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BRBI11 · Bancos

BRBI BR PARTNERS S.A

Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
20/100
fundamentos fracos
Saúde
2/9 · Z 3.6
sinais de atenção
Preço
prêmio
acima dos pares

Fundamentos fracos e ainda assim múltiplos acima dos pares.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

36/100
🔴 Não atende

Reprovou em: Dívida líquida/EBITDA, Lucro crescente?, Dividend Yield, P/L.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

2/9

Altman Z-Score

3.57

ROE

22.4%

Na média do setorSeu critério ✓

ROIC

0.1%

Margem líquida

54.7%

Acima do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBITDA

49.46x

Seu critério ✗

P/L

27.06x

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dividend Yield

0.0%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

20/100
🔴 Fundamentos fracos
18º de 18 em Bancos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Lucratividade (51), enquanto Dividendos (0) fica para trás. Ocupa a 18ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.

Pontos de atenção

  • Lucratividade — desempenho mediano (51/100).

Riscos

  • Crescimento — ponto fraco (28/100): CAGR receita 5a, CAGR patrimônio 5a, CAGR lucro 5a abaixo do setor.
  • Consistência — ponto fraco (18/100): Receita consistente?, Anos com lucro abaixo do setor.
  • Endividamento — ponto fraco (5/100): Dívida líquida/EBITDA, Dívida líquida/PL, Dívida bruta/PL abaixo do setor.
  • Valuation — ponto fraco (4/100): EV/EBITDA, P/EBIT, Earnings Yield abaixo do setor.
  • Dividendos — ponto fraco (0/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
5125%▾
ROE22.4%
8.3acima do setor
ROIC0.1%
0.6sem par no setor
ROA1.0%
1.8abaixo do setor
Margem líquida54.7%
7.2acima do setor
Margem EBITDA100.9%
10.0sem par no setor
Margem bruta100.0%
10.0sem par no setor
Margem EBIT6.6%
2.0sem par no setor
Giro dos ativos0.02x
0.0abaixo do setor
Endividamento
520%▾
Dívida líquida/EBITDA49.46x
0.0sem par no setor
Dívida líquida/PL20.37x
0.0sem par no setor
Dívida bruta/PL20.55x
0.0sem par no setor
Liquidez corrente1.04x
1.4sem par no setor
Liquidez seca1.04x
2.4sem par no setor
Passivos/Ativos95.5%
0.9abaixo do setor
Cobertura de juros0.00x
0.0sem par no setor
Valuation
420%▾
P/L27.06x
1.0abaixo do setor
EV/EBITDA64.15x
0.0sem par no setor
P/EBIT224.79x
0.0sem par no setor
P/VP6.05x
1.0abaixo do setor
P/Receita (PSR)14.81x
0.6abaixo do setor
Earnings Yield3.7%
0.0abaixo do setor
FCF Yield-9.0%
0.3sem par no setor
Crescimento
2815%▾
CAGR lucro 5a6.0%
2.5na média do setor
CAGR receita 5a9.0%
0.0abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a24.1%
7.4sem par no setor
CAGR patrimônio 5a0.5%
0.0abaixo do setor
Consistência
1810%▾
Anos com lucro5
0.8acima do setor
Receita consistente?50%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE2.4 pp
5.8na média do setor
Volatilidade da margem3.7 pp
3.3na média do setor
Dividendos
010%▾
Dividend Yield0.0%
0.0abaixo do setor
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0abaixo do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

BPAR3 · BCO ESTADO DO PARA S.A.62BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE60BMGB4 · BANCO BMG S/A59BRSR3 · BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A.57BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.56BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.56ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.53BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.52

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

BRBI11último fechamento

R$ 15,04

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

-0.13%

vs 14 de jul. · R$ 15,06

14,4714,8615,2406 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 15,33

Mín.

R$ 14,38

Amplitude

+6.61%

P/L

27.06x

Abaixo do setorSeu critério ✗

P/VP

6.05x

Abaixo do setor

Dividend Yield

0.0%

Abaixo do setorSeu critério ✗

FCF Yield

-9.0%

CAPEX / Depreciação

0.00x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

22.4%

Na média do setorSeu critério ✓

ROA

1.0%

Abaixo do setor

ROIC

0.1%

Margem líquida

54.7%

Acima do setorSeu critério ✓

Margem bruta

100.0%

Margem EBIT

6.6%

Margem EBITDA

100.9%

Giro dos ativos

0.02x

Abaixo do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

-242.6%

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

49.46x

Seu critério ✗

Dívida líquida / EBIT

757.15x

Dívida líquida / patrimônio

20.37x

Dívida bruta / patrimônio

20.55x

Liquidez corrente

1.04x

Patrimônio / ativos

4.5%

Abaixo do setor

Passivos / ativos

95.5%

Abaixo do setor

Cobertura de juros

0.00x

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

9.0%

Abaixo do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

6.0%

Abaixo do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 0,32 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,18 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 0,78 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 17,48 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 17,33 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 0,63 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 0,14 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 16,09 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 15,96 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE22.4%> 15.0%3✓
Dívida líquida/EBITDA49.46x< 3.00x3✗
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida54.7%> 10.0%2✓
Dividend Yield0.0%> 5.0%2✗
P/L27.06x< 15.00x1✗

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE100——
🟢 BSLI3 · BRB BANCO DE BRASILIA S.A.100——
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.100——
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.100——
🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.100——
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10021.3%11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.7320.8%59.2%
🟡 BCO DAYCOVAL S.A.6325.5%12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE22.4%24.1%18.9%18.3%18.1%
ROIC0.1%0.1%0.1%0.6%2.3%
Margem líquida54.7%53.1%62.9%58.6%61.2%
Margem bruta100.0%100.0%100.0%100.0%94.5%
Margem EBIT6.6%6.3%4.5%27.8%45.1%
Margem EBITDA100.9%-55.0%-382.5%24.5%59.9%
Giro dos ativos0.02x0.02x0.02x0.03x0.07x
Dívida líquida/EBITDA49.46x——110.75x14.25x
Dívida líquida/PL20.37x16.30x11.00x8.47x2.52x
Liquidez corrente1.04x1.05x1.07x1.12x1.35x
ROA1.0%1.3%1.4%1.9%4.5%
CAGR lucro 5a6.0%11.8%5.8%——
CAGR receita 5a9.0%17.2%4.3%——

Receita

2025
R$ 0,32 bi
2024
R$ 0,36 bi
2023
R$ 0,25 bi
2022
R$ 0,25 bi
2021
R$ 0,23 bi

Lucro líquido

2025
R$ 0,18 bi
2024
R$ 0,19 bi
2023
R$ 0,16 bi
2022
R$ 0,15 bi
2021
R$ 0,14 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 0,78 bi
2024
R$ 0,8 bi
2023
R$ 0,82 bi
2022
R$ 0,8 bi
2021
R$ 0,77 bi