CVM 21466 · Bancos

BANCO RCI BRASIL S.A.

Setor CVM: Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

63/100

🟡 Atenção

Reprovou em: Lucro crescente?.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

—

Altman Z-Score

—

ROE

23.7%

Acima do setorSeu critério ✓

ROIC

—

Margem líquida

13.3%

Acima do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

P/L

—

Não se aplica

Dividend Yield

—

Não se aplica

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.

P/L

—

Não se aplica

P/VP

—

Dividend Yield

—

Não se aplica

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

—

preço ausente (COTAHIST / etl:b3)

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

23.7%

Acima do setorSeu critério ✓

ROA

2.1%

Acima do setor

ROIC

—

Margem líquida

13.3%

Acima do setorSeu critério ✓

Margem bruta

—

Margem EBIT

—

Margem EBITDA

—

Giro dos ativos

0.16x

Acima do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBIT

—

Dívida líquida / patrimônio

—

Dívida bruta / patrimônio

—

Liquidez corrente

—

Patrimônio / ativos

8.7%

Acima do setor

Passivos / ativos

91.3%

Acima do setor

Cobertura de juros

—

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

13.8%

Abaixo do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

13.3%

Na média do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 2,16 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,29 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,22 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 13,92 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

—

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

—

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

—

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

—

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

—

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

Critério	Valor	Alvo	Peso	Status
ROE	23.7%	> 15.0%	3	✓
Dívida líquida/EBITDA	—	< 3.00x	3	—
Lucro crescente?	Não	deve ser crescente	3	✗
Margem líquida	13.3%	> 10.0%	2	✓
Dividend Yield	—	> 5.0%	2	—
P/L	—	< 15.00x	1	—

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

Empresa	Nota	ROE	Margem
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE	100	—	—
🟢 BSLI3 · BRB BANCO DE BRASILIA S.A.	100	—	—
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.	100	—	—
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.	100	—	—
🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.	100	—	—
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	100	21.3%	11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.	73	20.8%	59.2%
🟡 BCO DAYCOVAL S.A.	63	25.5%	12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador	2025	2024	2023	2022	2021
ROE	23.7%	22.1%	17.4%	13.9%	12.1%
ROIC	—	—	—	—	—
Margem líquida	13.3%	17.5%	11.4%	10.3%	13.6%
Margem bruta	—	—	—	—	—
Margem EBIT	—	—	—	—	—
Margem EBITDA	—	—	—	—	—
Giro dos ativos	0.16x	0.15x	0.17x	0.17x	0.13x
Dívida líquida/EBITDA	—	—	—	—	—
Dívida líquida/PL	—	—	—	—	—
Liquidez corrente	—	—	—	—	—
ROA	2.1%	2.7%	1.9%	1.7%	1.7%
CAGR lucro 5a	13.3%	23.6%	9.8%	—	—
CAGR receita 5a	13.8%	13.6%	20.0%	—	—

Receita

2025

R$ 2,16 bi

2024

R$ 1,89 bi

2023

R$ 1,86 bi

2022

R$ 1,78 bi

2021

R$ 1,29 bi

Lucro líquido

2025

R$ 0,29 bi

2024

R$ 0,33 bi

2023

R$ 0,21 bi

2022

R$ 0,18 bi

2021

R$ 0,18 bi

Patrimônio líquido

2025

R$ 1,22 bi

2024

R$ 1,49 bi

2023

R$ 1,22 bi

2022

R$ 1,32 bi

2021

R$ 1,45 bi