Piotroski F-Score (0–9)
2/9
Abaixo do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
PLPL3 · Construção
PLANO & PLANO DESENVOLVIMENTO IMOBILIÁRIO S.A.
Setor CVM: Construção Civil, Mat. Constr. e Decoração
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
71/100
fundamentos fortes
Saúde
2/9 · Z 8.4
sinais de atenção
Preço
desconto
abaixo dos pares
Qualidade com múltiplos descontados frente aos pares — vale entender o porquê do desconto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
79/100
🟢 Atende
Reprovou em: Lucro crescente?.
Exercício 2025 · Setor: Construção
Altman Z-Score
8.43
Acima do setor
ROE
37.0%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
19.1%
Acima do setor
Margem líquida
12.9%
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
-0.00x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
3.99x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
6.0%
Na média do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
71/100
🟢 Fundamentos fortes
2º de 39 em Construção
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos se mostram sólidos no conjunto dos pilares. Destaca-se em Crescimento (78), enquanto Dividendos (54) fica para trás. Ocupa a 2ª posição entre 39 empresas de Construção por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Crescimento (78/100): CAGR patrimônio 5a, CAGR EBITDA 5a, CAGR lucro 5a acima do setor.
- Endividamento (78/100): Dívida líquida/EBITDA, Dívida líquida/PL, Cobertura de juros acima do setor.
- Lucratividade (72/100): ROIC, Giro dos ativos, ROA acima do setor.
- Valuation (68/100): EV/EBITDA, Earnings Yield acima do setor.
- Consistência (65/100): Volatilidade da margem, Volatilidade do ROE, Receita consistente? acima do setor.
Pontos de atenção
- Dividendos — desempenho mediano (54/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade7225%▾
ROE37.0%
7.2acima do setor
ROIC19.1%
9.0acima do setor
ROA10.0%
8.5acima do setor
Margem líquida12.9%
6.0na média do setor
Margem EBITDA16.4%
5.7na média do setor
Margem bruta31.1%
4.7na média do setor
Margem EBIT15.7%
5.5na média do setor
Giro dos ativos0.77x
8.7acima do setor
Endividamento7820%▾
Dívida líquida/EBITDA-0.00x
10.0acima do setor
Dívida líquida/PL-0.00x
10.0acima do setor
Dívida bruta/PL0.96x
3.6na média do setor
Liquidez corrente2.38x
7.2na média do setor
Liquidez seca1.58x
6.9na média do setor
Passivos/Ativos73.0%
3.1na média do setor
Cobertura de juros4.68x
7.6acima do setor
Valuation6820%▾
P/L3.99x
5.1na média do setor
EV/EBITDA3.14x
9.0acima do setor
P/EBIT3.27x
7.5na média do setor
P/VP1.48x
2.2abaixo do setor
P/Receita (PSR)0.51x
5.4na média do setor
Earnings Yield25.1%
8.1acima do setor
FCF Yield—
sem linha de CAPEX (6.02 imobilizado/intangível)
Crescimento7815%▾
CAGR lucro 5a33.0%
7.6acima do setor
CAGR receita 5a26.8%
7.6acima do setor
CAGR EBITDA 5a30.9%
7.9acima do setor
CAGR patrimônio 5a37.8%
8.9acima do setor
Consistência6510%▾
Anos com lucro5
3.8acima do setor
Receita consistente?100%
7.4acima do setor
Volatilidade do ROE4.2 pp
7.6acima do setor
Volatilidade da margem2.2 pp
8.9acima do setor
Dividendos5410%▾
Dividend Yield6.0%
5.4na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo5 anos
5.4na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
PLPL3último fechamento
R$ 8,27
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-0.36%
vs 14 de jul. · R$ 8,30
Máx.
R$ 8,30
Mín.
R$ 7,74
Amplitude
+7.24%
P/L
3.99x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
1.48x
Abaixo do setor
Dividend Yield
6.0%
Na média do setorSeu critério ✓
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
—
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
37.0%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
10.0%
Acima do setor
ROIC
19.1%
Acima do setor
Margem líquida
12.9%
Na média do setorSeu critério ✓
Margem bruta
31.1%
Na média do setor
Margem EBIT
15.7%
Na média do setor
Margem EBITDA
16.4%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.77x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
-18.0%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
-0.00x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
-0.00x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
-0.00x
Acima do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.96x
Na média do setor
Liquidez corrente
2.38x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
27.0%
Na média do setor
Passivos / ativos
73.0%
Na média do setor
Cobertura de juros
4.68x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
26.8%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
33.0%
Na média do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 3,28 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,42 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,14 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 4,24 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 3,7 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 2,15 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 1,09 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 1,09 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ -0 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 37.0% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.00x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 12.9% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 6.0% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 3.99x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Construção
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 DIRR3 · DIRECIONAL ENGENHARIA S.A. | 100 | 42.2% | 22.6% |
| 🟢 FGR INCORPORAÇÕES S.A. | 100 | 31.5% | 34.3% |
| 🟢 PACAEMBU CONSTRUTORA S.A. | 100 | 39.6% | 14.8% |
| 🟢 MDNE3 · MOURA DUBEUX ENGENHARIA S/A | 100 | 27.7% | 17.8% |
| 🟢 CURY3 · CURY CONSTRUTORA E INCORPORADORA S.A. | 100 | 65.1% | 20.0% |
| 🟢 CONSTRUTORA METROCASA S.A. | 100 | 148.1% | 21.5% |
| 🟢 LPSB3 · LPS BRASIL - CONSULTORIA DE IMOVEIS S.A. | 79 | 22.7% | 25.6% |
| 🟢 SOND3 · SONDOTECNICA ENGENHARIA SOLOS S.A. | 79 | 52.8% | 15.8% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 37.0% | 42.7% | 42.9% | 32.4% | 42.6% |
| ROIC | 19.1% | 26.0% | 26.5% | 13.7% | 18.9% |
| Margem líquida | 12.9% | 15.1% | 13.4% | 8.9% | 10.6% |
| Margem bruta | 31.1% | 33.1% | 33.9% | 28.8% | 31.2% |
| Margem EBIT | 15.7% | 17.3% | 15.5% | 10.8% | 12.9% |
| Margem EBITDA | 16.4% | 17.9% | 16.1% | 12.2% | 14.4% |
| Giro dos ativos | 0.77x | 1.00x | 1.02x | 0.92x | 1.00x |
| Dívida líquida/EBITDA | -0.00x | -0.31x | 0.23x | 1.54x | 1.12x |
| Dívida líquida/PL | -0.00x | -0.16x | 0.12x | 0.68x | 0.65x |
| Liquidez corrente | 2.38x | 3.69x | 2.63x | 3.44x | 4.78x |
| ROA | 10.0% | 15.1% | 13.6% | 8.2% | 10.6% |
| CAGR lucro 5a | 33.0% | 42.5% | 43.2% | — | — |
| CAGR receita 5a | 26.8% | 26.8% | 27.7% | — | — |
Receita
2025
R$ 3,28 bi
2024
R$ 2,59 bi
2023
R$ 2,07 bi
2022
R$ 1,49 bi
2021
R$ 1,27 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,42 bi
2024
R$ 0,39 bi
2023
R$ 0,28 bi
2022
R$ 0,13 bi
2021
R$ 0,14 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,14 bi
2024
R$ 0,92 bi
2023
R$ 0,65 bi
2022
R$ 0,41 bi
2021
R$ 0,32 bi