Piotroski F-Score (0–9)
7/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
CSUD3 · Holding
CSU DIGITAL S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
66/100
fundamentos medianos
Saúde
7/9 · Z 7.4
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
100/100
🟢 Atende
Atende a todos os critérios aplicáveis.
Exercício 2025 · Setor: Holding
Altman Z-Score
7.38
Na média do setor
ROE
22.8%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
18.2%
Acima do setor
Margem líquida
17.0%
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
0.27x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
5.86x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
14.7%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
66/100
🟡 Fundamentos medianos
1º de 14 em Holding
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (80), enquanto Endividamento (42) fica para trás. Ocupa a 1ª posição entre 14 empresas de Holding por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (80/100): ROE, ROIC, ROA acima do setor.
- Dividendos (74/100): Anos consecutivos de dividendo, Dividend Yield acima do setor.
- Consistência (72/100): Volatilidade da margem, Volatilidade do ROE, Anos com lucro acima do setor.
- Valuation (70/100): Earnings Yield, EV/EBITDA, P/EBIT acima do setor.
Pontos de atenção
- Crescimento — desempenho mediano (60/100).
- Endividamento — desempenho mediano (42/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade8025%▾
ROE22.8%
10.0acima do setor
ROIC18.2%
10.0acima do setor
ROA14.1%
9.3acima do setor
Margem líquida17.0%
8.5acima do setor
Margem EBITDA28.0%
3.8na média do setor
Margem bruta41.4%
5.0na média do setor
Margem EBIT18.1%
3.8na média do setor
Giro dos ativos0.83x
7.9acima do setor
Endividamento4220%▾
Dívida líquida/EBITDA0.27x
6.1na média do setor
Dívida líquida/PL0.10x
2.8na média do setor
Dívida bruta/PL0.27x
3.8na média do setor
Liquidez corrente1.48x
0.8abaixo do setor
Liquidez seca1.46x
0.8abaixo do setor
Passivos/Ativos38.1%
3.6na média do setor
Cobertura de juros9.63x
8.0acima do setor
Valuation7020%▾
P/L5.86x
5.7na média do setor
EV/EBITDA3.83x
8.0acima do setor
P/EBIT5.52x
8.0acima do setor
P/VP1.34x
2.9abaixo do setor
P/Receita (PSR)1.00x
6.7na média do setor
Earnings Yield17.1%
8.6acima do setor
FCF Yield8.2%
6.7acima do setor
Crescimento6015%▾
CAGR lucro 5a15.1%
8.0acima do setor
CAGR receita 5a4.9%
5.0na média do setor
CAGR EBITDA 5a3.6%
4.3na média do setor
CAGR patrimônio 5a7.9%
5.4na média do setor
Consistência7210%▾
Anos com lucro5
6.4acima do setor
Receita consistente?75%
6.4acima do setor
Volatilidade do ROE1.7 pp
8.6acima do setor
Volatilidade da margem2.0 pp
8.8acima do setor
Dividendos7410%▾
Dividend Yield14.7%
7.1acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo12 anos
7.9acima do setor
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
CSUD3último fechamento
R$ 14,86
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-0.87%
vs 14 de jul. · R$ 14,99
Máx.
R$ 14,99
Mín.
R$ 14,04
Amplitude
+6.77%
P/L
5.86x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
1.34x
Abaixo do setor
Dividend Yield
14.7%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
8.2%
Acima do setor
CAPEX / Depreciação
1.31x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
22.8%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
14.1%
Acima do setor
ROIC
18.2%
Acima do setor
Margem líquida
17.0%
Na média do setorSeu critério ✓
Margem bruta
41.4%
Na média do setor
Margem EBIT
18.1%
Na média do setor
Margem EBITDA
28.0%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.83x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
125.0%
Acima do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
0.27x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
0.43x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.10x
Abaixo do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.27x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.48x
Abaixo do setor
Patrimônio / ativos
61.9%
Na média do setor
Passivos / ativos
38.1%
Na média do setor
Cobertura de juros
9.63x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
4.9%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
15.1%
Acima do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,62 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,11 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,47 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,75 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,24 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,08 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,08 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,12 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,05 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 22.8% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.27x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 17.0% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 14.7% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 5.86x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Holding
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 PORTO SERVIÇO S.A | 100 | 25.5% | 11.4% |
| 🟢 XX DE NOVEMBRO INVESTIMENTOS E PARTICIPAÇÕES S.A. | 73 | 17.6% | 59.2% |
| 🟢 GGPS3 · GPS PARTICIPAÇÕES E EMPREENDIMENTOS S.A. | 71 | 17.5% | 4.0% |
| 🟡 R/HOLDINGS S.A. | 50 | 100.0% | — |
| 🟡 LUXM3 · TREVISA INVESTIMENTOS S.A. | 45 | 13.4% | 14.4% |
| 🟡 BNDES PARTICIPACOES S.A. - BNDESPAR | 45 | 8.7% | 112.7% |
| 🟡 DEXP3 · DEXXOS PARTICIPAÇÕES S.A. | 43 | 14.3% | 6.7% |
| 🔴 PEAB3 · CIA PARTICIPACOES ALIANCA DA BAHIA | 36 | 3.7% | 28.7% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 22.8% | 19.1% | 20.6% | 19.3% | 17.6% |
| ROIC | 18.2% | 16.9% | 17.9% | 16.3% | 14.5% |
| Margem líquida | 17.0% | 16.1% | 16.7% | 13.7% | 11.8% |
| Margem bruta | 41.4% | 42.2% | 39.4% | 37.5% | 32.3% |
| Margem EBIT | 18.1% | 23.0% | 22.2% | 19.5% | 17.8% |
| Margem EBITDA | 28.0% | 33.9% | 34.2% | 30.9% | 29.5% |
| Giro dos ativos | 0.83x | 0.82x | 0.87x | 0.88x | 0.90x |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.27x | -0.13x | -0.04x | -0.00x | 0.14x |
| Dívida líquida/PL | 0.10x | -0.05x | -0.02x | -0.00x | 0.06x |
| Liquidez corrente | 1.48x | 1.22x | 1.39x | 1.17x | 1.17x |
| ROA | 14.1% | 13.1% | 14.5% | 12.1% | 10.6% |
| CAGR lucro 5a | 15.1% | 14.7% | 20.9% | — | — |
| CAGR receita 5a | 4.9% | 3.4% | 1.6% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,62 bi
2024
R$ 0,57 bi
2023
R$ 0,53 bi
2022
R$ 0,54 bi
2021
R$ 0,51 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,11 bi
2024
R$ 0,09 bi
2023
R$ 0,09 bi
2022
R$ 0,07 bi
2021
R$ 0,06 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,47 bi
2024
R$ 0,48 bi
2023
R$ 0,43 bi
2022
R$ 0,38 bi
2021
R$ 0,34 bi