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BBDC3 · Bancos

BCO BRADESCO S.A.

Setor CVM: Bancos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
43/100
fundamentos medianos
Saúde
—
sem dados
Preço
desconto
abaixo dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

27/100
🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida.

Exercício 2025 · Setor: Bancos

Piotroski F-Score (0–9)

—

Altman Z-Score

—

ROE

13.4%

Abaixo do setorSeu critério ✗

ROIC

—

Margem líquida

8.9%

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

P/L

7.23x

Na média do setorSeu critério ✓

Dividend Yield

6.6%

Na média do setorSeu critério ✓

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

43/100
🟡 Fundamentos medianos
14º de 18 em Bancos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Endividamento (64), enquanto Consistência (19) fica para trás. Ocupa a 14ª posição entre 18 empresas de Bancos por qualidade de fundamentos.

Pontos de atenção

  • Endividamento — desempenho mediano (64/100).
  • Valuation — desempenho mediano (61/100).
  • Dividendos — desempenho mediano (59/100).

Riscos

  • Lucratividade — ponto fraco (29/100): ROE, Giro dos ativos abaixo do setor.
  • Crescimento — ponto fraco (21/100): CAGR patrimônio 5a, CAGR lucro 5a abaixo do setor.
  • Consistência — ponto fraco (19/100): Anos com lucro, Receita consistente?, Volatilidade da margem abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
2925%▾
ROE13.4%
1.7na média do setor
ROIC—
não aplicável a instituição financeira
ROA1.0%
3.6na média do setor
Margem líquida8.9%
4.5na média do setor
Margem EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Margem bruta—
não aplicável a instituição financeira
Margem EBIT—
não aplicável a instituição financeira
Giro dos ativos0.12x
2.2abaixo do setor
Endividamento
6420%▾
Dívida líquida/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
Dívida líquida/PL—
não aplicável a instituição financeira
Dívida bruta/PL—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez corrente—
não aplicável a instituição financeira
Liquidez seca—
não aplicável a instituição financeira
Passivos/Ativos92.3%
6.4na média do setor
Cobertura de juros—
não aplicável a instituição financeira
Valuation
6120%▾
P/L7.23x
7.0na média do setor
EV/EBITDA—
não aplicável a instituição financeira
P/EBIT—
não aplicável a instituição financeira
P/VP0.97x
6.0na média do setor
P/Receita (PSR)0.64x
4.7na média do setor
Earnings Yield13.8%
6.0na média do setor
FCF Yield—
não aplicável a instituição financeira
Crescimento
2115%▾
CAGR lucro 5a0.6%
1.7abaixo do setor
CAGR receita 5a21.1%
3.3na média do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a4.5%
0.8abaixo do setor
Consistência
1910%▾
Anos com lucro5
0.8acima do setor
Receita consistente?75%
1.1abaixo do setor
Volatilidade do ROE2.4 pp
5.0na média do setor
Volatilidade da margem4.3 pp
2.5abaixo do setor
Dividendos
5910%▾
Dividend Yield6.6%
4.4na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo31 anos
8.9acima do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

BPAR3 · BCO ESTADO DO PARA S.A.62BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE60BMGB4 · BANCO BMG S/A59BRSR3 · BCO ESTADO DO RIO GRANDE DO SUL S.A.57BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.56BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.56ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.53BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.52

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

BBDC3último fechamento

R$ 16,32

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

+0.31%

vs 14 de jul. · R$ 16,27

15,5915,9816,3706 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 16,46

Mín.

R$ 15,50

Amplitude

+6.19%

P/L

7.23x

Na média do setorSeu critério ✓

P/VP

0.97x

Na média do setor

Dividend Yield

6.6%

Na média do setorSeu critério ✓

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

—

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

13.4%

Abaixo do setorSeu critério ✗

ROA

1.0%

Na média do setor

ROIC

—

Margem líquida

8.9%

Na média do setorSeu critério ✗

Margem bruta

—

Margem EBIT

—

Margem EBITDA

—

Giro dos ativos

0.12x

Abaixo do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

—

Não se aplica

Dívida líquida / EBIT

—

Dívida líquida / patrimônio

—

Dívida bruta / patrimônio

—

Liquidez corrente

—

Patrimônio / ativos

7.7%

Na média do setor

Passivos / ativos

92.3%

Na média do setor

Cobertura de juros

—

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

21.1%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

0.6%

Abaixo do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 270,18 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 23,92 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 178,95 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 2.330,33 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

—

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

—

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

—

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

—

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

—

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE13.4%> 15.0%3✗
Dívida líquida/EBITDA—< 3.00x3—
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida8.9%> 10.0%2✗
Dividend Yield6.6%> 5.0%2✓
P/L7.23x< 15.00x1✓

Comparação — Bancos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 BGIP3 · BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE100——
🟢 BSLI3 · BRB BANCO DE BRASILIA S.A.100——
🟢 BAZA3 · BCO AMAZONIA S.A.100——
🟢 BNBR3 · BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.100——
🟢 ABCB4 · BCO ABC BRASIL S.A.100——
🟢 ITUB3 · ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.10021.3%11.8%
🟢 BPAC3 · BCO BTG PACTUAL S.A.7320.8%59.2%
🟡 BCO DAYCOVAL S.A.6325.5%12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE13.4%10.4%8.7%13.4%15.6%
ROIC—————
Margem líquida8.9%8.2%6.5%10.3%18.6%
Margem bruta—————
Margem EBIT—————
Margem EBITDA—————
Giro dos ativos0.12x0.10x0.12x0.11x0.07x
Dívida líquida/EBITDA—————
Dívida líquida/PL—————
Liquidez corrente—————
ROA1.0%0.8%0.8%1.2%1.4%
CAGR lucro 5a0.6%-9.1%-21.2%——
CAGR receita 5a21.1%19.3%33.8%——

Receita

2025
R$ 270,18 bi
2024
R$ 213,22 bi
2023
R$ 224,46 bi
2022
R$ 205,91 bi
2021
R$ 125,44 bi

Lucro líquido

2025
R$ 23,92 bi
2024
R$ 17,54 bi
2023
R$ 14,5 bi
2022
R$ 21,22 bi
2021
R$ 23,38 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 178,95 bi
2024
R$ 168,94 bi
2023
R$ 167,01 bi
2022
R$ 158,74 bi
2021
R$ 150,23 bi