Piotroski F-Score (0–9)
5/9
Na média do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BMOB3 · Tecnologia
BEMOBI MOBILE TECH S.A.
Setor CVM: Comunicação e Informática
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
59/100
fundamentos medianos
Saúde
5/9 · Z 7.1
moderada
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
86/100
🟢 Atende
Reprovou em: Margem líquida.
Exercício 2025 · Setor: Tecnologia
Altman Z-Score
7.14
Na média do setor
ROE
16.6%
Na média do setorSeu critério ✓
ROIC
11.8%
Na média do setor
Margem líquida
9.5%
Na média do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
-1.04x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
12.74x
Abaixo do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
8.9%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
59/100
🟡 Fundamentos medianos
3º de 11 em Tecnologia
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (74), enquanto Valuation (42) fica para trás. Ocupa a 3ª posição entre 11 empresas de Tecnologia por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Dividendos (74/100): Dividend Yield acima do setor.
- Endividamento (71/100): Dívida líquida/PL, Cobertura de juros, Dívida bruta/PL acima do setor.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (60/100).
- Consistência — desempenho mediano (58/100).
- Crescimento — desempenho mediano (58/100).
- Valuation — desempenho mediano (42/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade6025%▾
ROE16.6%
7.4na média do setor
ROIC11.8%
7.4na média do setor
ROA8.6%
6.4na média do setor
Margem líquida9.5%
4.5na média do setor
Margem EBITDA12.6%
4.0na média do setor
Margem bruta25.7%
3.6na média do setor
Margem EBIT8.5%
4.5na média do setor
Giro dos ativos0.91x
7.3acima do setor
Endividamento7120%▾
Dívida líquida/EBITDA-1.04x
7.8acima do setor
Dívida líquida/PL-0.23x
9.0acima do setor
Dívida bruta/PL0.02x
8.0acima do setor
Liquidez corrente1.86x
4.5na média do setor
Liquidez seca1.84x
5.5na média do setor
Passivos/Ativos47.8%
4.5na média do setor
Cobertura de juros5.54x
8.2acima do setor
Valuation4220%▾
P/L12.74x
3.3abaixo do setor
EV/EBITDA8.60x
4.3na média do setor
P/EBIT14.30x
4.3na média do setor
P/VP2.11x
2.2abaixo do setor
P/Receita (PSR)1.21x
4.4na média do setor
Earnings Yield7.9%
6.7acima do setor
FCF Yield3.0%
3.3na média do setor
Crescimento5815%▾
CAGR lucro 5a21.0%
4.3na média do setor
CAGR receita 5a36.5%
9.1acima do setor
CAGR EBITDA 5a15.8%
5.0na média do setor
CAGR patrimônio 5a-1.4%
5.0na média do setor
Consistência5810%▾
Anos com lucro5
4.5acima do setor
Receita consistente?75%
5.5acima do setor
Volatilidade do ROE3.4 pp
7.3na média do setor
Volatilidade da margem3.4 pp
7.3na média do setor
Dividendos7410%▾
Dividend Yield8.9%
8.9acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo4 anos
4.5na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BMOB3último fechamento
R$ 23,99
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
+1.91%
vs 14 de jul. · R$ 23,54
Máx.
R$ 23,99
Mín.
R$ 22,84
Amplitude
+5.04%
P/L
12.74x
Abaixo do setorSeu critério ✓
P/VP
2.11x
Abaixo do setor
Dividend Yield
8.9%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
3.0%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
0.82x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
16.6%
Na média do setorSeu critério ✓
ROA
8.6%
Na média do setor
ROIC
11.8%
Na média do setor
Margem líquida
9.5%
Na média do setorSeu critério ✗
Margem bruta
25.7%
Na média do setor
Margem EBIT
8.5%
Na média do setor
Margem EBITDA
12.6%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.91x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
72.9%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-1.04x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-1.54x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
-0.23x
Acima do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.02x
Acima do setor
Liquidez corrente
1.86x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
52.2%
Na média do setor
Passivos / ativos
47.8%
Na média do setor
Cobertura de juros
5.54x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
36.5%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
21.0%
Na média do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 1,7 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,16 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,97 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 1,87 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 1,28 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,59 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,24 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,02 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0,22 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.6% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | -1.04x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 9.5% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 8.9% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 12.74x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Tecnologia
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 QUSW3 · QUALITY SOFTWARE S.A. | 100 | 21.0% | 39.2% |
| 🟢 SENIOR SISTEMAS S.A. | 100 | 53.2% | 21.1% |
| 🟡 VLID3 · VALID SOLUÇÕES S.A. | 64 | 15.6% | 13.0% |
| 🟡 BRQB3 · BRQ SOLUCOES EM INFORMATICA S.A. | 63 | 72.5% | 11.5% |
| 🟡 TOTS3 · TOTVS S.A. | 57 | 16.9% | 16.0% |
| 🔴 MLAS3 · GRUPO MULTI S.A. | 29 | 4.1% | 3.1% |
| 🔴 CASH3 · MÉLIUZ S.A. | 29 | -0.2% | -0.2% |
| 🔴 DOTZ3 · DOTZ S.A. | 29 | 0.2% | -0.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.6% | 10.3% | 8.0% | 8.1% | 7.3% |
| ROIC | 11.8% | 7.5% | 5.8% | 5.9% | 5.7% |
| Margem líquida | 9.5% | 8.0% | 6.6% | 5.8% | 15.4% |
| Margem bruta | 25.7% | 23.0% | 23.7% | 21.5% | 37.2% |
| Margem EBIT | 8.5% | 8.0% | 7.3% | 6.7% | 17.4% |
| Margem EBITDA | 12.6% | 12.5% | 11.7% | 11.0% | 24.2% |
| Giro dos ativos | 0.91x | 0.92x | 0.91x | 1.09x | 0.34x |
| Dívida líquida/EBITDA | -1.04x | -2.03x | -1.71x | -2.21x | -2.70x |
| Dívida líquida/PL | -0.23x | -0.32x | -0.24x | -0.34x | -0.31x |
| Liquidez corrente | 1.86x | 2.63x | 2.95x | 3.40x | 2.58x |
| ROA | 8.6% | 7.4% | 6.0% | 6.3% | 5.2% |
| CAGR lucro 5a | 21.0% | 16.8% | 7.4% | — | — |
| CAGR receita 5a | 36.5% | 45.3% | 63.6% | — | — |
Receita
2025
R$ 1,7 bi
2024
R$ 1,5 bi
2023
R$ 1,31 bi
2022
R$ 1,48 bi
2021
R$ 0,49 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,16 bi
2024
R$ 0,12 bi
2023
R$ 0,09 bi
2022
R$ 0,09 bi
2021
R$ 0,08 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,97 bi
2024
R$ 1,17 bi
2023
R$ 1,09 bi
2022
R$ 1,06 bi
2021
R$ 1,03 bi