Piotroski F-Score (0–9)
5/9
Na média do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Crescimento
Consistência
Dividendos
BRQB3 · Tecnologia
BRQ SOLUCOES EM INFORMATICA S.A.
Setor CVM: Comunicação e Informática
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
58/100
fundamentos medianos
Saúde
5/9 · Z 6.0
moderada
Preço
—
sem base de preço
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
63/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Tecnologia
Altman Z-Score
6.01
Na média do setor
ROE
72.5%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
36.2%
Acima do setor
Margem líquida
11.5%
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
58/100
🟡 Fundamentos medianos
4º de 11 em Tecnologia
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (87), enquanto Crescimento (31) fica para trás. Ocupa a 4ª posição entre 11 empresas de Tecnologia por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (87/100): ROE, ROIC, ROA acima do setor.
- Dividendos (82/100): Anos consecutivos de dividendo acima do setor.
Pontos de atenção
- Consistência — desempenho mediano (48/100).
- Valuation — sem dados para avaliar.
Riscos
- Endividamento — ponto fraco (36/100): Dívida líquida/PL, Passivos/Ativos, Dívida bruta/PL abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (31/100): CAGR lucro 5a, CAGR patrimônio 5a abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade8731%▾
ROE72.5%
10.0acima do setor
ROIC36.2%
10.0acima do setor
ROA16.4%
9.1acima do setor
Margem líquida11.5%
7.4na média do setor
Margem EBITDA—
nenhuma linha de D&A operacional (6.01)
Margem bruta36.6%
5.5na média do setor
Margem EBIT12.9%
5.5na média do setor
Giro dos ativos1.42x
9.1acima do setor
Endividamento3625%▾
Dívida líquida/EBITDA—
nenhuma linha de D&A operacional (6.01)
Dívida líquida/PL0.48x
0.0abaixo do setor
Dívida bruta/PL0.71x
2.0abaixo do setor
Liquidez corrente1.38x
2.7na média do setor
Liquidez seca1.38x
4.5na média do setor
Passivos/Ativos77.4%
1.8abaixo do setor
Cobertura de juros6.62x
9.1acima do setor
Valuation—0%▾
Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).
Crescimento3119%▾
CAGR lucro 5a14.2%
2.9na média do setor
CAGR receita 5a-1.3%
3.6na média do setor
CAGR EBITDA 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
CAGR patrimônio 5a-5.6%
3.0na média do setor
Consistência4813%▾
Anos com lucro5
4.5acima do setor
Receita consistente?50%
3.6na média do setor
Volatilidade do ROE16.3 pp
2.7abaixo do setor
Volatilidade da margem1.9 pp
10.0acima do setor
Dividendos8213%▾
Dividend Yield—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
DY médio 5a—
sem série de proventos/preço
Anos consecutivos de dividendo10 anos
8.2acima do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
72.5%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
16.4%
Acima do setor
ROIC
36.2%
Acima do setor
Margem líquida
11.5%
Na média do setorSeu critério ✓
Margem bruta
36.6%
Na média do setor
Margem EBIT
12.9%
Na média do setor
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
1.42x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
92.3%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBIT
0.60x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.48x
Abaixo do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.71x
Abaixo do setor
Liquidez corrente
1.38x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
22.6%
Abaixo do setor
Passivos / ativos
77.4%
Abaixo do setor
Cobertura de juros
6.62x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
-1.3%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
14.2%
Na média do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,59 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,07 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,09 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,42 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,24 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,07 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,02 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,07 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,05 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 72.5% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 11.5% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Tecnologia
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 QUSW3 · QUALITY SOFTWARE S.A. | 100 | 21.0% | 39.2% |
| 🟢 SENIOR SISTEMAS S.A. | 100 | 53.2% | 21.1% |
| 🟢 BMOB3 · BEMOBI MOBILE TECH S.A. | 86 | 16.6% | 9.5% |
| 🟡 VLID3 · VALID SOLUÇÕES S.A. | 64 | 15.6% | 13.0% |
| 🟡 TOTS3 · TOTVS S.A. | 57 | 16.9% | 16.0% |
| 🔴 MLAS3 · GRUPO MULTI S.A. | 29 | 4.1% | 3.1% |
| 🔴 CASH3 · MÉLIUZ S.A. | 29 | -0.2% | -0.2% |
| 🔴 DOTZ3 · DOTZ S.A. | 29 | 0.2% | -0.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 72.5% | 27.2% | 33.5% | 48.0% | 33.8% |
| ROIC | 36.2% | 26.2% | 30.1% | 39.7% | 30.5% |
| Margem líquida | 11.5% | 10.8% | 10.6% | 11.3% | 6.4% |
| Margem bruta | 36.6% | 36.3% | 35.7% | 37.0% | 36.0% |
| Margem EBIT | 12.9% | 15.4% | 15.5% | 17.6% | 13.5% |
| Margem EBITDA | — | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 1.42x | 1.48x | 1.73x | 1.85x | 1.81x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | 0.48x | -0.08x | 0.07x | 0.16x | 0.38x |
| Liquidez corrente | 1.38x | 2.19x | 2.31x | 1.93x | 1.89x |
| ROA | 16.4% | 16.1% | 18.3% | 20.9% | 11.7% |
| CAGR lucro 5a | 14.2% | 16.1% | 31.6% | — | — |
| CAGR receita 5a | -1.3% | -2.4% | 2.6% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,59 bi
2024
R$ 0,58 bi
2023
R$ 0,66 bi
2022
R$ 0,76 bi
2021
R$ 0,63 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,07 bi
2024
R$ 0,06 bi
2023
R$ 0,07 bi
2022
R$ 0,09 bi
2021
R$ 0,04 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,09 bi
2024
R$ 0,23 bi
2023
R$ 0,21 bi
2022
R$ 0,18 bi
2021
R$ 0,12 bi