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CURY3 · Construção

CURY CONSTRUTORA E INCORPORADORA S.A.

Setor CVM: Construção Civil, Mat. Constr. e Decoração

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
67/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 7.1
sólida
Preço
prêmio
acima dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

100/100
🟢 Atende

Atende a todos os critérios aplicáveis.

Exercício 2025 · Setor: Construção

Piotroski F-Score (0–9)

6/9

Acima do setor

Altman Z-Score

7.06

Acima do setor

ROE

65.1%

Acima do setorSeu critério ✓

ROIC

35.8%

Acima do setor

Margem líquida

20.0%

Na média do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBITDA

0.09x

Acima do setorSeu critério ✓

P/L

9.33x

Abaixo do setorSeu critério ✓

Dividend Yield

13.4%

Acima do setorSeu critério ✓

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

67/100
🟡 Fundamentos medianos
3º de 39 em Construção

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Lucratividade (89), enquanto Valuation (30) fica para trás. Ocupa a 3ª posição entre 39 empresas de Construção por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

  • Lucratividade (89/100): ROE, ROIC, ROA acima do setor.
  • Crescimento (82/100): CAGR receita 5a, CAGR patrimônio 5a, CAGR EBITDA 5a acima do setor.
  • Dividendos (68/100): Dividend Yield acima do setor.
  • Endividamento (66/100): Cobertura de juros, Dívida líquida/EBITDA, Dívida líquida/PL acima do setor.

Pontos de atenção

  • Consistência — desempenho mediano (63/100).

Riscos

  • Valuation — ponto fraco (30/100): P/VP, P/L, P/EBIT abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
8925%▾
ROE65.1%
10.0acima do setor
ROIC35.8%
10.0acima do setor
ROA19.1%
9.5acima do setor
Margem líquida20.0%
8.1na média do setor
Margem EBITDA24.2%
7.3na média do setor
Margem bruta39.8%
7.6acima do setor
Margem EBIT23.5%
7.1na média do setor
Giro dos ativos0.95x
9.5acima do setor
Endividamento
6620%▾
Dívida líquida/EBITDA0.09x
8.0acima do setor
Dívida líquida/PL0.07x
7.9acima do setor
Dívida bruta/PL0.89x
3.9na média do setor
Liquidez corrente1.84x
5.1na média do setor
Liquidez seca1.31x
4.6na média do setor
Passivos/Ativos70.6%
3.6na média do setor
Cobertura de juros5.82x
8.7acima do setor
Valuation
3020%▾
P/L9.33x
1.1abaixo do setor
EV/EBITDA7.80x
3.8na média do setor
P/EBIT7.95x
1.4abaixo do setor
P/VP6.07x
0.5abaixo do setor
P/Receita (PSR)1.87x
1.7abaixo do setor
Earnings Yield10.7%
4.1na média do setor
FCF Yield7.1%
5.6na média do setor
Crescimento
8215%▾
CAGR lucro 5a36.1%
8.0acima do setor
CAGR receita 5a32.8%
8.4acima do setor
CAGR EBITDA 5a34.7%
8.2acima do setor
CAGR patrimônio 5a22.5%
8.3acima do setor
Consistência
6310%▾
Anos com lucro5
3.8acima do setor
Receita consistente?100%
7.4acima do setor
Volatilidade do ROE8.9 pp
5.3na média do setor
Volatilidade da margem1.5 pp
9.7acima do setor
Dividendos
6810%▾
Dividend Yield13.4%
7.6acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo5 anos
5.4na média do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

SOND3 · SONDOTECNICA ENGENHARIA SOLOS S.A.73PLPL3 · PLANO & PLANO DESENVOLVIMENTO IMOBILIÁRIO S.A.71

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

CURY3último fechamento

R$ 32,73

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

-2.56%

vs 14 de jul. · R$ 33,59

31,6032,7733,9406 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 34,21

Mín.

