| Liquidez corrente | — | — | — | — | — |
| ROA | — | — | — | — | — |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 19.8% | 22.3% | 27.7% | — | — |
Receita
2025
R$ 3,79 bi
2024
R$ 3,36 bi
2023
R$ 3 bi
2022
R$ 2,61 bi
2021
R$ 1,84 bi
Lucro líquido
2025
—
2024
—
2023
—
2022
—
2021
—
Patrimônio líquido
2025
—
2024
—
2023
—
2022
—
2021
—