Piotroski F-Score (0–9)
7/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
WIZC3 · Outros
WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A.
Setor CVM: Seguradoras e Corretoras
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
65/100
fundamentos medianos
Saúde
7/9 · Z 7.2
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
100/100
🟢 Atende
Atende a todos os critérios aplicáveis.
Exercício 2025 · Setor: Outros
Altman Z-Score
7.16
Acima do setor
ROE
28.4%
Na média do setorSeu critério ✓
ROIC
24.3%
Acima do setor
Margem líquida
26.6%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
0.51x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
3.64x
Acima do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
7.5%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
65/100
🟡 Fundamentos medianos
1º de 7 em Outros
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Valuation (86), enquanto Crescimento (47) fica para trás. Ocupa a 1ª posição entre 7 empresas de Outros por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Valuation (86/100): P/L, EV/EBITDA, P/EBIT acima do setor.
- Lucratividade (74/100): Margem líquida, Margem EBITDA, ROIC acima do setor.
- Dividendos (67/100): Dividend Yield acima do setor.
Pontos de atenção
- Consistência — desempenho mediano (63/100).
- Endividamento — desempenho mediano (48/100).
- Crescimento — desempenho mediano (47/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7425%▾
ROE28.4%
6.7na média do setor
ROIC24.3%
8.1acima do setor
ROA15.1%
5.7na média do setor
Margem líquida26.6%
9.0acima do setor
Margem EBITDA52.4%
9.0acima do setor
Margem bruta61.3%
4.0na média do setor
Margem EBIT44.8%
8.0acima do setor
Giro dos ativos0.57x
7.1acima do setor
Endividamento4820%▾
Dívida líquida/EBITDA0.51x
6.7na média do setor
Dívida líquida/PL0.29x
4.7na média do setor
Dívida bruta/PL0.30x
7.1na média do setor
Liquidez corrente1.11x
1.4abaixo do setor
Liquidez seca1.11x
1.4abaixo do setor
Passivos/Ativos46.8%
8.6acima do setor
Cobertura de juros5.14x
4.0na média do setor
Valuation8620%▾
P/L3.64x
10.0acima do setor
EV/EBITDA2.36x
10.0acima do setor
P/EBIT2.16x
8.6acima do setor
P/VP1.03x
7.1na média do setor
P/Receita (PSR)0.97x
4.0abaixo do setor
Earnings Yield27.4%
8.6acima do setor
FCF Yield37.2%
8.0acima do setor
Crescimento4715%▾
CAGR lucro 5a15.6%
3.3na média do setor
CAGR receita 5a14.1%
6.0acima do setor
CAGR EBITDA 5a18.0%
4.3na média do setor
CAGR patrimônio 5a12.5%
7.1acima do setor
Consistência6310%▾
Anos com lucro5
2.9acima do setor
Receita consistente?100%
7.1acima do setor
Volatilidade do ROE2.6 pp
10.0acima do setor
Volatilidade da margem2.0 pp
8.0acima do setor
Dividendos6710%▾
Dividend Yield7.5%
7.1acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo11 anos
5.7na média do setor
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
WIZC3último fechamento
R$ 8,38
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-1.64%
vs 14 de jul. · R$ 8,52
Máx.
R$ 8,52
Mín.
R$ 8,25
Amplitude
+3.27%
P/L
3.64x
Acima do setorSeu critério ✓
P/VP
1.03x
Na média do setor
Dividend Yield
7.5%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
37.2%
Acima do setor
CAPEX / Depreciação
0.18x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
28.4%
Na média do setorSeu critério ✓
ROA
15.1%
Na média do setor
ROIC
24.3%
Acima do setor
Margem líquida
26.6%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
61.3%
Na média do setor
Margem EBIT
44.8%
Acima do setor
Margem EBITDA
52.4%
Acima do setor
Giro dos ativos
0.57x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
140.9%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
0.51x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
0.60x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.29x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.30x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.11x
Abaixo do setor
Patrimônio / ativos
53.2%
Acima do setor
Passivos / ativos
46.8%
Acima do setor
Cobertura de juros
5.14x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
14.1%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
15.6%
Na média do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 1,38 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,37 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,3 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 2,43 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,62 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,06 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,02 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,39 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,37 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 28.4% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.51x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 26.6% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 7.5% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 3.64x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Outros
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BBSE3 · BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 100 | 86.8% | — |
| 🟢 CXSE3 · CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 92 | 31.7% | — |
| 🟢 RANI3 · IRANI PAPEL E EMBALAGEM S.A. | 79 | 16.7% | 14.4% |
| 🟡 PSSA3 · PORTO SEGURO S.A. | 64 | 21.6% | 8.4% |
| 🔴 QUAL3 · QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A. | 21 | 1.3% | 1.2% |
| 🔴 IRBR3 · IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A. | 7 | 7.4% | 7.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 28.4% | 25.6% | 20.4% | 23.6% | 25.5% |
| ROIC | 24.3% | 23.3% | 19.7% | 21.1% | 22.0% |
| Margem líquida | 26.6% | 23.6% | 21.0% | 22.5% | 25.2% |
| Margem bruta | 61.3% | 62.8% | 61.6% | 58.0% | 61.5% |
| Margem EBIT | 44.8% | 43.9% | 39.4% | 37.6% | 42.7% |
| Margem EBITDA | 52.4% | 54.2% | 51.4% | 46.5% | 45.8% |
| Giro dos ativos | 0.57x | 0.51x | 0.44x | 0.41x | 0.38x |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.51x | 0.48x | 0.56x | 0.77x | 0.54x |
| Dívida líquida/PL | 0.29x | 0.28x | 0.28x | 0.38x | 0.25x |
| Liquidez corrente | 1.11x | 0.66x | 0.96x | 1.00x | 0.69x |
| ROA | 15.1% | 12.1% | 9.3% | 9.3% | 9.5% |
| CAGR lucro 5a | 15.6% | 13.0% | 7.1% | — | — |
| CAGR receita 5a | 14.1% | 15.5% | 17.2% | — | — |
Receita
2025
R$ 1,38 bi
2024
R$ 1,26 bi
2023
R$ 1,12 bi
2022
R$ 0,95 bi
2021
R$ 0,82 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,37 bi
2024
R$ 0,3 bi
2023
R$ 0,24 bi
2022
R$ 0,21 bi
2021
R$ 0,21 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,3 bi
2024
R$ 1,16 bi
2023
R$ 1,16 bi
2022
R$ 0,9 bi
2021
R$ 0,81 bi