R$ 31,33

Amplitude

+9.19%

P/L

9.33x

Abaixo do setorSeu critério ✓

P/VP

6.07x

Abaixo do setor

Dividend Yield

13.4%

Acima do setorSeu critério ✓

FCF Yield

7.1%

Na média do setor

CAPEX / Depreciação

0.86x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

65.1%

Acima do setorSeu critério ✓

ROA

19.1%

Acima do setor

ROIC

35.8%

Acima do setor

Margem líquida

20.0%

Na média do setorSeu critério ✓

Margem bruta

39.8%

Na média do setor

Margem EBIT

23.5%

Na média do setor

Margem EBITDA

24.2%

Na média do setor

Giro dos ativos

0.95x

Acima do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

69.1%

Na média do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

0.09x

Acima do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBIT

0.09x

Acima do setor

Dívida líquida / patrimônio

0.07x

Acima do setor

Dívida bruta / patrimônio

0.89x

Na média do setor

Liquidez corrente

1.84x

Na média do setor

Patrimônio / ativos

29.4%

Na média do setor

Passivos / ativos

70.6%

Na média do setor

Cobertura de juros

5.82x

Acima do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

32.8%

Acima do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

36.1%

Acima do setor

Lucro crescente?

Sim

Acima do setorSeu critério ✓

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 5,4 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 1,08 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,66 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 5,65 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 3,21 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 1,47 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 1,36 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 1,47 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 0,12 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE65.1%> 15.0%3✓
Dívida líquida/EBITDA0.09x< 3.00x3✓
Lucro crescente?Simdeve ser crescente3✓
Margem líquida20.0%> 10.0%2✓
Dividend Yield13.4%> 5.0%2✓
P/L9.33x< 15.00x1✓

Comparação — Construção

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 DIRR3 · DIRECIONAL ENGENHARIA S.A.10042.2%22.6%
🟢 FGR INCORPORAÇÕES S.A.10031.5%34.3%
🟢 PACAEMBU CONSTRUTORA S.A.10039.6%14.8%
🟢 MDNE3 · MOURA DUBEUX ENGENHARIA S/A10027.7%17.8%
🟢 CONSTRUTORA METROCASA S.A.100148.1%21.5%
🟢 LPSB3 · LPS BRASIL - CONSULTORIA DE IMOVEIS S.A.7922.7%25.6%
🟢 SOND3 · SONDOTECNICA ENGENHARIA SOLOS S.A.7952.8%15.8%
🟢 PLPL3 · PLANO & PLANO DESENVOLVIMENTO IMOBILIÁRIO S.A.7937.0%12.9%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE65.1%53.4%49.7%39.7%42.7%
ROIC35.8%31.6%31.5%27.2%29.9%
Margem líquida20.0%17.8%17.2%15.4%18.1%
Margem bruta39.8%38.5%38.0%37.1%37.1%
Margem EBIT23.5%20.9%20.2%19.0%21.7%
Margem EBITDA24.2%21.8%21.1%20.0%22.9%
Giro dos ativos0.95x0.90x0.93x0.81x0.67x
Dívida líquida/EBITDA0.09x0.01x-0.05x-0.18x-0.21x
Dívida líquida/PL0.07x0.01x-0.03x-0.09x-0.11x
Liquidez corrente1.84x2.18x2.03x1.93x1.68x
ROA19.1%16.1%16.0%12.5%12.1%
CAGR lucro 5a36.1%30.4%25.4%——
CAGR receita 5a32.8%31.2%28.9%——

Receita

2025
R$ 5,4 bi
2024
R$ 3,93 bi
2023
R$ 2,89 bi
2022
R$ 2,26 bi
2021
R$ 1,74 bi

Lucro líquido

2025
R$ 1,08 bi
2024
R$ 0,7 bi
2023
R$ 0,5 bi
2022
R$ 0,35 bi
2021
R$ 0,32 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 1,66 bi
2024
R$ 1,31 bi
2023
R$ 1 bi
2022
R$ 0,88 bi
2021
R$ 0,74 bi