Piotroski F-Score (0–9)
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Acima do setor
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CVM 19720 · Financeiro
SECME - COMPANHIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS
Setor CVM: Securitização de Recebíveis
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
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Reprovou em: ROE, Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Financeiro
Altman Z-Score
66.68
Acima do setor
ROE
5.4%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
4.6%
Na média do setor
Margem líquida
53.3%
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
-18.09x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
5.4%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
5.3%
Na média do setor
ROIC
4.6%
Na média do setor
Margem líquida
53.3%
Na média do setorSeu critério ✓
Margem bruta
85.7%
Na média do setor
Margem EBIT
55.1%
Na média do setor
Margem EBITDA
55.1%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.10x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
472.0%
Acima do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-18.09x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-18.09x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
-1.01x
Acima do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.00x
Acima do setor
Liquidez corrente
54.79x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
98.2%
Acima do setor
Passivos / ativos
1.8%
Acima do setor
Cobertura de juros
1.43x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
71.8%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 5.4% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | -18.09x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 53.3% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Financeiro
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 ITSA3 · ITAÚSA S.A. | 79 | 17.7% | 200.6% |
| 🟢 CIELO S.A. - INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO | 73 | 16.3% | 20.8% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA S.A. | 63 | 107.6% | 134.1% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS FINANCEIROS S.A. | 63 | 81.4% | 1077.8% |
| 🟡 B3SA3 · B3 S.A. - BRASIL, BOLSA, BALCÃO | 57 | 26.3% | 41.2% |
| 🟡 B100 S.A. | 50 | 62343.8% | — |
| 🟡 HBTS3 · CIA HABITASUL DE PARTICIPACOES | 45 | 11.6% | 111.0% |
| 🔴 PDG COMPANHIA SECURITIZADORA | 38 | 15.6% | -164.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 5.4% | 4.7% | -53.2% | 2293.5% | -1783.7% |
| ROIC | 4.6% | 6.3% | -16.8% | 591.7% | -100.1% |
| Margem líquida | 53.3% | 8.7% | — | -3002.9% | -1087.9% |
| Margem bruta | 85.7% | 85.8% | — | 100.0% | 100.0% |
| Margem EBIT | 55.1% | 14.5% | — | -1173.8% | -92.5% |
| Margem EBITDA | 55.1% | 14.5% | — | -1173.8% | -92.5% |
| Giro dos ativos | 0.10x | 0.50x | 0.00x | 0.35x | 1.55x |
| Dívida líquida/EBITDA | -18.09x | -0.27x | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | -1.01x | -0.02x | -1.36x | — | -0.88x |
| Liquidez corrente | 54.79x | 15.26x | 1.41x | 0.65x | 15.89x |
| ROA | 5.3% | 4.4% | -15.7% | -1044.6% | -1689.5% |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 71.8% | 108.1% | — | — | — |
Receita
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ 0 bi
2021
R$ 0 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ -0 bi
2022
R$ -0 bi
2021
R$ -0 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ -0 bi
2021
R$ 0 bi