Piotroski F-Score (0–9)
3/9
Abaixo do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Crescimento
Consistência
Dividendos
QUSW3 · Tecnologia
QUALITY SOFTWARE S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Comunicação e Informática
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
57/100
fundamentos medianos
Saúde
3/9 · Z 6.0
sinais de atenção
Preço
—
sem base de preço
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
100/100
🟢 Atende
Atende a todos os critérios aplicáveis.
Exercício 2025 · Setor: Tecnologia
Altman Z-Score
6.00
Na média do setor
ROE
21.0%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
12.6%
Acima do setor
Margem líquida
39.2%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
1.28x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
57/100
🟡 Fundamentos medianos
5º de 11 em Tecnologia
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (82), enquanto Endividamento (26) fica para trás. Ocupa a 5ª posição entre 11 empresas de Tecnologia por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (82/100): Margem líquida, Margem EBITDA, ROE acima do setor.
Pontos de atenção
- Dividendos — desempenho mediano (64/100).
- Crescimento — desempenho mediano (56/100).
- Consistência — desempenho mediano (48/100).
- Valuation — sem dados para avaliar.
Riscos
- Endividamento — ponto fraco (26/100): Liquidez corrente, Dívida líquida/PL, Liquidez seca abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade8231%▾
ROE21.0%
9.2acima do setor
ROIC12.6%
7.2acima do setor
ROA8.9%
7.3acima do setor
Margem líquida39.2%
10.0acima do setor
Margem EBITDA68.1%
10.0acima do setor
Margem bruta100.0%
9.1acima do setor
Margem EBIT60.7%
9.1acima do setor
Giro dos ativos0.23x
0.9abaixo do setor
Endividamento2625%▾
Dívida líquida/EBITDA1.28x
2.8na média do setor
Dívida líquida/PL0.46x
1.0abaixo do setor
Dívida bruta/PL0.70x
3.0abaixo do setor
Liquidez corrente1.03x
0.9abaixo do setor
Liquidez seca1.03x
1.8abaixo do setor
Passivos/Ativos57.5%
3.6na média do setor
Cobertura de juros1.85x
5.5na média do setor
Valuation—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Crescimento5619%▾
CAGR lucro 5a24.6%
5.7na média do setor
CAGR receita 5a-18.0%
0.9abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a21.3%
8.3acima do setor
CAGR patrimônio 5a20.4%
9.0acima do setor
Consistência4813%▾
Anos com lucro5
4.5acima do setor
Receita consistente?50%
3.6na média do setor
Volatilidade do ROE2.6 pp
9.1acima do setor
Volatilidade da margem11.9 pp
3.6na média do setor
Dividendos6413%▾
Dividend Yield—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo6 anos
6.4acima do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
1.39x
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
21.0%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
8.9%
Acima do setor
ROIC
12.6%
Acima do setor
Margem líquida
39.2%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
100.0%
Acima do setor
Margem EBIT
60.7%
Acima do setor
Margem EBITDA
68.1%
Acima do setor
Giro dos ativos
0.23x
Abaixo do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
22.4%
Abaixo do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
1.28x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
1.43x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.46x
Abaixo do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.70x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.03x
Abaixo do setor
Patrimônio / ativos
42.5%
Na média do setor
Passivos / ativos
57.5%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.85x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
-18.0%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
24.6%
Na média do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,07 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,03 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,12 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,29 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,12 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,03 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,09 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,06 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 21.0% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 1.28x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 39.2% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Tecnologia
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 SENIOR SISTEMAS S.A. | 100 | 53.2% | 21.1% |
| 🟢 BMOB3 · BEMOBI MOBILE TECH S.A. | 86 | 16.6% | 9.5% |
| 🟡 VLID3 · VALID SOLUÇÕES S.A. | 64 | 15.6% | 13.0% |
| 🟡 BRQB3 · BRQ SOLUCOES EM INFORMATICA S.A. | 63 | 72.5% | 11.5% |
| 🟡 TOTS3 · TOTVS S.A. | 57 | 16.9% | 16.0% |
| 🔴 MLAS3 · GRUPO MULTI S.A. | 29 | 4.1% | 3.1% |
| 🔴 CASH3 · MÉLIUZ S.A. | 29 | -0.2% | -0.2% |
| 🔴 DOTZ3 · DOTZ S.A. | 29 | 0.2% | -0.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 21.0% | 24.7% | 24.0% | 18.6% | 18.3% |
| ROIC | 12.6% | 18.6% | 21.0% | 17.9% | 15.5% |
| Margem líquida | 39.2% | 38.0% | 29.2% | 19.7% | 7.4% |
| Margem bruta | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 27.6% |
| Margem EBIT | 60.7% | 53.8% | 60.9% | 54.4% | 13.1% |
| Margem EBITDA | 68.1% | 58.6% | 64.0% | 57.5% | 14.2% |
| Giro dos ativos | 0.23x | 0.24x | 0.30x | 0.29x | 1.21x |
| Dívida líquida/EBITDA | 1.28x | 1.11x | 1.07x | 1.31x | 0.68x |
| Dívida líquida/PL | 0.46x | 0.42x | 0.56x | 0.71x | 0.24x |
| Liquidez corrente | 1.03x | 1.30x | 1.43x | 1.70x | 1.25x |
| ROA | 8.9% | 9.2% | 8.7% | 5.8% | 8.9% |
| CAGR lucro 5a | 24.6% | 34.0% | 35.9% | — | — |
| CAGR receita 5a | -18.0% | -22.4% | -31.7% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,07 bi
2024
R$ 0,07 bi
2023
R$ 0,07 bi
2022
R$ 0,06 bi
2021
R$ 0,15 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,03 bi
2024
R$ 0,03 bi
2023
R$ 0,02 bi
2022
R$ 0,01 bi
2021
R$ 0,01 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,12 bi
2024
R$ 0,1 bi
2023
R$ 0,08 bi
2022
R$ 0,07 bi
2021
R$ 0,06 bi