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BBAS3 · Bancos

BCO BRASIL S.A.

Setor CVM: Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
44/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
desconto
abaixo dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

9/100
🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

—

Altman Z-Score

—

ROE

8.7%

Abaixo do setorSeu critério ✗

ROIC

—

Margem líquida

5.3%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

P/L

7.02x

Acima do setorSeu critério ✓

Dividend Yield

2.7%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

44/100
🟡 Fundamentos medianos
13º de 18 em Bancos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Valuation (81), enquanto Lucratividade (6) fica para trás. Ocupa a 13ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

  • Valuation (81/100): P/VP, P/Receita (PSR), P/L acima do setor.
  • Endividamento (73/100).

Pontos de atenção

  • Dividendos — desempenho mediano (43/100).

Riscos

  • Consistência — ponto fraco (32/100): Anos com lucro, Volatilidade do ROE abaixo do setor.
  • Crescimento — ponto fraco (29/100): CAGR lucro 5a abaixo do setor.
  • Lucratividade — ponto fraco (6/100): ROE, ROA, Margem líquida abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
625%▾
ROE8.7%
0.0abaixo do setor
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA0.7%
0.0abaixo do setor
Margem líquida5.3%
0.0abaixo do setor
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.13x
4.4na média do setor
Endividamento
7320%▾
Dívida líquida/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Dívida líquida/PL—
não aplicável a instituição financeira
Dívida bruta/PL—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez corrente—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez seca—
não aplicável a instituição financeira
Passivos/Ativos92.1%
7.3na média do setor
Cobertura de juros—
não aplicável a instituição financeira
Valuation
8120%▾
P/L7.02x
8.0acima do setor
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP0.61x
10.0acima do setor
P/Receita (PSR)0.37x
8.8acima do setor
Earnings Yield14.2%
7.0acima do setor
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento
2915%▾
CAGR lucro 5a-4.0%
0.8abaixo do setor
CAGR receita 5a26.2%
4.4na média do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a7.3%
5.8na média do setor
Consistência
3210%▾
Anos com lucro5
0.8acima do setor
Receita consistente?100%
5.6acima do setor
Volatilidade do ROE3.8 pp
2.5abaixo do setor
Volatilidade da margem3.4 pp
4.2na média do setor
Dividendos
4310%▾
Dividend Yield2.7%
2.2abaixo do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo29 anos
8.4acima do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

BPAR3 · BCO ESTADO DO PARA S.A.62BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE60BMGB4 · BANCO BMG S/A59BRSR3 · BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A.57BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.56BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.56ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.53BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.52

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

BBAS3último fechamento

R$ 20,55

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

-0.19%

vs 14 de jul. · R$ 20,59

19,6320,0620,4906 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 20,59

Mín.

R$ 19,53

Amplitude

+5.43%

P/L

7.02x

Acima do setorSeu critério ✓

P/VP

0.61x

Acima do setor

Dividend Yield

2.7%

Abaixo do setorSeu critério ✗

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

—

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

8.7%

Abaixo do setorSeu critério ✗

ROA

0.7%

Abaixo do setor

ROIC

—

Margem líquida

5.3%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Margem bruta

—

Margem EBIT

—

Margem EBITDA

—

Giro dos ativos

0.13x

Na média do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBIT

—

Dívida líquida / patrimônio

—

Dívida bruta / patrimônio

—

Liquidez corrente

—

Patrimônio / ativos

7.9%

Na média do setor

Passivos / ativos

92.1%

Na média do setor

Cobertura de juros

—

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

26.2%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

-4.0%

Abaixo do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 319,46 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 16,78 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 193,57 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 2.455,14 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

—

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

—

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

—

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

—

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

—

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE8.7%> 15.0%3✗
Dívida líquida/EBITDA—< 3.00x3—
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida5.3%> 10.0%2✗
Dividend Yield2.7%> 5.0%2✗
P/L7.02x< 15.00x1✓

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE100——
🟢 BSLI3 · BRB BANCO DE BRASILIA S.A.100——
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.100——
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.100——
🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.100——
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10021.3%11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.7320.8%59.2%
🟡 BCO DAYCOVAL S.A.6325.5%12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE8.7%15.8%19.1%18.3%13.5%
ROIC—————
Margem líquida5.3%10.7%12.5%12.6%15.7%
Margem bruta—————
Margem EBIT—————
Margem EBITDA—————
Giro dos ativos0.13x0.11x0.12x0.12x0.07x
Dívida líquida/EBITDA—————
Dívida líquida/PL—————
Liquidez corrente—————
ROA0.7%1.2%1.5%1.5%1.0%
CAGR lucro 5a-4.0%13.9%29.7%——
CAGR receita 5a26.2%29.5%45.2%——

Receita

2025
R$ 319,46 bi
2024
R$ 273,51 bi
2023
R$ 265,44 bi
2022
R$ 236,55 bi
2021
R$ 125,95 bi

Lucro líquido

2025
R$ 16,78 bi
2024
R$ 29,17 bi
2023
R$ 33,17 bi
2022
R$ 29,85 bi
2021
R$ 19,72 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 193,57 bi
2024
R$ 184,24 bi
2023
R$ 173,57 bi
2022
R$ 163,08 bi
2021
R$ 146,11 bi