Piotroski F-Score (0–9)
6/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
ARND3 · Financeiro
ARANDU INVESTIMENTOS S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Intermediação Financeira
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
25/100
fundamentos fracos
Saúde
6/9 · Z -13.7
sinais de atenção
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
9/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Financeiro
Altman Z-Score
-13.70
Abaixo do setor
ROE
-345.4%
Abaixo do setorSeu critério ✗
ROIC
-217.6%
Abaixo do setor
Margem líquida
-648.0%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
-0.19x
Seu critério ✓
Dividend Yield
0.0%
Seu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
25/100
🔴 Fundamentos fracos
6º de 6 em Financeiro
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Endividamento (49), enquanto Dividendos (0) fica para trás. Ocupa a 6ª posição entre 6 empresas de Financeiro por qualidade de fundamentos.
Pontos de atenção
- Endividamento — desempenho mediano (49/100).
- Valuation — desempenho mediano (44/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (19/100): Volatilidade da margem, Volatilidade do ROE, Anos com lucro abaixo do setor.
- Lucratividade — ponto fraco (12/100): ROE, ROIC, ROA abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (11/100): CAGR patrimônio 5a, CAGR receita 5a abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (0/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.
- P/L: P/L negativo indica prejuízo, não preço baixo.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade1225%▾
ROE-345.4%
0.0abaixo do setor
ROIC-217.6%
0.0abaixo do setor
ROA-267.8%
0.0abaixo do setor
Margem líquida-648.0%
0.0sem par no setor
Margem EBITDA-602.0%
0.0sem par no setor
Margem bruta90.4%
10.0sem par no setor
Margem EBIT-619.4%
0.0sem par no setor
Giro dos ativos0.41x
8.3acima do setor
Endividamento4920%▾
Dívida líquida/EBITDA—
denominador não positivo
Dívida líquida/PL-0.01x
7.3acima do setor
Dívida bruta/PL0.00x
6.7na média do setor
Liquidez corrente4.67x
6.0acima do setor
Liquidez seca4.67x
6.0acima do setor
Passivos/Ativos22.5%
5.0na média do setor
Cobertura de juros-20.06x
0.0sem par no setor
Valuation4420%▾
P/L-0.19x
0.0
EV/EBITDA—
EBITDA não positivo
P/EBIT—
EBIT não positivo
P/VP0.67x
8.6sem par no setor
P/Receita (PSR)1.25x
6.2sem par no setor
Earnings Yield-517.5%
0.0sem par no setor
FCF Yield42.4%
10.0sem par no setor
Crescimento1115%▾
CAGR lucro 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR receita 5a3.2%
1.6sem par no setor
CAGR EBITDA 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR patrimônio 5a-17.5%
0.0abaixo do setor
Consistência1910%▾
Anos com lucro2
1.7abaixo do setor
Receita consistente?50%
3.3acima do setor
Volatilidade do ROE137.6 pp
1.7abaixo do setor
Volatilidade da margem259.2 pp
0.0sem par no setor
Dividendos010%▾
Dividend Yield0.0%
0.0sem par no setor
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0abaixo do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
ARND3último fechamento
R$ 0,63
10 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-3.08%
vs 07 de jul. · R$ 0,65
Máx.
R$ 0,65
Mín.
R$ 0,60
Amplitude
+8.33%
P/L
-0.19x
Seu critério ✓
P/VP
0.67x
Dividend Yield
0.0%
Seu critério ✗
FCF Yield
42.4%
CAPEX / Depreciação
0.06x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
-345.4%
Abaixo do setorSeu critério ✗
ROA
-267.8%
Abaixo do setor
ROIC
-217.6%
Abaixo do setor
Margem líquida
-648.0%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Margem bruta
90.4%
Na média do setor
Margem EBIT
-619.4%
Abaixo do setor
Margem EBITDA
-602.0%
Abaixo do setor
Giro dos ativos
0.41x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBIT
—
Dívida líquida / patrimônio
-0.01x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.00x
Na média do setor
Liquidez corrente
4.67x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
77.5%
Na média do setor
Passivos / ativos
22.5%
Na média do setor
Cobertura de juros
-20.06x
Abaixo do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
3.2%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,07 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ -0,46 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,13 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,17 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,17 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,13 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | -345.4% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | -648.0% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 0.0% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | -0.19x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Financeiro
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 ITSA3 · ITAÚSA S.A. | 79 | 17.7% | 200.6% |
| 🟢 CIELO S.A. - INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO | 73 | 16.3% | 20.8% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA S.A. | 63 | 107.6% | 134.1% |
| 🟡 TRAVESSIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS FINANCEIROS S.A. | 63 | 81.4% | 1077.8% |
| 🟡 B3SA3 · B3 S.A. - BRASIL, BOLSA, BALCÃO | 57 | 26.3% | 41.2% |
| 🟡 B100 S.A. | 50 | 62343.8% | — |
| 🟡 SECME - COMPANHIA SECURITIZADORA DE CRÉDITOS IMOBILIÁRIOS | 45 | 5.4% | 53.3% |
| 🟡 HBTS3 · CIA HABITASUL DE PARTICIPACOES | 45 | 11.6% | 111.0% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | -345.4% | 10.9% | 1.3% | -5.7% | -14.3% |
| ROIC | -217.6% | -7.9% | -9.8% | -11.5% | -12.0% |
| Margem líquida | -648.0% | 56.0% | 6.0% | -27.8% | -65.7% |
| Margem bruta | 90.4% | 84.8% | 89.4% | 90.3% | 91.8% |
| Margem EBIT | -619.4% | -61.7% | -44.6% | -85.3% | -83.4% |
| Margem EBITDA | -602.0% | -54.5% | -39.4% | -83.4% | -82.8% |
| Giro dos ativos | 0.41x | 0.05x | 0.21x | 0.19x | 0.20x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | -0.01x | -0.01x | -0.08x | -0.64x | -1.02x |
| Liquidez corrente | 4.67x | 1.34x | 17.70x | 15.50x | 15.13x |
| ROA | -267.8% | 3.0% | 1.2% | -5.3% | -13.4% |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 3.2% | -1.3% | -0.6% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,07 bi
2024
R$ 0,06 bi
2023
R$ 0,06 bi
2022
R$ 0,06 bi
2021
R$ 0,06 bi
Lucro líquido
2025
R$ -0,46 bi
2024
R$ 0,03 bi
2023
R$ 0 bi
2022
R$ -0,02 bi
2021
R$ -0,04 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,13 bi
2024
R$ 0,31 bi
2023
R$ 0,28 bi
2022
R$ 0,28 bi
2021
R$ 0,29 bi