Piotroski F-Score (0–9)
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Na média do setor
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CVM 21644 · Financeiro
PDG COMPANHIA SECURITIZADORA
Setor CVM: Securitização de Recebíveis
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
38/100
🔴 Não atende
Reprovou em: Lucro crescente?, Margem líquida.
Exercício 2025 · Setor: Financeiro
Altman Z-Score
4.39
Na média do setor
ROE
15.6%
Na média do setorSeu critério ✓
ROIC
7.0%
Na média do setor
Margem líquida
-164.2%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
3.57x
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
15.6%
Na média do setorSeu critério ✓
ROA
-6.0%
Na média do setor
ROIC
7.0%
Na média do setor
Margem líquida
-164.2%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Margem bruta
72.4%
Na média do setor
Margem EBIT
-112.2%
Abaixo do setor
Margem EBITDA
-106.5%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.04x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBIT
—
Dívida líquida / patrimônio
—
Dívida bruta / patrimônio
—
Liquidez corrente
3.85x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
-38.4%
Abaixo do setor
Passivos / ativos
138.4%
Abaixo do setor
Cobertura de juros
-2.16x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
18.2%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ -0 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ -0 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 15.6% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | -164.2% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Financeiro
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 ITSA3 · ITAÚSA S.A. | 79 | 17.7% | 200.6% |
| 🟢 CIELO S.A. - INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO | 73 | 16.3% | 20.8% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA S.A. | 63 | 107.6% | 134.1% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS FINANCEIROS S.A. | 63 | 81.4% | 1077.8% |
| 🟡 B3SA3 · B3 S.A. - BRASIL, BOLSA, BALCÃO | 57 | 26.3% | 41.2% |
| 🟡 B100 S.A. | 50 | 62343.8% | — |
| 🟡 SECME - COMPANHIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS | 45 | 5.4% | 53.3% |
| 🟡 HBTS3 · CIA HABITASUL DE PARTICIPACOES | 45 | 11.6% | 111.0% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 15.6% | 2.7% | 0.0% | -0.9% | -1.0% |
| ROIC | 7.0% | 1.5% | 0.2% | -0.7% | -0.8% |
| Margem líquida | -164.2% | -22.5% | 0.0% | — | -533.3% |
| Margem bruta | 72.4% | 69.0% | 89.9% | — | 58.7% |
| Margem EBIT | -112.2% | -19.4% | 17.9% | — | -676.2% |
| Margem EBITDA | -106.5% | -12.4% | 19.2% | — | -658.7% |
| Giro dos ativos | 0.04x | 0.04x | 0.01x | 0.00x | 0.00x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | 0.00x | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | 0.00x | -0.00x | -0.00x |
| Liquidez corrente | 3.85x | 3.83x | 3.86x | 1.79x | 2.26x |
| ROA | -6.0% | -1.0% | 0.0% | -0.5% | -0.6% |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 18.2% | 27.0% | 231.2% | — | — |
Receita
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ 0 bi
2021
R$ 0 bi
Lucro líquido
2025
R$ -0 bi
2024
R$ -0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ -0 bi
2021
R$ -0 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ -0 bi
2024
R$ -0 bi
2023
R$ 0,03 bi
2022
R$ 0,03 bi
2021
R$ 0,03 bi