Piotroski F-Score (0–9)
6/9
Na média do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
MATD3 · Saúde
HOSPITAL MATER DEI S.A.
Setor CVM: Serviços Médicos
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
52/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 5.9
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
29/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Saúde
Altman Z-Score
5.94
Na média do setor
ROE
7.6%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
8.2%
Na média do setor
Margem líquida
5.1%
Na média do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
1.73x
Acima do setorSeu critério ✓
P/L
14.31x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
3.1%
Na média do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
52/100
🟡 Fundamentos medianos
5º de 13 em Saúde
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Endividamento (65), enquanto Crescimento (32) fica para trás. Ocupa a 5ª posição entre 13 empresas de Saúde por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Endividamento (65/100): Liquidez corrente, Liquidez seca, Dívida líquida/EBITDA acima do setor.
Pontos de atenção
- Valuation — desempenho mediano (63/100).
- Dividendos — desempenho mediano (55/100).
- Lucratividade — desempenho mediano (51/100).
Riscos
- Consistência — ponto fraco (33/100): Receita consistente? abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (32/100): CAGR lucro 5a, CAGR patrimônio 5a abaixo do setor.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade5125%▾
ROE7.6%
4.4na média do setor
ROIC8.2%
7.2na média do setor
ROA2.6%
5.4na média do setor
Margem líquida5.1%
4.4na média do setor
Margem EBITDA21.4%
4.4na média do setor
Margem bruta29.9%
3.1na média do setor
Margem EBIT16.3%
6.2na média do setor
Giro dos ativos0.50x
3.8na média do setor
Endividamento6520%▾
Dívida líquida/EBITDA1.73x
7.3acima do setor
Dívida líquida/PL0.54x
5.2na média do setor
Dívida bruta/PL0.95x
4.6na média do setor
Liquidez corrente3.04x
9.2acima do setor
Liquidez seca2.90x
9.2acima do setor
Passivos/Ativos65.7%
3.1abaixo do setor
Cobertura de juros1.17x
5.4na média do setor
Valuation6320%▾
P/L14.31x
4.2na média do setor
EV/EBITDA5.17x
8.2acima do setor
P/EBIT4.53x
6.4na média do setor
P/VP1.08x
5.0na média do setor
P/Receita (PSR)0.74x
5.0na média do setor
Earnings Yield7.0%
7.5acima do setor
FCF Yield10.2%
5.8na média do setor
Crescimento3215%▾
CAGR lucro 5a-6.6%
1.4abaixo do setor
CAGR receita 5a20.7%
5.4na média do setor
CAGR EBITDA 5a13.2%
4.5na média do setor
CAGR patrimônio 5a-3.2%
1.5abaixo do setor
Consistência3310%▾
Anos com lucro4
4.6na média do setor
Receita consistente?75%
1.5abaixo do setor
Volatilidade do ROE11.9 pp
3.8na média do setor
Volatilidade da margem9.7 pp
3.8na média do setor
Dividendos5510%▾
Dividend Yield3.1%
5.4na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo4 anos
5.7na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
MATD3último fechamento
R$ 4,80
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-1.44%
vs 14 de jul. · R$ 4,87
Máx.
R$ 4,91
Mín.
R$ 4,60
Amplitude
+6.74%
P/L
14.31x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
1.08x
Na média do setor
Dividend Yield
3.1%
Na média do setorSeu critério ✗
FCF Yield
10.2%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
0.55x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
7.6%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
2.6%
Na média do setor
ROIC
8.2%
Na média do setor
Margem líquida
5.1%
Na média do setorSeu critério ✗
Margem bruta
29.9%
Na média do setor
Margem EBIT
16.3%
Na média do setor
Margem EBITDA
21.4%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.50x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
200.4%
Na média do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
1.73x
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
2.27x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.54x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.95x
Na média do setor
Liquidez corrente
3.04x
Acima do setor
Patrimônio / ativos
34.3%
Na média do setor
Passivos / ativos
65.7%
Na média do setor
Cobertura de juros
1.17x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
20.7%
Na média do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
-6.6%
Na média do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 2,18 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,11 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,48 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 4,31 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 1,49 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 1 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,6 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 1,4 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,8 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 7.6% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | 1.73x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 5.1% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 3.1% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | 14.31x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Saúde
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 OZN HEALTH SPE S.A. | 100 | 25.2% | 33.2% |
| 🟢 PORTO SAÚDE PARTICIPAÇÕES S.A. | 82 | 28.5% | 8.0% |
| 🟢 SAUD3 · ODONTOPREV S.A. | 79 | 45.4% | 24.1% |
| 🟡 BLAU3 · BLAU FARMACÊUTICA S.A. | 57 | 13.2% | 17.4% |
| 🔴 CORPÓREOS - SERVIÇOS TERAPÊUTICOS S.A. | 38 | 7.7% | 5.3% |
| 🔴 RDOR3 · REDE D'OR SÃO LUIZ S.A. | 36 | 22.4% | 8.7% |
| 🔴 HYPE3 · HYPERA S.A. | 36 | 9.5% | 15.5% |
| 🔴 FLRY3 · FLEURY S.A. | 36 | 11.7% | 7.2% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 7.6% | -21.9% | 8.1% | 7.2% | 8.7% |
| ROIC | 8.2% | -7.6% | 9.5% | 7.7% | 5.8% |
| Margem líquida | 5.1% | -14.6% | 6.5% | 7.0% | 14.3% |
| Margem bruta | 29.9% | 30.1% | 32.5% | 35.3% | 39.5% |
| Margem EBIT | 16.3% | -15.1% | 19.4% | 19.2% | 23.7% |
| Margem EBITDA | 21.4% | -10.2% | 24.0% | 24.3% | 27.6% |
| Giro dos ativos | 0.50x | 0.51x | 0.42x | 0.36x | 0.25x |
| Dívida líquida/EBITDA | 1.73x | — | 1.95x | 2.24x | 0.39x |
| Dívida líquida/PL | 0.54x | 0.54x | 0.59x | 0.56x | 0.07x |
| Liquidez corrente | 3.04x | 3.16x | 2.59x | 2.62x | 5.05x |
| ROA | 2.6% | -7.5% | 2.7% | 2.5% | 3.6% |
| CAGR lucro 5a | -6.6% | — | -1.9% | — | — |
| CAGR receita 5a | 20.7% | 29.5% | 46.1% | — | — |
Receita
2025
R$ 2,18 bi
2024
R$ 2,23 bi
2023
R$ 2,19 bi
2022
R$ 1,76 bi
2021
R$ 1,02 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,11 bi
2024
R$ -0,32 bi
2023
R$ 0,14 bi
2022
R$ 0,12 bi
2021
R$ 0,15 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,48 bi
2024
R$ 1,48 bi
2023
R$ 1,75 bi
2022
R$ 1,7 bi
2021
R$ 1,68 bi