Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BBSE3 · Outros
BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
59/100
fundamentos medianos
Saúde
Z 6.8
sólida
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
100/100
🟢 Atende
Atende a todos os critérios aplicáveis.
Exercício 2025 · Setor: Outros
Altman Z-Score
6.84
Na média do setor
ROE
86.8%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
22.4%
Na média do setor
Margem líquida
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBITDA
-1.11x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
8.76x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
11.0%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
59/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 7 em Outros
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (81), enquanto Consistência (17) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 7 empresas de Outros por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Dividendos (81/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo acima do setor.
- Endividamento (76/100): Dívida líquida/EBITDA, Dívida líquida/PL acima do setor.
- Lucratividade (70/100): ROE, ROA acima do setor.
Pontos de atenção
- Crescimento — desempenho mediano (56/100).
- Valuation — desempenho mediano (43/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (17/100): Receita consistente?, Anos com lucro, Volatilidade do ROE abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7025%▾
ROE86.8%
9.6acima do setor
ROIC22.4%
5.7na média do setor
ROA39.0%
8.6acima do setor
Margem líquida—
denominador zero
Margem EBITDA—
denominador zero
Margem bruta—
denominador zero
Margem EBIT—
denominador zero
Giro dos ativos0.00x
0.0abaixo do setor
Endividamento7620%▾
Dívida líquida/EBITDA-1.11x
10.0acima do setor
Dívida líquida/PL-0.49x
10.0acima do setor
Dívida bruta/PL0.37x
5.7na média do setor
Liquidez corrente1.28x
4.3na média do setor
Liquidez seca1.28x
4.3na média do setor
Passivos/Ativos55.0%
7.1na média do setor
Cobertura de juros—
sem despesa financeira relevante
Valuation4320%▾
P/L8.76x
7.1na média do setor
EV/EBITDA16.23x
2.9abaixo do setor
P/EBIT16.42x
2.9abaixo do setor
P/VP7.61x
1.4abaixo do setor
P/Receita (PSR)—
receita não positiva
Earnings Yield11.4%
5.7na média do setor
FCF Yield—
sem linha de CAPEX (6.02 imobilizado/intangível)
Crescimento5615%▾
CAGR lucro 5a23.1%
8.3acima do setor
CAGR receita 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR EBITDA 5a10.2%
2.9na média do setor
CAGR patrimônio 5a9.3%
2.9na média do setor
Consistência1710%▾
Anos com lucro5
2.9acima do setor
Receita consistente?0%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE12.7 pp
2.9abaixo do setor
Volatilidade da margem—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Dividendos8110%▾
Dividend Yield11.0%
8.6acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo13 anos
7.1acima do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BBSE3último fechamento
R$ 40,71
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
+0.79%
vs 14 de jul. · R$ 40,39
Máx.
R$ 40,71
Mín.
R$ 38,55
Amplitude
+5.60%
P/L
8.76x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
7.61x
Abaixo do setor
Dividend Yield
11.0%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
86.8%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
39.0%
Acima do setor
ROIC
22.4%
Na média do setor
Margem líquida
—
Não se aplica
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.00x
Abaixo do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
41.2%
Abaixo do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-1.11x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-1.05x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
-0.49x
Acima do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.37x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.28x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
45.0%
Na média do setor
Passivos / ativos
55.0%
Na média do setor
Cobertura de juros
—
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
—
Crescimento médio do lucro (5 anos)
23.1%
Acima do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 9,02 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 10,38 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 23,1 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 11,38 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 2,48 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 8,86 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 3,81 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -5,05 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 86.8% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | -1.11x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | — | > 10.0% | 2 | — |
| Dividend Yield | 11.0% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 8.76x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Outros
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 WIZC3 · WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. | 100 | 28.4% | 26.6% |
| 🟢 CXSE3 · CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 92 | 31.7% | — |
| 🟢 RANI3 · IRANI PAPEL E EMBALAGEM S.A. | 79 | 16.7% | 14.4% |
| 🟡 PSSA3 · PORTO SEGURO S.A. | 64 | 21.6% | 8.4% |
| 🔴 QUAL3 · QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A. | 21 | 1.3% | 1.2% |
| 🔴 IRBR3 · IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A. | 7 | 7.4% | 7.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 86.8% | 89.8% | 81.0% | 79.6% | 54.0% |
| ROIC | 22.4% | 23.2% | 21.8% | 25.3% | 22.0% |
| Margem líquida | — | — | — | — | — |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.00x | 0.00x | 0.00x | 0.00x | 0.00x |
| Dívida líquida/EBITDA | -1.11x | -0.92x | -0.42x | -1.10x | -0.66x |
| Dívida líquida/PL | -0.49x | -0.43x | -0.18x | -0.53x | -0.28x |
| Liquidez corrente | 1.28x | 1.20x | 1.08x | 1.11x | 1.28x |
| ROA | 39.0% | 40.3% | 43.5% | 37.5% | 29.5% |
| CAGR lucro 5a | 23.1% | 30.3% | 42.1% | — | — |
| CAGR receita 5a | — | — | — | — | — |
Receita
2025
R$ 0 bi
2024
R$ 0 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ 0 bi
2021
R$ 0 bi
Lucro líquido
2025
R$ 9,02 bi
2024
R$ 8,7 bi
2023
R$ 7,95 bi
2022
R$ 6,04 bi
2021
R$ 3,93 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 10,38 bi
2024
R$ 9,7 bi
2023
R$ 9,82 bi
2022
R$ 7,6 bi
2021
R$ 7,28 bi