Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
CXSE3 · Outros
CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
54/100
fundamentos medianos
Saúde
Z 18.4
sólida
Preço
prêmio
acima dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
92/100
🟢 Atende
Reprovou em: P/L.
Exercício 2025 · Setor: Outros
Altman Z-Score
18.44
Acima do setor
ROE
31.7%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
30.5%
Acima do setor
Margem líquida
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBITDA
0.00x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
15.49x
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dividend Yield
5.9%
Na média do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
54/100
🟡 Fundamentos medianos
4º de 7 em Outros
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (75), enquanto Consistência (26) fica para trás. Ocupa a 4ª posição entre 7 empresas de Outros por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (75/100): ROIC, ROE, ROA acima do setor.
- Endividamento (72/100): Passivos/Ativos, Dívida bruta/PL, Cobertura de juros acima do setor.
Pontos de atenção
- Crescimento — desempenho mediano (55/100).
Riscos
- Dividendos — ponto fraco (38/100): Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.
- Valuation — ponto fraco (32/100): Earnings Yield, P/L, P/VP abaixo do setor.
- Consistência — ponto fraco (26/100): Receita consistente?, Anos com lucro abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7525%▾
ROE31.7%
8.1acima do setor
ROIC30.5%
9.6acima do setor
ROA29.1%
7.1acima do setor
Margem líquida—
denominador zero
Margem EBITDA—
denominador zero
Margem bruta—
denominador zero
Margem EBIT—
denominador zero
Giro dos ativos0.00x
0.0abaixo do setor
Endividamento7220%▾
Dívida líquida/EBITDA0.00x
6.1na média do setor
Dívida líquida/PL0.00x
6.1na média do setor
Dívida bruta/PL0.00x
8.6acima do setor
Liquidez corrente1.70x
7.1acima do setor
Liquidez seca1.70x
7.1acima do setor
Passivos/Ativos8.2%
10.0acima do setor
Cobertura de juros426.46x
8.0acima do setor
Valuation3220%▾
P/L15.49x
2.9abaixo do setor
EV/EBITDA14.29x
4.3na média do setor
P/EBIT14.30x
4.3na média do setor
P/VP4.91x
2.9abaixo do setor
P/Receita (PSR)—
receita não positiva
Earnings Yield6.5%
1.4abaixo do setor
FCF Yield—
sem linha de CAPEX (6.02 imobilizado/intangível)
Crescimento5515%▾
CAGR lucro 5a22.7%
6.7acima do setor
CAGR receita 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR EBITDA 5a20.8%
5.7na média do setor
CAGR patrimônio 5a6.4%
1.4abaixo do setor
Consistência2610%▾
Anos com lucro5
2.9acima do setor
Receita consistente?0%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE4.7 pp
7.1na média do setor
Volatilidade da margem—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Dividendos3810%▾
Dividend Yield5.9%
4.3na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo5 anos
2.9na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
CXSE3último fechamento
R$ 22,16
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
+0.23%
vs 14 de jul. · R$ 22,11
Máx.
R$ 22,16
Mín.
R$ 20,58
Amplitude
+7.68%
P/L
15.49x
Abaixo do setorSeu critério ✗
P/VP
4.91x
Abaixo do setor
Dividend Yield
5.9%
Na média do setorSeu critério ✓
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
31.7%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
29.1%
Acima do setor
ROIC
30.5%
Acima do setor
Margem líquida
—
Não se aplica
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.00x
Abaixo do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
99.6%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
0.00x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
0.00x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.00x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.00x
Acima do setor
Liquidez corrente
1.70x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
91.8%
Acima do setor
Passivos / ativos
8.2%
Acima do setor
Cobertura de juros
426.46x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
—
Crescimento médio do lucro (5 anos)
22.7%
Acima do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 4,29 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 13,55 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 14,77 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 2,05 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,84 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,01 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,01 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 31.7% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.00x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | — | > 10.0% | 2 | — |
| Dividend Yield | 5.9% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 15.49x | < 15.00x | 1 | ✗ |
Comparação — Outros
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BBSE3 · BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 100 | 86.8% | — |
| 🟢 WIZC3 · WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. | 100 | 28.4% | 26.6% |
| 🟢 RANI3 · IRANI PAPEL E EMBALAGEM S.A. | 79 | 16.7% | 14.4% |
| 🟡 PSSA3 · PORTO SEGURO S.A. | 64 | 21.6% | 8.4% |
| 🔴 QUAL3 · QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A. | 21 | 1.3% | 1.2% |
| 🔴 IRBR3 · IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A. | 7 | 7.4% | 7.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 31.7% | 29.2% | 28.5% | 27.1% | 18.0% |
| ROIC | 30.5% | 28.4% | 27.7% | 25.9% | 17.9% |
| Margem líquida | — | — | — | — | — |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.00x | 0.00x | 0.00x | 0.00x | 0.00x |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.00x | -0.00x | -0.00x | -0.00x | -0.00x |
| Dívida líquida/PL | 0.00x | -0.00x | -0.00x | -0.00x | -0.00x |
| Liquidez corrente | 1.70x | 1.74x | 1.03x | 2.04x | 10.21x |
| ROA | 29.1% | 26.8% | 25.6% | 25.2% | 17.8% |
| CAGR lucro 5a | 22.7% | 25.7% | 37.4% | — | — |
| CAGR receita 5a | — | — | — | — | — |
Receita
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ 0 bi
2021
R$ 0 bi
Lucro líquido
2025
R$ 4,29 bi
2024
R$ 3,77 bi
2023
R$ 3,58 bi
2022
R$ 2,95 bi
2021
R$ 1,9 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 13,55 bi
2024
R$ 12,89 bi
2023
R$ 12,59 bi
2022
R$ 10,89 bi
2021
R$ 10,56 bi