SALT3 · Serviços

GRUPO SALTA EDUCAÇÃO S.A.

Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Educação

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio

41/100

fundamentos medianos

Saúde

7/9 · Z 5.1

sólida

Preço

—

sem base de preço

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

38/100

🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Margem líquida.

Exercício 2025 · Setor: Serviços

Piotroski F-Score (0–9)

7/9

Na média do setor

Altman Z-Score

5.11

Na média do setor

ROE

9.6%

Na média do setorSeu critério ✗

ROIC

10.7%

Acima do setor

Margem líquida

4.3%

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

2.63x

Na média do setorSeu critério ✓

P/L

—

Não se aplica

Dividend Yield

—

Não se aplica

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

41/100

🟡 Fundamentos medianos

9º de 12 em Serviços

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (44), enquanto Consistência (33) fica para trás. Ocupa a 9ª posição entre 12 empresas de Serviços por qualidade de fundamentos.

Pontos de atenção

Lucratividade — desempenho mediano (44/100).
Dividendos — desempenho mediano (42/100).
Endividamento — desempenho mediano (41/100).
Valuation — sem dados para avaliar.
Crescimento — sem dados para avaliar.

Riscos

Consistência — ponto fraco (33/100).

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade

4438%▾

ROE9.6%

5.8na média do setor

ROIC10.7%

6.7na média do setor

ROA2.4%

4.2na média do setor

Margem líquida4.3%

3.6na média do setor

Margem EBITDA26.4%

2.0abaixo do setor

Margem bruta48.5%

0.9abaixo do setor

Margem EBIT16.8%

3.6na média do setor

Giro dos ativos0.55x

4.2na média do setor

Endividamento

4131%▾

Dívida líquida/EBITDA2.63x

6.0na média do setor

Dívida líquida/PL1.53x

2.5abaixo do setor

Dívida bruta/PL1.61x

2.5abaixo do setor

Liquidez corrente1.76x

5.0na média do setor

Liquidez seca1.70x

5.0na média do setor

Passivos/Ativos75.2%

2.5abaixo do setor

Cobertura de juros0.95x

3.3na média do setor

Valuation

—0%▾

Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).

Crescimento

—0%▾

Nenhum indicador aplicável a esta empresa — pilar não avaliável (o peso foi redistribuído entre os demais).

Consistência

3315%▾

Anos com lucro2

3.3na média do setor

Receita consistente?—

série com 2 ponto(s) (mínimo 3)

Volatilidade do ROE—

série com 2 ponto(s) (mínimo 3)

Volatilidade da margem—

série com 2 ponto(s) (mínimo 3)

Dividendos

4215%▾

Dividend Yield—

preço ausente (COTAHIST / etl:b3)

DY médio 5a—

sem série de proventos/preço

Anos consecutivos de dividendo1 ano

4.2na média do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

CSED3 · CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A.70 VTRU3 · VITRU EDUCAÇÃO S.A.61 SEER3 · SER EDUCACIONAL S.A.58 ANIM3 · ANIMA HOLDING S.A.57 AHEB3 · SAO PAULO TURISMO S.A.56 COGN3 · COGNA EDUCAÇÃO S.A.47 CVCB3 · CVC BRASIL OPERADORA E AGÊNCIA DE VIAGENS S.A.47 YDUQ3 · YDUQS PARTICIPACOES S.A.45

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.

P/L

—

Não se aplica

P/VP

—

Dividend Yield

—

Não se aplica

FCF Yield

—

CAPEX / Depreciação

0.61x

preço ausente (COTAHIST / etl:b3)

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

9.6%

Na média do setorSeu critério ✗

ROA

2.4%

Na média do setor

ROIC

10.7%

Acima do setor

Margem líquida

4.3%

Na média do setorSeu critério ✗

Margem bruta

48.5%

Abaixo do setor

Margem EBIT

16.8%

Na média do setor

Margem EBITDA

26.4%

Na média do setor

Giro dos ativos

0.55x

Na média do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

345.0%

Acima do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

2.63x

Na média do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBIT

4.13x

Na média do setor

Dívida líquida / patrimônio

1.53x

Abaixo do setor

Dívida bruta / patrimônio

1.61x

Abaixo do setor

Liquidez corrente

1.76x

Na média do setor

Patrimônio / ativos

24.8%

Na média do setor

Passivos / ativos

75.2%

Na média do setor

Cobertura de juros

0.95x

Na média do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

—

Crescimento médio do lucro (5 anos)

—

Lucro crescente?

—

Não se aplica

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 2,79 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,12 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,27 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 5,11 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 1,53 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 0,66 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 0,09 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 2,03 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 1,94 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

Critério	Valor	Alvo	Peso	Status
ROE	9.6%	> 15.0%	3	✗
Dívida líquida/EBITDA	2.63x	< 3.00x	3	✓
Lucro crescente?	—	deve ser crescente	3	—
Margem líquida	4.3%	> 10.0%	2	✗
Dividend Yield	—	> 5.0%	2	—
P/L	—	< 15.00x	1	—

Comparação — Serviços

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

Empresa	Nota	ROE	Margem
🟢 CSED3 · CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A.	79	18.7%	10.5%
🟡 VTRU3 · VITRU EDUCAÇÃO S.A.	64	12.6%	16.4%
🟡 INSPIRALI EDUCAÇÃO S.A.	63	16.7%	18.2%
🟡 SEER3 · SER EDUCACIONAL S.A.	50	16.0%	9.7%
🟡 COGN3 · COGNA EDUCAÇÃO S.A.	43	4.4%	8.4%
🟡 YDUQ3 · YDUQS PARTICIPACOES S.A.	43	6.1%	3.3%
🔴 MARINA DE IRACEMA PARK SA	38	43.8%	-36.6%
🔴 BIED3 · BIOMA EDUCAÇÃO S.A.	29	-111.5%	-18.5%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador	2025	2024
ROE	9.6%	6.5%
ROIC	10.7%	8.2%
Margem líquida	4.3%	3.5%
Margem bruta	48.5%	48.9%
Margem EBIT	16.8%	15.2%
Margem EBITDA	26.4%	25.6%
Giro dos ativos	0.55x	0.51x
Dívida líquida/EBITDA	2.63x	2.40x
Dívida líquida/PL	1.53x	1.15x
Liquidez corrente	1.76x	1.14x
ROA	2.4%	1.8%
CAGR lucro 5a	—	—
CAGR receita 5a	—	—

Receita

2025

R$ 2,79 bi

2024

R$ 2,2 bi

Lucro líquido

2025

R$ 0,12 bi

2024

R$ 0,08 bi

Patrimônio líquido

2025

R$ 1,27 bi

2024

R$ 1,17 bi