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QUAL3 · Outros

QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A.

Setor CVM: Seguradoras e Corretoras

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
22/100
fundamentos fracos
Saúde
7/9 · Z 4.4
sólida
Preço
justo
em linha com os pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

21/100
🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield, P/L.

Exercício 2025 · Setor: Outros

Piotroski F-Score (0–9)

7/9

Acima do setor

Altman Z-Score

4.36

Abaixo do setor

ROE

1.3%

Abaixo do setorSeu critério ✗

ROIC

6.0%

Abaixo do setor

Margem líquida

1.2%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

2.65x

Abaixo do setorSeu critério ✓

P/L

28.15x

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dividend Yield

0.5%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

22/100
🔴 Fundamentos fracos
7º de 7 em Outros

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Valuation (59), enquanto Dividendos (5) fica para trás. Ocupa a 7ª posição entre 7 empresas de Outros por qualidade de fundamentos.

Pontos de atenção

  • Valuation — desempenho mediano (59/100).

Riscos

  • Consistência — ponto fraco (19/100): Receita consistente?, Anos com lucro, Volatilidade da margem abaixo do setor.
  • Lucratividade — ponto fraco (17/100): ROE, ROA, Margem líquida abaixo do setor.
  • Endividamento — ponto fraco (12/100): Liquidez corrente, Liquidez seca, Cobertura de juros abaixo do setor.
  • Crescimento — ponto fraco (5/100): CAGR lucro 5a, CAGR EBITDA 5a, CAGR patrimônio 5a abaixo do setor.
  • Dividendos — ponto fraco (5/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
1725%▾
ROE1.3%
0.0abaixo do setor
ROIC6.0%
0.4abaixo do setor
ROA0.4%
0.0abaixo do setor
Margem líquida1.2%
0.0abaixo do setor
Margem EBITDA40.7%
5.0acima do setor
Margem bruta87.1%
6.0acima do setor
Margem EBIT19.6%
4.0na média do setor
Giro dos ativos0.36x
4.3na média do setor
Endividamento
1220%▾
Dívida líquida/EBITDA2.65x
1.9abaixo do setor
Dívida líquida/PL1.18x
2.4abaixo do setor
Dívida bruta/PL1.35x
1.4abaixo do setor
Liquidez corrente0.91x
0.0abaixo do setor
Liquidez seca0.91x
0.0abaixo do setor
Passivos/Ativos66.8%
2.9abaixo do setor
Cobertura de juros0.87x
0.0abaixo do setor
Valuation
5920%▾
P/L28.15x
1.4abaixo do setor
EV/EBITDA3.48x
8.6acima do setor
P/EBIT1.71x
10.0acima do setor
P/VP0.37x
10.0acima do setor
P/Receita (PSR)0.34x
10.0acima do setor
Earnings Yield3.6%
0.0abaixo do setor
FCF Yield21.7%
6.0acima do setor
Crescimento
515%▾
CAGR lucro 5a-53.9%
0.0abaixo do setor
CAGR receita 5a-9.2%
2.0abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a-12.7%
0.0abaixo do setor
CAGR patrimônio 5a0.6%
0.0abaixo do setor
Consistência
1910%▾
Anos com lucro4
1.4abaixo do setor
Receita consistente?0%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE12.2 pp
4.3na média do setor
Volatilidade da margem7.5 pp
4.0abaixo do setor
Dividendos
510%▾
Dividend Yield0.5%
0.0abaixo do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo1 ano
1.4abaixo do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

WIZC3 · WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A.65BBSE3 · BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.59PSSA3 · PORTO SEGURO S.A.55CXSE3 · CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.54RANI3 · IRANI PAPEL E EMBALAGEM S.A.45IRBR3 · IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A.28

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

QUAL3último fechamento

R$ 1,69

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

+0.60%

vs 14 de jul. · R$ 1,68

1,601,661,7206 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 1,73

Mín.

R$ 1,59

Amplitude

+8.81%

P/L

28.15x

Abaixo do setorSeu critério ✗

P/VP

0.37x

Acima do setor

Dividend Yield

0.5%

Abaixo do setorSeu critério ✗

FCF Yield

21.7%

Acima do setor

CAPEX / Depreciação

0.61x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

1.3%

Abaixo do setorSeu critério ✗

ROA

0.4%

Abaixo do setor

ROIC

6.0%

Abaixo do setor

Margem líquida

1.2%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Margem bruta

87.1%

Acima do setor

Margem EBIT

19.6%

Na média do setor

Margem EBITDA

40.7%

Acima do setor

Giro dos ativos

0.36x

Na média do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

1680.3%

Acima do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

2.65x

Abaixo do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBIT

5.50x

Abaixo do setor

Dívida líquida / patrimônio

1.18x

Abaixo do setor

Dívida bruta / patrimônio

1.35x

Abaixo do setor

Liquidez corrente

0.91x

Abaixo do setor

Patrimônio / ativos

33.2%

Abaixo do setor

Passivos / ativos

66.8%

Abaixo do setor

Cobertura de juros

0.87x

Abaixo do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

-9.2%

Abaixo do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

-53.9%

Abaixo do setor

Lucro crescente?

Não

Abaixo do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 1,43 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,02 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,31 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 3,94 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 1,22 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ -0,13 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 0,22 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 1,76 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 1,54 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE1.3%> 15.0%3✗
Dívida líquida/EBITDA2.65x< 3.00x3✓
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida1.2%> 10.0%2✗
Dividend Yield0.5%> 5.0%2✗
P/L28.15x< 15.00x1✗

Comparação — Outros

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 BBSE3 · BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.10086.8%—
🟢 WIZC3 · WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A.10028.4%26.6%
🟢 CXSE3 · CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.9231.7%—
🟢 RANI3 · IRANI PAPEL E EMBALAGEM S.A.7916.7%14.4%
🟡 PSSA3 · PORTO SEGURO S.A.6421.6%8.4%
🔴 IRBR3 · IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A.77.4%7.5%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE1.3%1.2%-5.9%7.5%29.6%
ROIC6.0%3.8%2.2%6.9%12.4%
Margem líquida1.2%1.0%-4.3%5.2%18.0%
Margem bruta87.1%83.1%78.9%77.2%79.7%
Margem EBIT19.6%11.7%6.7%18.6%30.4%
Margem EBITDA40.7%37.0%33.9%39.9%47.7%
Giro dos ativos0.36x0.36x0.39x0.43x0.48x
Dívida líquida/EBITDA2.65x2.67x3.11x2.42x1.78x
Dívida líquida/PL1.18x1.20x1.43x1.39x1.39x
Liquidez corrente0.91x1.10x1.24x1.78x0.48x
ROA0.4%0.3%-1.7%2.2%8.6%
CAGR lucro 5a-53.9%-65.8%———
CAGR receita 5a-9.2%-9.0%-8.6%——

Receita

2025
R$ 1,43 bi
2024
R$ 1,58 bi
2023
R$ 1,75 bi
2022
R$ 1,95 bi
2021
R$ 2,1 bi

Lucro líquido

2025
R$ 0,02 bi
2024
R$ 0,02 bi
2023
R$ -0,08 bi
2022
R$ 0,1 bi
2021
R$ 0,38 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 1,31 bi
2024
R$ 1,3 bi
2023
R$ 1,29 bi
2022
R$ 1,36 bi
2021
R$ 1,28 bi