Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BMIN3 · Bancos
BCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS S.A.
Setor CVM: Bancos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
33/100
fundamentos fracos
Saúde
—
sem dados
Preço
prêmio
acima dos pares
Fundamentos fracos e ainda assim múltiplos acima dos pares.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
60/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Bancos
Altman Z-Score
—
ROE
—
Não se aplica
ROIC
—
Margem líquida
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
2.6%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
33/100
🔴 Fundamentos fracos
16º de 18 em Bancos
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Crescimento (89), enquanto Consistência (11) fica para trás. Ocupa a 16ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Crescimento (89/100): CAGR receita 5a acima do setor.
Pontos de atenção
- Endividamento — sem dados para avaliar.
Riscos
- Valuation — ponto fraco (29/100): P/Receita (PSR) abaixo do setor.
- Lucratividade — ponto fraco (17/100): Giro dos ativos abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (17/100): Anos consecutivos de dividendo, Dividend Yield abaixo do setor.
- Consistência — ponto fraco (11/100): Receita consistente? abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade1731%▾
ROE—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem líquida—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.11x
1.7abaixo do setor
Endividamento—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Valuation2925%▾
P/L—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP—
PL consolidado não encontrado (plano bancário)
P/Receita (PSR)1.31x
2.9abaixo do setor
Earnings Yield—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento8919%▾
CAGR lucro 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR receita 5a40.2%
8.9acima do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Consistência1113%▾
Anos com lucro—
série com 0 ponto(s) (mínimo 1)
Receita consistente?75%
1.1abaixo do setor
Volatilidade do ROE—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Volatilidade da margem—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Dividendos1713%▾
Dividend Yield2.6%
2.2abaixo do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo3 anos
0.5abaixo do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BMIN3último fechamento
R$ 19,50
05 de out. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
0.0%
vs 30 de set. · R$ 19,50
Máx.
R$ 22,99
Mín.
R$ 19,50
Amplitude
+17.9%
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
2.6%
Abaixo do setorSeu critério ✗
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
—
Não se aplica
ROA
—
ROIC
—
Margem líquida
—
Não se aplica
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.11x
Abaixo do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Capital e solvência
Em banco, dívida é matéria-prima — o que mede risco aqui é o colchão de capital. Fonte: BACEN.
Índice de Basileia
13.5%
Seu critério ✓
Capital Principal (CET1)
9.8%
Razão de Alavancagem
5.9%
Passivos / ativos
—
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
40.2%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
—
Não se aplica
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,07 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
—
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
—
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,63 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
—
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
—
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
—
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
—
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
—
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | — | > 15.0% | 3 | — |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | — | deve ser crescente | 3 | — |
| Margem líquida | — | > 10.0% | 2 | — |
| Dividend Yield | 2.6% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
| Índice de Basileia | 13.5% | > 12.0%regra de Bancos | 3 | ✓ |
Comparação — Bancos
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE | 100 | — | — |
| 🟢 PARANA BCO S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 100 | 21.3% | 11.8% |
| 🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A. | 79 | 20.8% | 59.2% |
| 🟢 BCO DAYCOVAL S.A. | 73 | 25.5% | 12.9% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | — | — | — | — | — |
| ROIC | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | — | — | — | — | — |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.11x | 0.08x | 0.14x | 0.17x | 0.06x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | — | — | — |
| Liquidez corrente | — | — | — | — | — |
| ROA | — | — | — | — | — |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 40.2% | 28.7% | 38.2% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,07 bi
2024
R$ 0,04 bi
2023
R$ 0,04 bi
2022
R$ 0,04 bi
2021
R$ 0,02 bi
Lucro líquido
2025
—
2024
—
2023
—
2022
—
2021
—
Patrimônio líquido
2025
—
2024
—
2023
—
2022
—
2021
—