Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BBAS3 · Bancos
BCO BRASIL S.A.
Setor CVM: Bancos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
46/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
29/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Bancos
Altman Z-Score
—
ROE
8.7%
Abaixo do setorSeu critério ✗
ROIC
—
Margem líquida
5.3%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
5.16x
Acima do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
4.5%
Na média do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
46/100
🟡 Fundamentos medianos
14º de 18 em Bancos
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Valuation (89), enquanto Lucratividade (6) fica para trás. Ocupa a 14ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Valuation (89/100): P/VP, P/Receita (PSR), P/L acima do setor.
- Endividamento (73/100).
Pontos de atenção
- Dividendos — desempenho mediano (50/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (32/100): Anos com lucro, Volatilidade do ROE abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (29/100): CAGR lucro 5a abaixo do setor.
- Lucratividade — ponto fraco (6/100): ROE, ROA, Margem líquida abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade625%▾
ROE8.7%
0.0abaixo do setor
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA0.7%
0.0abaixo do setor
Margem líquida5.3%
0.0abaixo do setor
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.13x
4.4na média do setor
Endividamento7320%▾
Dívida líquida/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Dívida líquida/PL—
não aplicável a instituição financeira
Dívida bruta/PL—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez corrente—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez seca—
não aplicável a instituição financeira
Passivos/Ativos92.1%
7.3na média do setor
Cobertura de juros—
não aplicável a instituição financeira
Valuation8920%▾
P/L5.16x
9.0acima do setor
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP0.45x
10.0acima do setor
P/Receita (PSR)0.27x
9.4acima do setor
Earnings Yield19.4%
8.0acima do setor
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento2915%▾
CAGR lucro 5a-4.0%
0.8abaixo do setor
CAGR receita 5a26.2%
4.4na média do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a7.3%
5.8na média do setor
Consistência3210%▾
Anos com lucro5
0.8acima do setor
Receita consistente?100%
5.6acima do setor
Volatilidade do ROE3.8 pp
2.5abaixo do setor
Volatilidade da margem3.4 pp
4.2na média do setor
Dividendos5010%▾
Dividend Yield4.5%
3.3na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo29 anos
8.4acima do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BBAS3último fechamento
R$ 15,10
13 de nov. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-2.45%
vs 12 de nov. · R$ 15,48
Máx.
R$ 17,13
Mín.
R$ 15,10
Amplitude
+13.4%
P/L
5.16x
Acima do setorSeu critério ✓
P/VP
0.45x
Acima do setor
Dividend Yield
4.5%
Na média do setorSeu critério ✗
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
8.7%
Abaixo do setorSeu critério ✗
ROA
0.7%
Abaixo do setor
ROIC
—
Margem líquida
5.3%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.13x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Capital e solvência
Em banco, dívida é matéria-prima — o que mede risco aqui é o colchão de capital. Fonte: BACEN.
Índice de Basileia
15.1%
Seu critério ✓
Capital Principal (CET1)
12.2%
Razão de Alavancagem
7.7%
Passivos / ativos
92.1%
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
26.2%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
-4.0%
Abaixo do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 319,46 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 16,78 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 193,57 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 2.455,14 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
—
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
—
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
—
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
—
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
—
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 8.7% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 5.3% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 4.5% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 5.16x | < 15.00x | 1 | ✓ |
| Índice de Basileia | 15.1% | > 12.0%regra de Bancos | 3 | ✓ |
Comparação — Bancos
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE | 100 | — | — |
| 🟢 PARANA BCO S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 100 | 21.3% | 11.8% |
| 🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A. | 79 | 20.8% | 59.2% |
| 🟢 BCO DAYCOVAL S.A. | 73 | 25.5% | 12.9% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 8.7% | 15.8% | 19.1% | 18.3% | 13.5% |
| ROIC | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | 5.3% | 10.7% | 12.5% | 12.6% | 15.7% |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.13x | 0.11x | 0.12x | 0.12x | 0.07x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | — | — | — |
| Liquidez corrente | — | — | — | — | — |
| ROA | 0.7% | 1.2% | 1.5% | 1.5% | 1.0% |
| CAGR lucro 5a | -4.0% | 13.9% | 29.7% | — | — |
| CAGR receita 5a | 26.2% | 29.5% | 45.2% | — | — |
Receita
2025
R$ 319,46 bi
2024
R$ 273,51 bi
2023
R$ 265,44 bi
2022
R$ 236,55 bi
2021
R$ 125,95 bi
Lucro líquido
2025
R$ 16,78 bi
2024
R$ 29,17 bi
2023
R$ 33,17 bi
2022
R$ 29,85 bi
2021
R$ 19,72 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 193,57 bi
2024
R$ 184,24 bi
2023
R$ 173,57 bi
2022
R$ 163,08 bi
2021
R$ 146,11 bi