Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BGIP3 · Bancos
BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE
Setor CVM: Bancos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
61/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
100/100
🟢 Atende
Atende a todos os critérios aplicáveis.
Exercício 2025 · Setor: Bancos
Altman Z-Score
—
ROE
—
Não se aplica
ROIC
—
Margem líquida
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
6.9%
Na média do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
61/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 18 em Bancos
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (72), enquanto Dividendos (49) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (72/100): Giro dos ativos acima do setor.
Pontos de atenção
- Valuation — desempenho mediano (59/100).
- Crescimento — desempenho mediano (56/100).
- Consistência — desempenho mediano (56/100).
- Dividendos — desempenho mediano (49/100).
- Endividamento — sem dados para avaliar.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7231%▾
ROE—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem líquida—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.15x
7.2acima do setor
Endividamento—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Valuation5925%▾
P/L—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP—
PL consolidado não encontrado (plano bancário)
P/Receita (PSR)0.60x
5.9na média do setor
Earnings Yield—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento5619%▾
CAGR lucro 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR receita 5a27.4%
5.6na média do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Consistência5613%▾
Anos com lucro—
série com 0 ponto(s) (mínimo 1)
Receita consistente?100%
5.6acima do setor
Volatilidade do ROE—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Volatilidade da margem—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Dividendos4913%▾
Dividend Yield6.9%
5.6na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo18 anos
3.7na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BGIP3último fechamento
R$ 48,30
10 de nov. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
0.0%
vs 09 de nov. · R$ 48,30
Máx.
R$ 49,46
Mín.
R$ 47,39
Amplitude
+4.37%
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
6.9%
Na média do setorSeu critério ✓
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
—
Não se aplica
ROA
—
ROIC
—
Margem líquida
—
Não se aplica
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.15x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Capital e solvência
Em banco, dívida é matéria-prima — o que mede risco aqui é o colchão de capital. Fonte: BACEN.
Índice de Basileia
13.6%
Seu critério ✓
Capital Principal (CET1)
11.9%
Razão de Alavancagem
5.9%
Passivos / ativos
—
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
27.4%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
—
Não se aplica
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 1,87 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
—
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
—
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 12,75 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
—
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
—
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
—
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
—
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
—
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | — | > 15.0% | 3 | — |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | — | deve ser crescente | 3 | — |
| Margem líquida | — | > 10.0% | 2 | — |
| Dividend Yield | 6.9% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
| Índice de Basileia | 13.6% | > 12.0%regra de Bancos | 3 | ✓ |
Comparação — Bancos
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 PARANA BCO S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 100 | 21.3% | 11.8% |
| 🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A. | 79 | 20.8% | 59.2% |
| 🟢 BCO DAYCOVAL S.A. | 73 | 25.5% | 12.9% |
| 🟡 BMEB3 · BCO MERCANTIL DO BRASIL S.A. | 64 | 27.5% | 7.8% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | — | — | — | — | — |
| ROIC | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | — | — | — | — | — |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.15x | 0.11x | 0.14x | 0.14x | 0.10x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | — | — | — |
| Liquidez corrente | — | — | — | — | — |
| ROA | — | — | — | — | — |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 27.4% | 21.9% | 31.0% | — | — |
Receita
2025
R$ 1,87 bi
2024
R$ 1,29 bi
2023
R$ 1,22 bi
2022
R$ 1,07 bi
2021
R$ 0,71 bi
Lucro líquido
2025
—
2024
—
2023
—
2022
—
2021
—
Patrimônio líquido
2025
—
2024
—
2023
—
2022
—
2021
—