Piotroski F-Score (0–9)
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CVM 27251 · Serviços
INSPIRALI EDUCAÇÃO S.A.
Setor CVM: Educação
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
63/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Serviços
Altman Z-Score
6.23
Acima do setor
ROE
16.7%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
9.8%
Na média do setor
Margem líquida
18.2%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
16.7%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
7.8%
Acima do setor
ROIC
9.8%
Na média do setor
Margem líquida
18.2%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
64.3%
Na média do setor
Margem EBIT
28.8%
Acima do setor
Margem EBITDA
—
Giro dos ativos
0.43x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
—
Não se aplica
Dívida líquida / EBIT
2.83x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.75x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.78x
Na média do setor
Liquidez corrente
2.56x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
46.8%
Na média do setor
Passivos / ativos
53.2%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.72x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
6.2%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
7.8%
Na média do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 3,38 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,61 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 3,68 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 7,85 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 1,87 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 1,14 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,11 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 2,87 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 2,76 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.7% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | — | < 3.00x | 3 | — |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 18.2% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Serviços
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 CSED3 · CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A. | 79 | 18.7% | 10.5% |
| 🟡 VTRU3 · VITRU EDUCAÇÃO S.A. | 64 | 12.6% | 16.4% |
| 🟡 SEER3 · SER EDUCACIONAL S.A. | 50 | 16.0% | 9.7% |
| 🟡 COGN3 · COGNA EDUCAÇÃO S.A. | 43 | 4.4% | 8.4% |
| 🟡 YDUQ3 · YDUQS PARTICIPACOES S.A. | 43 | 6.1% | 3.3% |
| 🔴 MARINA DE IRACEMA PARK SA | 38 | 43.8% | -36.6% |
| 🔴 SALT3 · GRUPO SALTA EDUCAÇÃO S.A. | 38 | 9.6% | 4.3% |
| 🔴 BIED3 · BIOMA EDUCAÇÃO S.A. | 29 | -111.5% | -18.5% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 16.7% | 13.4% | 6.4% | 14.0% |
| ROIC | 9.8% | 8.5% | 6.1% | 3.9% |
| Margem líquida | 18.2% | 14.8% | 7.3% | 17.4% |
| Margem bruta | 64.3% | 62.5% | 59.8% | 58.0% |
| Margem EBIT | 28.8% | 25.9% | 19.9% | 14.2% |
| Margem EBITDA | — | — | — | — |
| Giro dos ativos | 0.43x | 0.41x | 0.39x | 0.34x |
| Dívida líquida/EBITDA | — | — | — | — |
| Dívida líquida/PL | 0.75x | 0.80x | 0.83x | 0.85x |
| Liquidez corrente | 2.56x | 2.15x | 1.20x | 1.71x |
| ROA | 7.8% | 6.1% | 2.8% | 5.9% |
| CAGR lucro 5a | 7.8% | -2.4% | — | — |
| CAGR receita 5a | 6.2% | 5.7% | — | — |
Receita
2025
R$ 3,38 bi
2024
R$ 3,15 bi
2023
R$ 3,01 bi
2022
R$ 2,82 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,61 bi
2024
R$ 0,47 bi
2023
R$ 0,22 bi
2022
R$ 0,49 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 3,68 bi
2024
R$ 3,49 bi
2023
R$ 3,47 bi
2022
R$ 3,51 bi