Piotroski F-Score (0–9)
—
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BRBI11 · Bancos
BRBI BR PARTNERS S.A
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Bancos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
20/100
fundamentos fracos
Saúde
—
sem dados
Preço
prêmio
acima dos pares
Fundamentos fracos e ainda assim múltiplos acima dos pares.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
57/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Lucro crescente?, Dividend Yield, P/L.
Exercício 2025 · Setor: Bancos
Altman Z-Score
—
ROE
22.4%
Na média do setorSeu critério ✓
ROIC
—
Margem líquida
54.7%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
25.69x
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dividend Yield
0.0%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
20/100
🔴 Fundamentos fracos
18º de 18 em Bancos
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Lucratividade (54), enquanto Dividendos (0) fica para trás. Ocupa a 18ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (54/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (18/100): Receita consistente?, Anos com lucro abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (13/100): CAGR receita 5a, CAGR patrimônio 5a, CAGR lucro 5a abaixo do setor.
- Endividamento — ponto fraco (9/100): Passivos/Ativos abaixo do setor.
- Valuation — ponto fraco (6/100): Earnings Yield, P/Receita (PSR), P/L abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (0/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade5425%▾
ROE22.4%
8.3acima do setor
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA1.0%
1.8abaixo do setor
Margem líquida54.7%
7.2acima do setor
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.02x
0.0abaixo do setor
Endividamento920%▾
Dívida líquida/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Dívida líquida/PL—
não aplicável a instituição financeira
Dívida bruta/PL—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez corrente—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez seca—
não aplicável a instituição financeira
Passivos/Ativos95.5%
0.9abaixo do setor
Cobertura de juros—
não aplicável a instituição financeira
Valuation620%▾
P/L25.69x
1.0abaixo do setor
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP5.74x
1.0abaixo do setor
P/Receita (PSR)14.06x
0.6abaixo do setor
Earnings Yield3.9%
0.0abaixo do setor
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento1315%▾
CAGR lucro 5a6.0%
2.5na média do setor
CAGR receita 5a9.0%
0.0abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a0.5%
0.0abaixo do setor
Consistência1810%▾
Anos com lucro5
0.8acima do setor
Receita consistente?50%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE2.4 pp
5.8na média do setor
Volatilidade da margem3.7 pp
3.3na média do setor
Dividendos010%▾
Dividend Yield0.0%
0.0abaixo do setor
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0abaixo do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BRBI11último fechamento
R$ 14,28
14 de set. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-1.65%
vs 11 de set. · R$ 14,52
Máx.
R$ 14,52
Mín.
R$ 14,17
Amplitude
+2.47%
P/L
25.69x
Abaixo do setorSeu critério ✗
P/VP
5.74x
Abaixo do setor
Dividend Yield
0.0%
Abaixo do setorSeu critério ✗
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
22.4%
Na média do setorSeu critério ✓
ROA
1.0%
Abaixo do setor
ROIC
—
Margem líquida
54.7%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
—
Margem EBIT
—
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.02x
Abaixo do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Capital e solvência
Em banco, dívida é matéria-prima — o que mede risco aqui é o colchão de capital. Fonte: BACEN.
Índice de Basileia
22.6%
Seu critério ✓
Capital Principal (CET1)
10.2%
Razão de Alavancagem
22.0%
Passivos / ativos
95.5%
Abaixo do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
9.0%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
6.0%
Abaixo do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,32 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,18 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,78 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 17,48 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
—
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
—
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
—
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
—
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
—
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 22.4% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 54.7% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 0.0% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 25.69x | < 15.00x | 1 | ✗ |
| Índice de Basileia | 22.6% | > 12.0%regra de Bancos | 3 | ✓ |
Comparação — Bancos
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 BPAR3 · BCO ESTADO DO PARA S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. | 100 | 21.3% | 11.8% |
| 🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE | 100 | — | — |
| 🟢 PARANA BCO S.A. | 100 | — | — |
| 🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A. | 79 | 20.8% | 59.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 22.4% | 24.1% | 18.9% | 18.3% | 18.1% |
| ROIC | — | — | — | — | — |
| Margem líquida | 54.7% | 53.1% | 62.9% | 58.6% | 61.2% |
| Margem bruta | — | — | — | — | — |
| Margem EBIT | — | — | — | — | — |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.02x | 0.02x | 0.02x | 0.03x | 0.07x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | — | — | — | — | — |
| Liquidez corrente | — | — | — | — | — |
| ROA | 1.0% | 1.3% | 1.4% | 1.9% | 4.5% |
| CAGR lucro 5a | 6.0% | 11.8% | 5.8% | — | — |
| CAGR receita 5a | 9.0% | 17.2% | 4.3% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,32 bi
2024
R$ 0,36 bi
2023
R$ 0,25 bi
2022
R$ 0,25 bi
2021
R$ 0,23 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,18 bi
2024
R$ 0,19 bi
2023
R$ 0,16 bi
2022
R$ 0,15 bi
2021
R$ 0,14 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,78 bi
2024
R$ 0,8 bi
2023
R$ 0,82 bi
2022
R$ 0,8 bi
2021
R$ 0,77 bi