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TOTS3 · Tecnologia

TOTVS S.A.

Setor CVM: Comunicação e Informática

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
60/100
fundamentos medianos
Saúde
7/9 · Z 7.6
sólida
Preço
prêmio
acima dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

57/100
🟡 Atenção

Reprovou em: Lucro crescente?, Dividend Yield, P/L.

Exercício 2025 · Setor: Tecnologia

Piotroski F-Score (0–9)

7/9

Acima do setor

Altman Z-Score

7.57

Acima do setor

ROE

16.9%

Acima do setorSeu critério ✓

ROIC

12.5%

Acima do setor

Margem líquida

16.0%

Acima do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBITDA

0.03x

Na média do setorSeu critério ✓

P/L

19.48x

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dividend Yield

2.3%

Na média do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

60/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 11 em Tecnologia

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (79), enquanto Valuation (28) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 11 empresas de Tecnologia por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

  • Lucratividade (79/100): Margem líquida, ROE, ROIC acima do setor.
  • Consistência (71/100): Volatilidade da margem, Receita consistente?, Volatilidade do ROE acima do setor.
  • Crescimento (67/100): CAGR lucro 5a, CAGR EBITDA 5a acima do setor.

Pontos de atenção

  • Dividendos — desempenho mediano (60/100).
  • Endividamento — desempenho mediano (57/100).

Riscos

  • Valuation — ponto fraco (28/100): P/VP, P/Receita (PSR), EV/EBITDA abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
7925%▾
ROE16.9%
8.3acima do setor
ROIC12.5%
8.3acima do setor
ROA9.7%
8.2acima do setor
Margem líquida16.0%
9.2acima do setor
Margem EBITDA25.4%
8.0acima do setor
Margem bruta70.3%
7.3acima do setor
Margem EBIT19.5%
8.2acima do setor
Giro dos ativos0.61x
2.7na média do setor
Endividamento
5720%▾
Dívida líquida/EBITDA0.03x
5.3na média do setor
Dívida líquida/PL0.01x
4.0na média do setor
Dívida bruta/PL0.34x
5.0na média do setor
Liquidez corrente1.96x
6.4na média do setor
Liquidez seca1.96x
6.4na média do setor
Passivos/Ativos42.4%
7.3na média do setor
Cobertura de juros3.20x
6.4na média do setor
Valuation
2820%▾
P/L19.48x
2.2abaixo do setor
EV/EBITDA12.29x
1.4abaixo do setor
P/EBIT15.97x
2.9abaixo do setor
P/VP3.29x
1.1abaixo do setor
P/Receita (PSR)3.11x
1.1abaixo do setor
Earnings Yield5.1%
5.6na média do setor
FCF Yield5.3%
4.4na média do setor
Crescimento
6715%▾
CAGR lucro 5a25.3%
7.1acima do setor
CAGR receita 5a15.4%
6.4na média do setor
CAGR EBITDA 5a17.3%
6.7acima do setor
CAGR patrimônio 5a5.0%
6.0na média do setor
Consistência
7110%▾
Anos com lucro5
4.5acima do setor
Receita consistente?100%
8.2acima do setor
Volatilidade do ROE3.1 pp
8.2acima do setor
Volatilidade da margem1.9 pp
9.1acima do setor
Dividendos
6010%▾
Dividend Yield2.3%
4.4na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo19 anos
9.1acima do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

VLID3 · VALID SOLUÇÕES S.A.60

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

TOTS3último fechamento

R$ 29,92

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

+4.18%

vs 14 de jul. · R$ 28,72

28,6429,2229,7906 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 29,92

Mín.

R$ 28,51

Amplitude

+4.95%

P/L

19.48x

Abaixo do setorSeu critério ✗

P/VP

3.29x

Abaixo do setor

Dividend Yield

2.3%

Na média do setorSeu critério ✗

FCF Yield

5.3%

Na média do setor

CAPEX / Depreciação

0.76x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

16.9%

Acima do setorSeu critério ✓

ROA

9.7%

Acima do setor

ROIC

12.5%

Acima do setor

Margem líquida

16.0%

Acima do setorSeu critério ✓

Margem bruta

70.3%

Acima do setor

Margem EBIT

19.5%

Na média do setor

Margem EBITDA

25.4%

Na média do setor

Giro dos ativos

0.61x

Na média do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

130.7%

Na média do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

0.03x

Na média do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBIT

0.05x

Na média do setor

Dívida líquida / patrimônio

0.01x

Na média do setor

Dívida bruta / patrimônio

0.34x

Na média do setor

Liquidez corrente

1.96x

Na média do setor

Patrimônio / ativos

57.6%

Na média do setor

Passivos / ativos

42.4%

Na média do setor

Cobertura de juros

3.20x

Na média do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

15.4%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

25.3%

Acima do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 5,77 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,92 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 5,44 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 9,45 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 3,88 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 1,9 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 1,79 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 1,84 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 0,05 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE16.9%> 15.0%3✓
Dívida líquida/EBITDA0.03x< 3.00x3✓
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida16.0%> 10.0%2✓
Dividend Yield2.3%> 5.0%2✗
P/L19.48x< 15.00x1✗

Comparação — Tecnologia

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 QUSW3 · QUALITY SOFTWARE S.A.10021.0%39.2%
🟢 SENIOR SISTEMAS S.A.10053.2%21.1%
🟢 BMOB3 · BEMOBI MOBILE TECH S.A.8616.6%9.5%
🟡 VLID3 · VALID SOLUÇÕES S.A.6415.6%13.0%
🟡 BRQB3 · BRQ SOLUCOES EM INFORMATICA S.A.6372.5%11.5%
🔴 MLAS3 · GRUPO MULTI S.A.294.1%3.1%
🔴 CASH3 · MÉLIUZ S.A.29-0.2%-0.2%
🔴 DOTZ3 · DOTZ S.A.290.2%-0.2%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE16.9%14.7%15.3%11.4%8.3%
ROIC12.5%11.7%8.1%7.9%6.5%
Margem líquida16.0%14.1%17.0%13.8%11.5%
Margem bruta70.3%69.5%69.7%69.8%68.3%
Margem EBIT19.5%16.8%15.6%16.9%15.7%
Margem EBITDA25.4%23.0%21.9%23.1%23.7%
Giro dos ativos0.61x0.61x0.51x0.36x0.33x
Dívida líquida/EBITDA0.03x-0.23x-1.41x-1.11x-1.33x
Dívida líquida/PL0.01x-0.06x-0.28x-0.21x-0.23x
Liquidez corrente1.96x2.42x2.90x1.87x1.65x
ROA9.7%8.6%8.7%4.9%3.8%
CAGR lucro 5a25.3%25.3%43.0%——
CAGR receita 5a15.4%17.0%17.5%——

Receita

2025
R$ 5,77 bi
2024
R$ 5,22 bi
2023
R$ 4,5 bi
2022
R$ 3,79 bi
2021
R$ 3,26 bi

Lucro líquido

2025
R$ 0,92 bi
2024
R$ 0,74 bi
2023
R$ 0,76 bi
2022
R$ 0,52 bi
2021
R$ 0,37 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 5,44 bi
2024
R$ 4,99 bi
2023
R$ 5,01 bi
2022
R$ 4,58 bi
2021
R$ 4,49 bi