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ABCB4 · Bancos

BCO ABC BRASIL S.A.

Setor CVM: Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
52/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
prêmio
acima dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

100/100
🟢 Atende

Atende a todos os critérios aplicáveis.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

—

Altman Z-Score

—

ROE

—

Não se aplica

ROIC

—

Margem líquida

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

P/L

—

Não se aplica

Dividend Yield

11.4%

Acima do setorSeu critério ✓

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

52/100
🟡 Fundamentos medianos
9º de 18 em Bancos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (75), enquanto Consistência (31) fica para trás. Ocupa a 9ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

  • Dividendos (75/100): Dividend Yield acima do setor.

Pontos de atenção

  • Crescimento — desempenho mediano (64/100).
  • Lucratividade — desempenho mediano (56/100).
  • Endividamento — sem dados para avaliar.

Riscos

  • Valuation — ponto fraco (35/100).
  • Consistência — ponto fraco (31/100): Anos com lucro, Receita consistente? abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
5631%▾
ROE—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem líquida—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.13x
5.6na média do setor
Endividamento
—0%▾

Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).

Valuation
3525%▾
P/L—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP—
PL consolidado não encontrado (plano bancário)
P/Receita (PSR)0.73x
3.5na média do setor
Earnings Yield—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento
6419%▾
CAGR lucro 5a19.2%
5.8na média do setor
CAGR receita 5a31.4%
7.2acima do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a11.8%
6.7na média do setor
Consistência
3113%▾
Anos com lucro3
0.0abaixo do setor
Receita consistente?75%
1.1abaixo do setor
Volatilidade do ROE1.3 pp
10.0acima do setor
Volatilidade da margem2.7 pp
6.7na média do setor
Dividendos
7513%▾
Dividend Yield11.4%
8.9acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo19 anos
4.7na média do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

BPAR3 · BCO ESTADO DO PARA S.A.62BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE61BRSR3 · BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A.57BMGB4 · BANCO BMG S/A57BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.56BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.55BMEB3 · BCO MERCANTIL DO BRASIL S.A.54BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.53

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

ABCB4último fechamento

R$ 23,61

13 de nov. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

+0.25%

vs 12 de nov. · R$ 23,55

22,8523,3023,7504 de nov.09 de nov.13 de nov.

Máx.

R$ 23,86

Mín.

R$ 22,74

Amplitude

+4.93%

P/L

—

Não se aplica

P/VP

—

Dividend Yield

11.4%

Acima do setorSeu critério ✓

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

—

Não se aplica

ROA

—

ROIC

—

Margem líquida

—

Não se aplica

Margem bruta

—

Margem EBIT

—

Margem EBITDA

—

Giro dos ativos

0.13x

Na média do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Capital e solvência

Em banco, dívida é matéria-prima — o que mede risco aqui é o colchão de capital. Fonte: BACEN.

Índice de Basileia

16.3%

Seu critério ✓

Capital Principal (CET1)

11.9%

Razão de Alavancagem

10.7%

Passivos / ativos

—

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

31.4%

Acima do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

19.2%

Na média do setor

Lucro crescente?

Sim

Acima do setorSeu critério ✓

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 8,47 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

—

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

—

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 63,85 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

—

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

—

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

—

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

—

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

—

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE—> 15.0%3—
Dívida líquida/EBITDA—< 3.00x3—
Lucro crescente?Simdeve ser crescente3✓
Margem líquida—> 10.0%2—
Dividend Yield11.4%> 5.0%2✓
P/L—< 15.00x1—
Índice de Basileia16.3%> 12.0%regra de Bancos3✓

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.100——
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.100——
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE100——
🟢 PARANA BCO S.A.100——
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10021.3%11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.7920.8%59.2%
🟢 BCO DAYCOVAL S.A.7325.5%12.9%
🟡 BMEB3 · BCO MERCANTIL DO BRASIL S.A.6427.5%7.8%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE——13.6%15.1%12.0%
ROIC—————
Margem líquida——13.4%15.5%19.8%
Margem bruta—————
Margem EBIT—————
Margem EBITDA—————
Giro dos ativos0.13x0.14x0.10x0.09x0.07x
Dívida líquida/EBITDA—————
Dívida líquida/PL—————
Liquidez corrente—————
ROA——1.3%1.4%1.3%
CAGR lucro 5a19.2%19.2%19.2%——
CAGR receita 5a31.4%52.7%45.0%——

Receita

2025
R$ 8,47 bi
2024
R$ 10,12 bi
2023
R$ 5,97 bi
2022
R$ 5,08 bi
2021
R$ 2,84 bi

Lucro líquido

2025
—
2024
—
2023
R$ 0,8 bi
2022
R$ 0,79 bi
2021
R$ 0,56 bi

Patrimônio líquido

2025
—
2024
—
2023
R$ 5,89 bi
2022
R$ 5,24 bi
2021
R$ 4,71 bi