Piotroski F-Score (0–9)
6/9
Na média do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
RANI3 · Outros
IRANI PAPEL E EMBALAGEM S.A.
Setor CVM: Embalagens
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
45/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 6.7
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
79/100
🟢 Atende
Reprovou em: Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Outros
Altman Z-Score
6.70
Na média do setor
ROE
16.7%
Na média do setorSeu critério ✓
ROIC
10.7%
Na média do setor
Margem líquida
14.4%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
1.64x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
7.60x
Acima do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
6.0%
Na média do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
45/100
🟡 Fundamentos medianos
5º de 7 em Outros
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Valuation (63), enquanto Crescimento (27) fica para trás. Ocupa a 5ª posição entre 7 empresas de Outros por qualidade de fundamentos.
Pontos de atenção
- Valuation — desempenho mediano (63/100).
- Dividendos — desempenho mediano (52/100).
- Endividamento — desempenho mediano (51/100).
- Consistência — desempenho mediano (48/100).
Riscos
- Lucratividade — ponto fraco (34/100): ROE, ROIC, Margem bruta abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (27/100): CAGR EBITDA 5a, CAGR lucro 5a abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade3425%▾
ROE16.7%
1.9na média do setor
ROIC10.7%
1.9na média do setor
ROA6.1%
2.9na média do setor
Margem líquida14.4%
5.0acima do setor
Margem EBITDA38.7%
5.0na média do setor
Margem bruta41.5%
2.0abaixo do setor
Margem EBIT26.6%
6.0acima do setor
Giro dos ativos0.43x
5.7na média do setor
Endividamento5120%▾
Dívida líquida/EBITDA1.64x
4.3na média do setor
Dívida líquida/PL0.74x
5.3na média do setor
Dívida bruta/PL1.32x
2.9abaixo do setor
Liquidez corrente2.77x
8.6acima do setor
Liquidez seca2.50x
8.6acima do setor
Passivos/Ativos63.2%
5.7na média do setor
Cobertura de juros1.74x
2.0abaixo do setor
Valuation6320%▾
P/L7.60x
8.6acima do setor
EV/EBITDA4.46x
7.1na média do setor
P/EBIT4.11x
7.1na média do setor
P/VP1.27x
5.7na média do setor
P/Receita (PSR)1.09x
2.0abaixo do setor
Earnings Yield13.2%
7.1acima do setor
FCF Yield17.6%
4.0na média do setor
Crescimento2715%▾
CAGR lucro 5a-4.0%
1.7abaixo do setor
CAGR receita 5a1.2%
4.0na média do setor
CAGR EBITDA 5a5.4%
1.4abaixo do setor
CAGR patrimônio 5a11.0%
5.7na média do setor
Consistência4810%▾
Anos com lucro5
2.9acima do setor
Receita consistente?75%
5.7na média do setor
Volatilidade do ROE6.1 pp
5.7na média do setor
Volatilidade da margem3.4 pp
6.0na média do setor
Dividendos5210%▾
Dividend Yield6.0%
5.7na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo7 anos
4.3na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
RANI3último fechamento
R$ 7,98
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-0.37%
vs 14 de jul. · R$ 8,01
Máx.
R$ 8,01
Mín.
R$ 7,86
Amplitude
+1.91%
P/L
7.60x
Acima do setorSeu critério ✓
P/VP
1.27x
Na média do setor
Dividend Yield
6.0%
Na média do setorSeu critério ✓
FCF Yield
17.6%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
0.88x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
16.7%
Na média do setorSeu critério ✓
ROA
6.1%
Na média do setor
ROIC
10.7%
Na média do setor
Margem líquida
14.4%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
41.5%
Abaixo do setor
Margem EBIT
26.6%
Acima do setor
Margem EBITDA
38.7%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.43x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
208.3%
Acima do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
1.64x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
2.39x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.74x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
1.32x
Abaixo do setor
Liquidez corrente
2.77x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
36.8%
Na média do setor
Passivos / ativos
63.2%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.74x
Abaixo do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
1.2%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
-4.0%
Abaixo do setor
Lucro crescente?
Não
Abaixo do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 1,69 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,24 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,45 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 3,95 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 1,4 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,89 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,84 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 1,91 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 1,07 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.7% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 1.64x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 14.4% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 6.0% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 7.60x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Outros
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BBSE3 · BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 100 | 86.8% | — |
| 🟢 WIZC3 · WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. | 100 | 28.4% | 26.6% |
| 🟢 CXSE3 · CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 92 | 31.7% | — |
| 🟡 PSSA3 · PORTO SEGURO S.A. | 64 | 21.6% | 8.4% |
| 🔴 QUAL3 · QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A. | 21 | 1.3% | 1.2% |
| 🔴 IRBR3 · IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A. | 7 | 7.4% | 7.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.7% | 22.3% | 30.0% | 33.6% | 29.8% |
| ROIC | 10.7% | 6.9% | 14.4% | 14.5% | 17.2% |
| Margem líquida | 14.4% | 18.7% | 24.1% | 22.4% | 17.8% |
| Margem bruta | 41.5% | 38.4% | 43.1% | 47.9% | 39.4% |
| Margem EBIT | 26.6% | 19.5% | 34.6% | 34.4% | 27.1% |
| Margem EBITDA | 38.7% | 31.5% | 41.7% | 40.5% | 32.9% |
| Giro dos ativos | 0.43x | 0.45x | 0.46x | 0.48x | 0.68x |
| Dívida líquida/EBITDA | 1.64x | 2.11x | 1.72x | 1.55x | 1.63x |
| Dívida líquida/PL | 0.74x | 0.79x | 0.89x | 0.94x | 0.90x |
| Liquidez corrente | 2.77x | 2.49x | 3.75x | 2.61x | 2.78x |
| ROA | 6.1% | 8.4% | 11.1% | 10.8% | 12.1% |
| CAGR lucro 5a | -4.0% | 2.2% | 15.9% | — | — |
| CAGR receita 5a | 1.2% | 0.4% | -0.4% | — | — |
Receita
2025
R$ 1,69 bi
2024
R$ 1,63 bi
2023
R$ 1,59 bi
2022
R$ 1,69 bi
2021
R$ 1,61 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,24 bi
2024
R$ 0,3 bi
2023
R$ 0,38 bi
2022
R$ 0,38 bi
2021
R$ 0,29 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,45 bi
2024
R$ 1,37 bi
2023
R$ 1,28 bi
2022
R$ 1,13 bi
2021
R$ 0,96 bi