Piotroski F-Score (0–9)
6/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Crescimento
Consistência
Dividendos
LUXM3 · Holding
TREVISA INVESTIMENTOS S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
63/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 8.2
sólida
Preço
—
sem base de preço
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
45/100
🟡 Atenção
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Holding
Altman Z-Score
8.22
Acima do setor
ROE
13.4%
Acima do setorSeu critério ✗
ROIC
11.0%
Acima do setor
Margem líquida
14.4%
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
-0.21x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
63/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 14 em Holding
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (93), enquanto Crescimento (44) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 14 empresas de Holding por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Dividendos (93/100): Anos consecutivos de dividendo acima do setor.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (64/100).
- Endividamento — desempenho mediano (62/100).
- Consistência — desempenho mediano (59/100).
- Crescimento — desempenho mediano (44/100).
- Valuation — sem dados para avaliar.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade6431%▾
ROE13.4%
6.1acima do setor
ROIC11.0%
6.9acima do setor
ROA9.4%
8.6acima do setor
Margem líquida14.4%
7.3na média do setor
Margem EBITDA29.5%
5.0na média do setor
Margem bruta30.7%
2.5na média do setor
Margem EBIT18.4%
5.0na média do setor
Giro dos ativos0.65x
7.1acima do setor
Endividamento6225%▾
Dívida líquida/EBITDA-0.21x
9.6acima do setor
Dívida líquida/PL-0.06x
7.2na média do setor
Dívida bruta/PL0.11x
5.4na média do setor
Liquidez corrente1.79x
2.5na média do setor
Liquidez seca1.77x
1.7abaixo do setor
Passivos/Ativos29.5%
5.7na média do setor
Cobertura de juros8.99x
7.0acima do setor
Valuation—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Crescimento4419%▾
CAGR lucro 5a12.2%
4.0na média do setor
CAGR receita 5a4.7%
2.5na média do setor
CAGR EBITDA 5a4.4%
5.7na média do setor
CAGR patrimônio 5a15.0%
6.9acima do setor
Consistência5913%▾
Anos com lucro5
6.4acima do setor
Receita consistente?50%
5.0na média do setor
Volatilidade do ROE4.6 pp
6.4na média do setor
Volatilidade da margem6.6 pp
6.3na média do setor
Dividendos9313%▾
Dividend Yield—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo25 anos
9.3acima do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
1.77x
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
13.4%
Acima do setorSeu critério ✗
ROA
9.4%
Acima do setor
ROIC
11.0%
Acima do setor
Margem líquida
14.4%
Na média do setorSeu critério ✓
Margem bruta
30.7%
Na média do setor
Margem EBIT
18.4%
Na média do setor
Margem EBITDA
29.5%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.65x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
174.2%
Acima do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-0.21x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-0.34x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
-0.06x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.11x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.79x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
70.5%
Na média do setor
Passivos / ativos
29.5%
Na média do setor
Cobertura de juros
8.99x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
4.7%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
12.2%
Na média do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,16 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,02 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,17 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,24 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,05 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,02 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,03 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,02 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0,01 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 13.4% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.21x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 14.4% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Holding
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 PORTO SERVIÇO S.A | 100 | 25.5% | 11.4% |
| 🟢 CSUD3 · CSU DIGITAL S.A. | 100 | 22.8% | 17.0% |
| 🟢 XX DE NOVEMBRO INVESTIMENTOS E PARTICIPAÇÕES S.A. | 73 | 17.6% | 59.2% |
| 🟢 GGPS3 · GPS PARTICIPAÇÕES E EMPREENDIMENTOS S.A. | 71 | 17.5% | 4.0% |
| 🟡 R/HOLDINGS S.A. | 50 | 100.0% | — |
| 🟡 BNDES PARTICIPACOES S.A. - BNDESPAR | 45 | 8.7% | 112.7% |
| 🟡 DEXP3 · DEXXOS PARTICIPAÇÕES S.A. | 43 | 14.3% | 6.7% |
| 🔴 PEAB3 · CIA PARTICIPACOES ALIANCA DA BAHIA | 36 | 3.7% | 28.7% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 13.4% | 24.3% | 15.3% | 10.6% | 14.7% |
| ROIC | 11.0% | 9.0% | 14.7% | 9.5% | 13.5% |
| Margem líquida | 14.4% | 27.2% | 13.5% | 8.2% | 11.0% |
| Margem bruta | 30.7% | 30.1% | 31.8% | 27.8% | 31.6% |
| Margem EBIT | 18.4% | 15.8% | 19.7% | 14.3% | 18.0% |
| Margem EBITDA | 29.5% | 27.0% | 29.4% | 25.2% | 29.9% |
| Giro dos ativos | 0.65x | 0.66x | 0.80x | 0.89x | 0.84x |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.21x | -0.15x | -0.26x | -0.12x | 0.06x |
| Dívida líquida/PL | -0.06x | -0.04x | -0.09x | -0.04x | 0.03x |
| Liquidez corrente | 1.79x | 0.97x | 0.88x | 0.95x | 0.96x |
| ROA | 9.4% | 17.8% | 10.8% | 7.2% | 9.2% |
| CAGR lucro 5a | 12.2% | 37.2% | 13.4% | — | — |
| CAGR receita 5a | 4.7% | 1.3% | 2.0% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,16 bi
2024
R$ 0,14 bi
2023
R$ 0,14 bi
2022
R$ 0,14 bi
2021
R$ 0,13 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,02 bi
2024
R$ 0,04 bi
2023
R$ 0,02 bi
2022
R$ 0,01 bi
2021
R$ 0,01 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,17 bi
2024
R$ 0,15 bi
2023
R$ 0,12 bi
2022
R$ 0,11 bi
2021
R$ 0,1 bi