Piotroski F-Score (0–9)
8/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
SAUD3 · Saúde
ODONTOPREV S.A.
Setor CVM: Serviços Médicos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
63/100
fundamentos medianos
Saúde
8/9 · Z 8.3
sólida
Preço
prêmio
acima dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
79/100
🟢 Atende
Reprovou em: Dividend Yield, P/L.
Exercício 2025 · Setor: Saúde
Altman Z-Score
8.34
Acima do setor
ROE
45.4%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
42.3%
Acima do setor
Margem líquida
24.1%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
-0.02x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
77.05x
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dividend Yield
3.8%
Na média do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
63/100
🟡 Fundamentos medianos
1º de 13 em Saúde
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (96), enquanto Valuation (21) fica para trás. Ocupa a 1ª posição entre 13 empresas de Saúde por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (96/100): ROE, ROIC, Margem líquida acima do setor.
- Endividamento (73/100): Dívida líquida/PL, Dívida bruta/PL, Passivos/Ativos acima do setor.
- Dividendos (72/100): Anos consecutivos de dividendo acima do setor.
- Consistência (65/100): Volatilidade da margem, Anos com lucro, Receita consistente? acima do setor.
Pontos de atenção
- Crescimento — desempenho mediano (42/100).
Riscos
- Valuation — ponto fraco (21/100): P/L, P/VP, P/Receita (PSR) abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade9625%▾
ROE45.4%
10.0acima do setor
ROIC42.3%
10.0acima do setor
ROA29.9%
9.2acima do setor
Margem líquida24.1%
10.0acima do setor
Margem EBITDA34.6%
10.0acima do setor
Margem bruta36.0%
6.9acima do setor
Margem EBIT31.9%
9.2acima do setor
Giro dos ativos1.24x
9.2acima do setor
Endividamento7320%▾
Dívida líquida/EBITDA-0.02x
9.0acima do setor
Dívida líquida/PL-0.02x
10.0acima do setor
Dívida bruta/PL0.00x
10.0acima do setor
Liquidez corrente0.80x
0.8abaixo do setor
Liquidez seca0.80x
0.8abaixo do setor
Passivos/Ativos34.2%
9.2acima do setor
Cobertura de juros11.30x
9.2acima do setor
Valuation2120%▾
P/L77.05x
0.8abaixo do setor
EV/EBITDA53.66x
0.9abaixo do setor
P/EBIT58.07x
0.9abaixo do setor
P/VP35.01x
0.8abaixo do setor
P/Receita (PSR)18.55x
0.8abaixo do setor
Earnings Yield1.3%
4.2na média do setor
FCF Yield1.1%
5.0na média do setor
Crescimento4215%▾
CAGR lucro 5a11.2%
5.7na média do setor
CAGR receita 5a7.1%
3.1na média do setor
CAGR EBITDA 5a10.0%
3.6na média do setor
CAGR patrimônio 5a3.4%
3.1na média do setor
Consistência6510%▾
Anos com lucro5
6.2acima do setor
Receita consistente?100%
5.4acima do setor
Volatilidade do ROE4.3 pp
6.9na média do setor
Volatilidade da margem1.3 pp
9.2acima do setor
Dividendos7210%▾
Dividend Yield3.8%
6.2na média do setor
DY médio 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo19 anos
9.3acima do setor
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
SAUD3último fechamento
R$ 15,35
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
0.0%
vs 14 de jul. · R$ 15,35
Máx.
R$ 15,45
Mín.
R$ 14,77
Amplitude
+4.60%
P/L
77.05x
Abaixo do setorSeu critério ✗
P/VP
35.01x
Abaixo do setor
Dividend Yield
3.8%
Na média do setorSeu critério ✗
FCF Yield
1.1%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
1.35x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
45.4%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
29.9%
Acima do setor
ROIC
42.3%
Acima do setor
Margem líquida
24.1%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
36.0%
Na média do setor
Margem EBIT
31.9%
Acima do setor
Margem EBITDA
34.6%
Acima do setor
Giro dos ativos
1.24x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
101.3%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-0.02x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-0.03x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
-0.02x
Acima do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.00x
Acima do setor
Liquidez corrente
0.80x
Abaixo do setor
Patrimônio / ativos
65.8%
Acima do setor
Passivos / ativos
34.2%
Acima do setor
Cobertura de juros
11.30x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
7.1%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
11.2%
Na média do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 2,42 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,58 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,28 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 1,95 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,44 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ -0,11 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,02 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0,02 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 45.4% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.02x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 24.1% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 3.8% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 77.05x | < 15.00x | 1 | ✗ |
Comparação — Saúde
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 OZN HEALTH SPE S.A. | 100 | 25.2% | 33.2% |
| 🟢 PORTO SAÚDE PARTICIPAÇÕES S.A. | 82 | 28.5% | 8.0% |
| 🟡 BLAU3 · BLAU FARMACÊUTICA S.A. | 57 | 13.2% | 17.4% |
| 🔴 CORPÓREOS - SERVIÇOS TERAPÊUTICOS S.A. | 38 | 7.7% | 5.3% |
| 🔴 RDOR3 · REDE D'OR SÃO LUIZ S.A. | 36 | 22.4% | 8.7% |
| 🔴 HYPE3 · HYPERA S.A. | 36 | 9.5% | 15.5% |
| 🔴 FLRY3 · FLEURY S.A. | 36 | 11.7% | 7.2% |
| 🔴 MATD3 · HOSPITAL MATER DEI S.A. | 29 | 7.6% | 5.1% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 45.4% | 43.9% | 36.9% | 38.1% | 34.0% |
| ROIC | 42.3% | 39.5% | 0.0% | 33.8% | 31.6% |
| Margem líquida | 24.1% | 23.6% | 24.1% | 23.7% | 20.7% |
| Margem bruta | 36.0% | 34.3% | 30.9% | 61.5% | 60.3% |
| Margem EBIT | 31.9% | 30.1% | 0.0% | 30.2% | 27.6% |
| Margem EBITDA | 34.6% | 32.6% | 2.6% | 32.1% | 31.0% |
| Giro dos ativos | 1.24x | 1.07x | 0.98x | 0.94x | 0.95x |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.02x | -0.02x | -0.26x | -0.03x | -0.03x |
| Dívida líquida/PL | -0.02x | -0.01x | -0.01x | -0.01x | -0.01x |
| Liquidez corrente | 0.80x | 0.64x | 0.80x | 0.70x | 0.98x |
| ROA | 29.9% | 25.4% | 23.6% | 22.3% | 19.7% |
| CAGR lucro 5a | 11.2% | 12.2% | 15.8% | — | — |
| CAGR receita 5a | 7.1% | 7.4% | 7.2% | — | — |
Receita
2025
R$ 2,42 bi
2024
R$ 2,28 bi
2023
R$ 2,12 bi
2022
R$ 1,9 bi
2021
R$ 1,84 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,58 bi
2024
R$ 0,54 bi
2023
R$ 0,51 bi
2022
R$ 0,45 bi
2021
R$ 0,38 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,28 bi
2024
R$ 1,23 bi
2023
R$ 1,39 bi
2022
R$ 1,19 bi
2021
R$ 1,12 bi