Piotroski F-Score (0–9)
8/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
VTRU3 · Serviços
VITRU EDUCAÇÃO S.A.
Setor CVM: Educação
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
61/100
fundamentos medianos
Saúde
8/9 · Z 5.9
sólida
Preço
justo
em linha com os pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
64/100
🟡 Atenção
Reprovou em: ROE, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Serviços
Altman Z-Score
5.89
Acima do setor
ROE
12.6%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
7.4%
Na média do setor
Margem líquida
16.4%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
2.81x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
5.20x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
0.2%
Na média do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
61/100
🟡 Fundamentos medianos
2º de 12 em Serviços
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Crescimento (92), enquanto Valuation (41) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 12 empresas de Serviços por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Crescimento (92/100): CAGR lucro 5a, CAGR receita 5a, CAGR patrimônio 5a acima do setor.
- Lucratividade (73/100): Margem líquida, Margem EBITDA, Margem EBIT acima do setor.
- Consistência (69/100): Volatilidade do ROE, Anos com lucro, Volatilidade da margem acima do setor.
Pontos de atenção
- Endividamento — desempenho mediano (47/100).
- Dividendos — desempenho mediano (44/100).
- Valuation — desempenho mediano (41/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7325%▾
ROE12.6%
7.7na média do setor
ROIC7.4%
5.2na média do setor
ROA6.1%
6.7na média do setor
Margem líquida16.4%
10.0acima do setor
Margem EBITDA36.0%
10.0acima do setor
Margem bruta65.6%
6.4na média do setor
Margem EBIT26.0%
9.1acima do setor
Giro dos ativos0.37x
1.7abaixo do setor
Endividamento4720%▾
Dívida líquida/EBITDA2.81x
2.0abaixo do setor
Dívida líquida/PL0.78x
2.3na média do setor
Dívida bruta/PL0.80x
5.8na média do setor
Liquidez corrente2.23x
6.7na média do setor
Liquidez seca2.23x
6.7na média do setor
Passivos/Ativos52.0%
6.7na média do setor
Cobertura de juros1.37x
6.7na média do setor
Valuation4120%▾
P/L5.20x
4.5na média do setor
EV/EBITDA5.18x
2.2abaixo do setor
P/EBIT3.27x
5.0na média do setor
P/VP0.66x
8.2acima do setor
P/Receita (PSR)0.85x
2.0abaixo do setor
Earnings Yield19.2%
7.3acima do setor
FCF Yield12.8%
2.0abaixo do setor
Crescimento9215%▾
CAGR lucro 5a59.5%
10.0sem par no setor
CAGR receita 5a37.5%
8.9acima do setor
CAGR EBITDA 5a55.9%
8.6acima do setor
CAGR patrimônio 5a36.3%
8.8acima do setor
Consistência6910%▾
Anos com lucro5
8.3acima do setor
Receita consistente?100%
3.3acima do setor
Volatilidade do ROE3.3 pp
10.0acima do setor
Volatilidade da margem3.9 pp
7.8acima do setor
Dividendos4410%▾
Dividend Yield0.2%
4.5na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo1 ano
4.2na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
VTRU3último fechamento
R$ 12,84
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-1.98%
vs 14 de jul. · R$ 13,10
Máx.
R$ 13,53
Mín.
R$ 12,84
Amplitude
+5.37%
P/L
5.20x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
0.66x
Acima do setor
Dividend Yield
0.2%
Na média do setorSeu critério ✗
FCF Yield
12.8%
Abaixo do setor
CAPEX / Depreciação
0.57x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
12.6%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
6.1%
Acima do setor
ROIC
7.4%
Na média do setor
Margem líquida
16.4%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
65.6%
Na média do setor
Margem EBIT
26.0%
Acima do setor
Margem EBITDA
36.0%
Acima do setor
Giro dos ativos
0.37x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
101.4%
Abaixo do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
2.81x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
3.88x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.78x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.80x
Na média do setor
Liquidez corrente
2.23x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
48.0%
Acima do setor
Passivos / ativos
52.0%
Acima do setor
Cobertura de juros
1.37x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
37.5%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
59.5%
Acima do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 2,26 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,37 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 2,93 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 6,09 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 1,13 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,62 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,07 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 2,35 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 2,28 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 12.6% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.81x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 16.4% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 0.2% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 5.20x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Serviços
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 CSED3 · CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A. | 79 | 18.7% | 10.5% |
| 🟡 INSPIRALI EDUCAÇÃO S.A. | 63 | 16.7% | 18.2% |
| 🟡 SEER3 · SER EDUCACIONAL S.A. | 50 | 16.0% | 9.7% |
| 🟡 COGN3 · COGNA EDUCAÇÃO S.A. | 43 | 4.4% | 8.4% |
| 🟡 YDUQ3 · YDUQS PARTICIPACOES S.A. | 43 | 6.1% | 3.3% |
| 🔴 MARINA DE IRACEMA PARK SA | 38 | 43.8% | -36.6% |
| 🔴 SALT3 · GRUPO SALTA EDUCAÇÃO S.A. | 38 | 9.6% | 4.3% |
| 🔴 BIED3 · BIOMA EDUCAÇÃO S.A. | 29 | -111.5% | -18.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 12.6% | 11.3% | 5.5% | 4.3% | 6.7% |
| ROIC | 7.4% | 6.0% | 6.2% | 3.6% | 6.5% |
| Margem líquida | 16.4% | 13.5% | 6.3% | 7.1% | 9.1% |
| Margem bruta | 65.6% | 65.1% | 65.9% | 61.9% | 61.8% |
| Margem EBIT | 26.0% | 20.9% | 21.1% | 15.5% | 13.2% |
| Margem EBITDA | 36.0% | 31.0% | 32.0% | 26.1% | 21.8% |
| Giro dos ativos | 0.37x | 0.37x | 0.33x | 0.23x | 0.50x |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.81x | 3.51x | 3.46x | 4.61x | -0.44x |
| Dívida líquida/PL | 0.78x | 0.91x | 0.96x | 0.73x | -0.07x |
| Liquidez corrente | 2.23x | 2.29x | 0.31x | 1.01x | 0.94x |
| ROA | 6.1% | 5.0% | 2.1% | 1.7% | 4.6% |
| CAGR lucro 5a | 59.5% | 71.5% | 46.4% | — | — |
| CAGR receita 5a | 37.5% | 50.3% | 76.3% | — | — |
Receita
2025
R$ 2,26 bi
2024
R$ 2,14 bi
2023
R$ 1,96 bi
2022
R$ 1,32 bi
2021
R$ 0,63 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,37 bi
2024
R$ 0,29 bi
2023
R$ 0,12 bi
2022
R$ 0,09 bi
2021
R$ 0,06 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 2,93 bi
2024
R$ 2,56 bi
2023
R$ 2,25 bi
2022
R$ 2,18 bi
2021
R$ 0,85 bi