Piotroski F-Score (0–9)
5/9
Na média do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Crescimento
Consistência
Dividendos
HBTS3 · Financeiro
CIA HABITASUL DE PARTICIPACOES
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Crédito Imobiliário
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
46/100
fundamentos medianos
Saúde
5/9 · Z 4.6
moderada
Preço
—
sem base de preço
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
45/100
🟡 Atenção
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Financeiro
Altman Z-Score
4.56
Na média do setor
ROE
11.6%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
7.5%
Na média do setor
Margem líquida
111.0%
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
2.39x
Abaixo do setorSeu critério ✓
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
46/100
🟡 Fundamentos medianos
4º de 6 em Financeiro
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (63), enquanto Endividamento (32) fica para trás. Ocupa a 4ª posição entre 6 empresas de Financeiro por qualidade de fundamentos.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (63/100).
- Dividendos — desempenho mediano (50/100).
- Crescimento — desempenho mediano (40/100).
- Valuation — sem dados para avaliar.
Riscos
- Consistência — ponto fraco (33/100): Volatilidade da margem, Volatilidade do ROE abaixo do setor.
- Endividamento — ponto fraco (32/100): Liquidez corrente, Liquidez seca, Cobertura de juros abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade6331%▾
ROE11.6%
4.0na média do setor
ROIC7.5%
6.0na média do setor
ROA4.5%
3.3na média do setor
Margem líquida111.0%
10.0sem par no setor
Margem EBITDA117.2%
10.0sem par no setor
Margem bruta38.2%
4.4sem par no setor
Margem EBIT113.6%
10.0sem par no setor
Giro dos ativos0.04x
3.3na média do setor
Endividamento3225%▾
Dívida líquida/EBITDA2.39x
7.0sem par no setor
Dívida líquida/PL0.29x
4.3abaixo do setor
Dívida bruta/PL0.30x
3.3abaixo do setor
Liquidez corrente0.62x
0.0abaixo do setor
Liquidez seca0.36x
0.0abaixo do setor
Passivos/Ativos61.0%
3.3abaixo do setor
Cobertura de juros1.38x
0.8sem par no setor
Valuation—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Crescimento4019%▾
CAGR lucro 5a-20.8%
1.3sem par no setor
CAGR receita 5a-29.2%
0.0sem par no setor
CAGR EBITDA 5a49.4%
10.0sem par no setor
CAGR patrimônio 5a8.9%
8.3acima do setor
Consistência3313%▾
Anos com lucro5
5.0acima do setor
Receita consistente?50%
3.3acima do setor
Volatilidade do ROE16.4 pp
3.3abaixo do setor
Volatilidade da margem31.3 pp
0.0sem par no setor
Dividendos5013%▾
Dividend Yield—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo15 anos
5.0na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
2.00x
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
11.6%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
4.5%
Na média do setor
ROIC
7.5%
Na média do setor
Margem líquida
111.0%
Na média do setorSeu critério ✓
Margem bruta
38.2%
Abaixo do setor
Margem EBIT
113.6%
Acima do setor
Margem EBITDA
117.2%
Acima do setor
Giro dos ativos
0.04x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
-65.1%
Abaixo do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
2.39x
Abaixo do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
2.47x
Abaixo do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.29x
Abaixo do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.30x
Abaixo do setor
Liquidez corrente
0.62x
Abaixo do setor
Patrimônio / ativos
39.0%
Na média do setor
Passivos / ativos
61.0%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.38x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
-29.2%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
-20.8%
Abaixo do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,07 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,07 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,64 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 1,64 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,11 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ -0,07 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,19 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,19 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 11.6% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.39x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 111.0% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Financeiro
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 ITSA3 · ITAÚSA S.A. | 79 | 17.7% | 200.6% |
| 🟢 CIELO S.A. - INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO | 73 | 16.3% | 20.8% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA S.A. | 63 | 107.6% | 134.1% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS FINANCEIROS S.A. | 63 | 81.4% | 1077.8% |
| 🟡 B3SA3 · B3 S.A. - BRASIL, BOLSA, BALCÃO | 57 | 26.3% | 41.2% |
| 🟡 B100 S.A. | 50 | 62343.8% | — |
| 🟡 SECME - COMPANHIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS | 45 | 5.4% | 53.3% |
| 🔴 PDG COMPANHIA SECURITIZADORA | 38 | 15.6% | -164.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 11.6% | 2.3% | 41.1% | 12.6% | 41.7% |
| ROIC | 7.5% | 0.5% | 31.0% | 10.4% | 1.4% |
| Margem líquida | 111.0% | 28.3% | 88.5% | 35.8% | 71.1% |
| Margem bruta | 38.2% | 61.0% | 77.3% | 93.6% | 64.5% |
| Margem EBIT | 113.6% | 12.9% | 96.2% | 44.2% | 5.6% |
| Margem EBITDA | 117.2% | 15.7% | 96.5% | 45.1% | 5.9% |
| Giro dos ativos | 0.04x | 0.03x | 0.20x | 0.13x | 0.20x |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.39x | 32.64x | 0.76x | 2.86x | 14.51x |
| Dívida líquida/PL | 0.29x | 0.42x | 0.34x | 0.45x | 0.50x |
| Liquidez corrente | 0.62x | 1.38x | 1.68x | 0.56x | 1.06x |
| ROA | 4.5% | 0.9% | 17.7% | 4.5% | 14.4% |
| CAGR lucro 5a | -20.8% | -57.1% | 21.7% | — | — |
| CAGR receita 5a | -29.2% | -41.7% | 9.1% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,07 bi
2024
R$ 0,05 bi
2023
R$ 0,32 bi
2022
R$ 0,17 bi
2021
R$ 0,27 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,07 bi
2024
R$ 0,01 bi
2023
R$ 0,28 bi
2022
R$ 0,06 bi
2021
R$ 0,19 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,64 bi
2024
R$ 0,64 bi
2023
R$ 0,68 bi
2022
R$ 0,48 bi
2021
R$ 0,45 bi