Piotroski F-Score (0–9)
6/9
Na média do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
FLRY3 · Saúde
FLEURY S.A.
Setor CVM: Serviços Médicos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
62/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 5.7
sólida
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
36/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, P/L.
Exercício 2025 · Setor: Saúde
Altman Z-Score
5.69
Na média do setor
ROE
11.7%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
9.3%
Na média do setor
Margem líquida
7.2%
Na média do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
2.47x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
15.14x
Na média do setorSeu critério ✗
Dividend Yield
6.5%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
62/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 13 em Saúde
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (80), enquanto Valuation (52) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 13 empresas de Saúde por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Dividendos (80/100): Anos consecutivos de dividendo, Dividend Yield acima do setor.
- Crescimento (72/100): CAGR patrimônio 5a, CAGR EBITDA 5a, CAGR lucro 5a acima do setor.
- Consistência (69/100): Volatilidade da margem, Volatilidade do ROE, Anos com lucro acima do setor.
Pontos de atenção
- Lucratividade — desempenho mediano (57/100).
- Endividamento — desempenho mediano (56/100).
- Valuation — desempenho mediano (52/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade5725%▾
ROE11.7%
5.9acima do setor
ROIC9.3%
5.9acima do setor
ROA4.5%
6.2na média do setor
Margem líquida7.2%
5.2na média do setor
Margem EBITDA25.6%
6.7acima do setor
Margem bruta26.6%
2.3abaixo do setor
Margem EBIT14.7%
4.6na média do setor
Giro dos ativos0.63x
6.9acima do setor
Endividamento5620%▾
Dívida líquida/EBITDA2.47x
6.0na média do setor
Dívida líquida/PL1.03x
4.1abaixo do setor
Dívida bruta/PL1.03x
3.8na média do setor
Liquidez corrente1.97x
6.2na média do setor
Liquidez seca1.89x
7.7acima do setor
Passivos/Ativos61.5%
4.6na média do setor
Cobertura de juros1.52x
6.2na média do setor
Valuation5220%▾
P/L15.14x
3.3na média do setor
EV/EBITDA6.73x
5.5na média do setor
P/EBIT7.40x
4.5na média do setor
P/VP1.77x
2.5abaixo do setor
P/Receita (PSR)1.09x
4.2na média do setor
Earnings Yield6.6%
6.7na média do setor
FCF Yield18.0%
7.5acima do setor
Crescimento7215%▾
CAGR lucro 5a14.1%
7.1acima do setor
CAGR receita 5a21.0%
6.9acima do setor
CAGR EBITDA 5a19.0%
7.3acima do setor
CAGR patrimônio 5a28.8%
7.7acima do setor
Consistência6910%▾
Anos com lucro5
6.2acima do setor
Receita consistente?100%
5.4acima do setor
Volatilidade do ROE3.6 pp
8.5acima do setor
Volatilidade da margem0.9 pp
10.0acima do setor
Dividendos8010%▾
Dividend Yield6.5%
7.7acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo16 anos
8.6acima do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
FLRY3último fechamento
R$ 16,51
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
+0.61%
vs 14 de jul. · R$ 16,41
Máx.
R$ 16,51
Mín.
R$ 15,41
Amplitude
+7.14%
P/L
15.14x
Na média do setorSeu critério ✗
P/VP
1.77x
Abaixo do setor
Dividend Yield
6.5%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
18.0%
Acima do setor
CAPEX / Depreciação
0.56x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
11.7%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
4.5%
Na média do setor
ROIC
9.3%
Na média do setor
Margem líquida
7.2%
Na média do setorSeu critério ✗
Margem bruta
26.6%
Na média do setor
Margem EBIT
14.7%
Na média do setor
Margem EBITDA
25.6%
Acima do setor
Giro dos ativos
0.63x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
357.6%
Acima do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
2.47x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
4.30x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
1.03x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
1.03x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.97x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
38.5%
Na média do setor
Passivos / ativos
61.5%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.52x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
21.0%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
14.1%
Acima do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 8,29 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,6 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 5,1 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 13,22 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 4,42 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 2,18 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,02 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 5,27 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 5,25 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 11.7% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.47x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 7.2% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 6.5% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 15.14x | < 15.00x | 1 | ✗ |
Comparação — Saúde
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 OZN HEALTH SPE S.A. | 100 | 25.2% | 33.2% |
| 🟢 PORTO SAÚDE PARTICIPAÇÕES S.A. | 82 | 28.5% | 8.0% |
| 🟢 SAUD3 · ODONTOPREV S.A. | 79 | 45.4% | 24.1% |
| 🟡 BLAU3 · BLAU FARMACÊUTICA S.A. | 57 | 13.2% | 17.4% |
| 🔴 CORPÓREOS - SERVIÇOS TERAPÊUTICOS S.A. | 38 | 7.7% | 5.3% |
| 🔴 RDOR3 · REDE D'OR SÃO LUIZ S.A. | 36 | 22.4% | 8.7% |
| 🔴 HYPE3 · HYPERA S.A. | 36 | 9.5% | 15.5% |
| 🔴 MATD3 · HOSPITAL MATER DEI S.A. | 29 | 7.6% | 5.1% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 11.7% | 11.2% | 8.2% | 11.4% | 19.0% |
| ROIC | 9.3% | 8.5% | 7.8% | 8.8% | 9.8% |
| Margem líquida | 7.2% | 7.9% | 6.5% | 6.9% | 9.1% |
| Margem bruta | 26.6% | 27.9% | 26.9% | 27.1% | 29.1% |
| Margem EBIT | 14.7% | 15.6% | 14.2% | 16.5% | 17.2% |
| Margem EBITDA | 25.6% | 25.7% | 24.6% | 26.7% | 27.3% |
| Giro dos ativos | 0.63x | 0.59x | 0.56x | 0.57x | 0.64x |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.47x | 2.72x | 2.65x | 3.08x | 2.76x |
| Dívida líquida/PL | 1.03x | 1.00x | 0.83x | 1.36x | 1.57x |
| Liquidez corrente | 1.97x | 2.51x | 1.66x | 1.94x | 1.44x |
| ROA | 4.5% | 4.6% | 3.6% | 4.0% | 5.8% |
| CAGR lucro 5a | 14.1% | 19.8% | 9.4% | — | — |
| CAGR receita 5a | 21.0% | 25.7% | 29.3% | — | — |
Receita
2025
R$ 8,29 bi
2024
R$ 7,68 bi
2023
R$ 6,47 bi
2022
R$ 4,46 bi
2021
R$ 3,87 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,6 bi
2024
R$ 0,6 bi
2023
R$ 0,42 bi
2022
R$ 0,31 bi
2021
R$ 0,35 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 5,1 bi
2024
R$ 5,37 bi
2023
R$ 5,11 bi
2022
R$ 2,7 bi
2021
R$ 1,85 bi