Piotroski F-Score (0–9)
8/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
SEER3 · Serviços
SER EDUCACIONAL S.A.
Setor CVM: Educação
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
58/100
fundamentos medianos
Saúde
8/9 · Z 5.6
sólida
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
50/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Serviços
Altman Z-Score
5.61
Na média do setor
ROE
16.0%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
20.1%
Acima do setor
Margem líquida
9.7%
Acima do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
0.68x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
7.29x
Abaixo do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
2.0%
Na média do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
58/100
🟡 Fundamentos medianos
3º de 12 em Serviços
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (76), enquanto Consistência (39) fica para trás. Ocupa a 3ª posição entre 12 empresas de Serviços por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Lucratividade (76/100): ROE, ROIC, ROA acima do setor.
- Crescimento (65/100): CAGR lucro 5a acima do setor.
Pontos de atenção
- Endividamento — desempenho mediano (53/100).
- Dividendos — desempenho mediano (50/100).
- Valuation — desempenho mediano (48/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (39/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7625%▾
ROE16.0%
9.3acima do setor
ROIC20.1%
9.3acima do setor
ROA6.5%
8.3acima do setor
Margem líquida9.7%
8.3acima do setor
Margem EBITDA30.2%
4.0na média do setor
Margem bruta59.2%
3.6na média do setor
Margem EBIT20.1%
6.4na média do setor
Giro dos ativos0.67x
6.7na média do setor
Endividamento5320%▾
Dívida líquida/EBITDA0.68x
6.0na média do setor
Dívida líquida/PL0.34x
5.7na média do setor
Dívida bruta/PL0.53x
6.7na média do setor
Liquidez corrente1.26x
1.7abaixo do setor
Liquidez seca1.26x
1.7abaixo do setor
Passivos/Ativos59.3%
5.8na média do setor
Cobertura de juros1.40x
8.3acima do setor
Valuation4820%▾
P/L7.29x
2.7abaixo do setor
EV/EBITDA3.02x
7.8acima do setor
P/EBIT3.52x
3.8na média do setor
P/VP1.16x
3.6na média do setor
P/Receita (PSR)0.71x
3.0abaixo do setor
Earnings Yield13.7%
5.5na média do setor
FCF Yield18.5%
4.0na média do setor
Crescimento6515%▾
CAGR lucro 5a42.2%
10.0sem par no setor
CAGR receita 5a12.0%
5.6na média do setor
CAGR EBITDA 5a16.6%
4.3na média do setor
CAGR patrimônio 5a-2.1%
2.5na média do setor
Consistência3910%▾
Anos com lucro2
3.3na média do setor
Receita consistente?100%
3.3acima do setor
Volatilidade do ROE10.9 pp
4.4na média do setor
Volatilidade da margem7.6 pp
5.6na média do setor
Dividendos5010%▾
Dividend Yield2.0%
5.5na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo1 ano
4.2na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
SEER3último fechamento
R$ 12,15
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
+0.50%
vs 14 de jul. · R$ 12,09
Máx.
R$ 12,17
Mín.
R$ 11,47
Amplitude
+6.10%
P/L
7.29x
Abaixo do setorSeu critério ✓
P/VP
1.16x
Na média do setor
Dividend Yield
2.0%
Na média do setorSeu critério ✗
FCF Yield
18.5%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
0.41x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
16.0%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
6.5%
Acima do setor
ROIC
20.1%
Acima do setor
Margem líquida
9.7%
Acima do setorSeu critério ✗
Margem bruta
59.2%
Na média do setor
Margem EBIT
20.1%
Na média do setor
Margem EBITDA
30.2%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.67x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
177.7%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
0.68x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
1.02x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.34x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.53x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.26x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
40.7%
Na média do setor
Passivos / ativos
59.3%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.40x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
12.0%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
42.2%
Acima do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 2,22 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,21 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,34 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 3,3 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,92 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,19 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,26 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,72 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,45 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.0% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.68x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 9.7% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 2.0% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 7.29x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Serviços
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 CSED3 · CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A. | 79 | 18.7% | 10.5% |
| 🟡 VTRU3 · VITRU EDUCAÇÃO S.A. | 64 | 12.6% | 16.4% |
| 🟡 INSPIRALI EDUCAÇÃO S.A. | 63 | 16.7% | 18.2% |
| 🟡 COGN3 · COGNA EDUCAÇÃO S.A. | 43 | 4.4% | 8.4% |
| 🟡 YDUQ3 · YDUQS PARTICIPACOES S.A. | 43 | 6.1% | 3.3% |
| 🔴 MARINA DE IRACEMA PARK SA | 38 | 43.8% | -36.6% |
| 🔴 SALT3 · GRUPO SALTA EDUCAÇÃO S.A. | 38 | 9.6% | 4.3% |
| 🔴 BIED3 · BIOMA EDUCAÇÃO S.A. | 29 | -111.5% | -18.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.0% | -0.1% | -2.3% | -18.0% | 3.6% |
| ROIC | 20.1% | 7.3% | 6.6% | -0.8% | 6.2% |
| Margem líquida | 9.7% | -0.1% | -1.5% | -13.3% | 3.7% |
| Margem bruta | 59.2% | 55.2% | 51.9% | 49.7% | 54.1% |
| Margem EBIT | 20.1% | 12.1% | 11.3% | -1.4% | 12.6% |
| Margem EBITDA | 30.2% | 23.3% | 23.7% | 11.3% | 25.7% |
| Giro dos ativos | 0.67x | 0.57x | 0.52x | 0.49x | 0.46x |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.68x | 1.29x | 1.48x | 3.08x | 0.61x |
| Dívida líquida/PL | 0.34x | 0.49x | 0.53x | 0.47x | 0.15x |
| Liquidez corrente | 1.26x | 1.35x | 1.33x | 1.36x | 1.38x |
| ROA | 6.5% | -0.0% | -0.8% | -6.5% | 1.7% |
| CAGR lucro 5a | 42.2% | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 12.0% | 12.1% | 14.1% | — | — |
Receita
2025
R$ 2,22 bi
2024
R$ 1,98 bi
2023
R$ 1,83 bi
2022
R$ 1,68 bi
2021
R$ 1,41 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,21 bi
2024
R$ -0 bi
2023
R$ -0,03 bi
2022
R$ -0,22 bi
2021
R$ 0,05 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,34 bi
2024
R$ 1,21 bi
2023
R$ 1,21 bi
2022
R$ 1,24 bi
2021
R$ 1,46 bi