Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
RPAD3 · Financeiro
ALFA HOLDINGS S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Intermediação Financeira
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
56/100
fundamentos medianos
Saúde
Z 71.1
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
33/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Financeiro
Altman Z-Score
71.05
Acima do setor
ROE
8.1%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
6.5%
Na média do setor
Margem líquida
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBITDA
-0.00x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
6.70x
Seu critério ✓
Dividend Yield
0.1%
Seu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
56/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 6 em Financeiro
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Crescimento (92), enquanto Dividendos (12) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 6 empresas de Financeiro por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Crescimento (92/100): CAGR lucro 5a, CAGR EBITDA 5a acima do setor.
- Endividamento (81/100): Dívida bruta/PL, Dívida líquida/EBITDA, Passivos/Ativos acima do setor.
- Valuation (65/100): P/L, P/VP acima do setor.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (40/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (23/100): Receita consistente? abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (12/100): Dividend Yield abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade4025%▾
ROE8.1%
4.3na média do setor
ROIC6.5%
4.3na média do setor
ROA8.0%
5.0na média do setor
Margem líquida—
denominador zero
Margem EBITDA—
denominador zero
Margem bruta—
denominador zero
Margem EBIT—
denominador zero
Giro dos ativos0.00x
0.0abaixo do setor
Endividamento8120%▾
Dívida líquida/EBITDA-0.00x
9.0sem par no setor
Dívida líquida/PL-0.00x
5.7na média do setor
Dívida bruta/PL0.00x
10.0acima do setor
Liquidez corrente13.90x
8.0acima do setor
Liquidez seca13.90x
8.0acima do setor
Passivos/Ativos1.6%
8.3acima do setor
Cobertura de juros—
sem despesa financeira relevante
Valuation6520%▾
P/L6.70x
9.2sem par no setor
EV/EBITDA7.83x
6.0sem par no setor
P/EBIT7.83x
5.6sem par no setor
P/VP0.54x
9.1sem par no setor
P/Receita (PSR)—
receita não positiva
Earnings Yield14.9%
6.3sem par no setor
FCF Yield2.4%
4.1sem par no setor
Crescimento9215%▾
CAGR lucro 5a43.5%
10.0sem par no setor
CAGR receita 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR EBITDA 5a40.6%
10.0sem par no setor
CAGR patrimônio 5a-0.5%
5.0na média do setor
Consistência2310%▾
Anos com lucro4
3.3na média do setor
Receita consistente?0%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE7.1 pp
5.0na média do setor
Volatilidade da margem—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Dividendos1210%▾
Dividend Yield0.1%
0.1sem par no setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo1 ano
3.3na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
RPAD3último fechamento
R$ 6,50
23 de jun. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-5.93%
vs 11 de jun. · R$ 6,91
Máx.
R$ 7,50
Mín.
R$ 6,00
Amplitude
+25.0%
P/L
6.70x
Seu critério ✓
P/VP
0.54x
Dividend Yield
0.1%
Seu critério ✗
FCF Yield
2.4%
CAPEX / Depreciação
—
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
8.1%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
8.0%
Acima do setor
ROIC
6.5%
Na média do setor
Margem líquida
—
Não se aplica
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.00x
Abaixo do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
16.2%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-0.00x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-0.00x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
-0.00x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.00x
Acima do setor
Liquidez corrente
13.90x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
98.4%
Acima do setor
Passivos / ativos
1.6%
Acima do setor
Cobertura de juros
—
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
—
Crescimento médio do lucro (5 anos)
43.5%
Acima do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,08 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,02 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 1,03 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,14 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,13 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 8.1% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.00x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | — | > 10.0% | 2 | — |
| Dividend Yield | 0.1% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 6.70x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Financeiro
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 ITSA3 · ITAÚSA S.A. | 79 | 17.7% | 200.6% |
| 🟢 CIELO S.A. - INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO | 73 | 16.3% | 20.8% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA S.A. | 63 | 107.6% | 134.1% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS FINANCEIROS S.A. | 63 | 81.4% | 1077.8% |
| 🟡 B3SA3 · B3 S.A. - BRASIL, BOLSA, BALCÃO | 57 | 26.3% | 41.2% |
| 🟡 B100 S.A. | 50 | 62343.8% | — |
| 🟡 SECME - COMPANHIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS | 45 | 5.4% | 53.3% |
| 🟡 HBTS3 · CIA HABITASUL DE PARTICIPACOES | 45 | 11.6% | 111.0% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 8.1% | -12.2% | 1.5% | 6.2% | 1.9% |
| ROIC | 6.5% | -9.1% | 0.8% | 5.5% | 1.7% |
| Margem líquida | — | — | — | — | — |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.00x | 0.00x | 0.00x | 0.00x | 0.00x |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.00x | — | -0.00x | -0.00x | -0.03x |
| Dívida líquida/PL | -0.00x | -0.00x | -0.00x | -0.00x | -0.00x |
| Liquidez corrente | 13.90x | 11.31x | 5.30x | 5.92x | 7.26x |
| ROA | 8.0% | -11.9% | 1.5% | 6.2% | 1.8% |
| CAGR lucro 5a | 43.5% | — | -7.5% | — | — |
| CAGR receita 5a | — | — | — | — | — |
Receita
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ 0 bi
2021
R$ 0 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,08 bi
2024
R$ -0,12 bi
2023
R$ 0,02 bi
2022
R$ 0,07 bi
2021
R$ 0,02 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,02 bi
2024
R$ 0,95 bi
2023
R$ 1,08 bi
2022
R$ 1,07 bi
2021
R$ 1,04 bi