BMIN3 · Bancos

BCO MERCANTIL DE INVESTIMENTOS S.A.

Setor CVM: Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio

31/100

fundamentos fracos

Saúde

—

sem dados

Preço

prêmio

acima dos pares

Fundamentos fracos e ainda assim múltiplos acima dos pares.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

0/100

🔴 Não atende

Reprovou em: Dividend Yield.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

—

Altman Z-Score

—

ROE

—

Não se aplica

ROIC

—

Margem líquida

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

P/L

—

Não se aplica

Dividend Yield

2.4%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

31/100

🔴 Fundamentos fracos

16º de 18 em Bancos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Crescimento (89), enquanto Consistência (11) fica para trás. Ocupa a 16ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

Crescimento (89/100): CAGR receita 5a acima do setor.

Pontos de atenção

Endividamento — sem dados para avaliar.

Riscos

Valuation — ponto fraco (24/100): P/Receita (PSR) abaixo do setor.
Lucratividade — ponto fraco (17/100): Giro dos ativos abaixo do setor.
Dividendos — ponto fraco (13/100): Anos consecutivos de dividendo, Dividend Yield abaixo do setor.
Consistência — ponto fraco (11/100): Receita consistente? abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade

1731%▾

ROE—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

ROIC—

não aplicável a instituição financeira

ROA—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Margem líquida—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Margem EBITDA—

não aplicável a instituição financeira

Margem bruta—

não aplicável a instituição financeira

Margem EBIT—

não aplicável a instituição financeira

Giro dos ativos0.11x

1.7abaixo do setor

Endividamento

—0%▾

Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).

Valuation

2425%▾

P/L—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

EV/EBITDA—

não aplicável a instituição financeira

P/EBIT—

não aplicável a instituição financeira

P/VP—

PL consolidado não encontrado (plano bancário)

P/Receita (PSR)1.45x

2.4abaixo do setor

Earnings Yield—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

FCF Yield—

não aplicável a instituição financeira

Crescimento

8919%▾

CAGR lucro 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

CAGR receita 5a40.2%

8.9acima do setor

CAGR EBITDA 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

CAGR patrimônio 5a—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Consistência

1113%▾

Anos com lucro—

série com 0 ponto(s) (mínimo 1)

Receita consistente?75%

1.1abaixo do setor

Volatilidade do ROE—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Volatilidade da margem—

série com 0 ponto(s) (mínimo 3)

Dividendos

1313%▾

Dividend Yield2.4%

1.7abaixo do setor

DY médio 5a—

série com 1 ponto(s) (mínimo 3)

Anos consecutivos de dividendo3 anos

0.5abaixo do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

BPAR3 · BCO ESTADO DO PARA S.A.62 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE60 BMGB4 · BANCO BMG S/A59 BRSR3 · BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A.57 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.56 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.56 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.53 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.52

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

BMIN3último fechamento

R$ 21,49

22 de jun. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

0.0%

vs 01 de jun. · R$ 21,49

Máx.

R$ 22,99

Mín.

R$ 19,29

Amplitude

+19.2%

P/L

—

Não se aplica

P/VP

—

Dividend Yield

2.4%

Abaixo do setorSeu critério ✗

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

—

Lucro consolidado não encontrado (plano bancário)

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

—

Não se aplica

ROA

—

ROIC

—

Margem líquida

—

Não se aplica

Margem bruta

—

Margem EBIT

—

Margem EBITDA

—

Giro dos ativos

0.11x

Abaixo do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBIT

—

Dívida líquida / patrimônio

—

Dívida bruta / patrimônio

—

Liquidez corrente

—

Patrimônio / ativos

—

Passivos / ativos

—

Cobertura de juros

—

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

40.2%

Acima do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

—

Lucro crescente?

—

Não se aplica

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 0,07 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

—

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

—

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 0,63 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

—

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

—

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

—

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

—

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

—

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

Critério	Valor	Alvo	Peso	Status
ROE	—	> 15.0%	3	—
Dívida líquida/EBITDA	—	< 3.00x	3	—
Lucro crescente?	—	deve ser crescente	3	—
Margem líquida	—	> 10.0%	2	—
Dividend Yield	2.4%	> 5.0%	2	✗
P/L	—	< 15.00x	1	—

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

Empresa	Nota	ROE	Margem
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE	100	—	—
🟢 BSLI3 · BRB BANCO DE BRASILIA S.A.	100	—	—
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.	100	—	—
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.	100	—	—
🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.	100	—	—
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.	100	21.3%	11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.	73	20.8%	59.2%
🟡 BCO DAYCOVAL S.A.	63	25.5%	12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador	2025	2024	2023	2022	2021
ROE	—	—	—	—	—
ROIC	—	—	—	—	—
Margem líquida	—	—	—	—	—
Margem bruta	—	—	—	—	—
Margem EBIT	—	—	—	—	—
Margem EBITDA	—	—	—	—	—
Giro dos ativos	0.11x	0.08x	0.14x	0.17x	0.06x
Dívida líquida/EBITDA	—	—	—	—	—
Dívida líquida/PL	—	—	—	—	—
Liquidez corrente	—	—	—	—	—
ROA	—	—	—	—	—
CAGR lucro 5a	—	—	—	—	—
CAGR receita 5a	40.2%	28.7%	38.2%	—	—

Receita

2025

R$ 0,07 bi

2024

R$ 0,04 bi

2023

R$ 0,04 bi

2022

R$ 0,04 bi

2021

R$ 0,02 bi

Lucro líquido

2025

—

2024

—

2023

—

2022

—

2021

—

Patrimônio líquido

2025

—

2024

—

2023

—

2022

—

2021

—