Piotroski F-Score (0–9)
8/9
Acima do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
FIQE3 · Telecom
UNIFIQUE TELECOMUNICAÇÕES S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Telecomunicações
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
67/100
fundamentos medianos
Saúde
8/9 · Z 5.2
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares
Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
100/100
🟢 Atende
Atende a todos os critérios aplicáveis.
Exercício 2025 · Setor: Telecom
Altman Z-Score
5.21
Acima do setor
ROE
18.7%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
14.4%
Acima do setor
Margem líquida
17.6%
Acima do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBITDA
0.54x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
10.91x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
8.7%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
67/100
🟡 Fundamentos medianos
1º de 9 em Telecom
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (81), enquanto Endividamento (48) fica para trás. Ocupa a 1ª posição entre 9 empresas de Telecom por qualidade de fundamentos.
Pontos fortes
- Dividendos (81/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo acima do setor.
- Lucratividade (80/100): ROE, ROA, ROIC acima do setor.
- Valuation (68/100): Earnings Yield acima do setor.
Pontos de atenção
- Crescimento — desempenho mediano (65/100).
- Consistência — desempenho mediano (61/100).
- Endividamento — desempenho mediano (48/100).
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade8025%▾
ROE18.7%
9.9acima do setor
ROIC14.4%
8.5acima do setor
ROA8.4%
8.9acima do setor
Margem líquida17.6%
7.5acima do setor
Margem EBITDA50.5%
6.3na média do setor
Margem bruta51.7%
6.3na média do setor
Margem EBIT27.8%
6.3na média do setor
Giro dos ativos0.48x
7.8acima do setor
Endividamento4820%▾
Dívida líquida/EBITDA0.54x
4.0na média do setor
Dívida líquida/PL0.29x
4.0na média do setor
Dívida bruta/PL0.48x
5.0na média do setor
Liquidez corrente1.10x
2.5na média do setor
Liquidez seca1.07x
2.5na média do setor
Passivos/Ativos55.3%
7.8acima do setor
Cobertura de juros3.15x
8.8acima do setor
Valuation6820%▾
P/L10.91x
7.5na média do setor
EV/EBITDA4.35x
7.5na média do setor
P/EBIT6.92x
5.7na média do setor
P/VP2.04x
5.0na média do setor
P/Receita (PSR)1.92x
6.3na média do setor
Earnings Yield9.2%
7.5acima do setor
FCF Yield9.4%
6.3na média do setor
Crescimento6515%▾
CAGR lucro 5a26.9%
6.7acima do setor
CAGR receita 5a26.8%
7.5acima do setor
CAGR EBITDA 5a27.6%
5.7na média do setor
CAGR patrimônio 5a3.9%
5.6na média do setor
Consistência6110%▾
Anos com lucro5
5.6acima do setor
Receita consistente?100%
4.4acima do setor
Volatilidade do ROE3.3 pp
6.7na média do setor
Volatilidade da margem0.9 pp
10.0acima do setor
Dividendos8110%▾
Dividend Yield8.7%
8.8acima do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo5 anos
6.7acima do setor
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
FIQE3último fechamento
R$ 5,71
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-2.89%
vs 14 de jul. · R$ 5,88
Máx.
R$ 5,96
Mín.
R$ 5,71
Amplitude
+4.38%
P/L
10.91x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
2.04x
Na média do setor
Dividend Yield
8.7%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
9.4%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
1.26x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
18.7%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
8.4%
Acima do setor
ROIC
14.4%
Acima do setor
Margem líquida
17.6%
Acima do setorSeu critério ✓
Margem bruta
51.7%
Na média do setor
Margem EBIT
27.8%
Acima do setor
Margem EBITDA
50.5%
Acima do setor
Giro dos ativos
0.48x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
265.0%
Abaixo do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
0.54x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
0.99x
Acima do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.29x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.48x
Na média do setor
Liquidez corrente
1.10x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
44.7%
Acima do setor
Passivos / ativos
55.3%
Acima do setor
Cobertura de juros
3.15x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
26.8%
Acima do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
26.9%
Acima do setor
Lucro crescente?
Sim
Acima do setorSeu critério ✓
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 1,19 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,21 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,12 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 2,5 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,52 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,05 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,21 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,54 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,33 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 18.7% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.54x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Sim | deve ser crescente | 3 | ✓ |
| Margem líquida | 17.6% | > 10.0% | 2 | ✓ |
| Dividend Yield | 8.7% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | 10.91x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Telecom
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 TIMS3 · TIM S.A. | 79 | 18.0% | 16.2% |
| 🟢 TIM BRASIL SERVIÇOS E PARTICIPAÇÕES S.A. | 73 | 17.4% | 12.8% |
| 🟡 CLARO TELECOM PARTICIPAÇÕES S.A. | 55 | 18.9% | 9.1% |
| 🟡 TELB3 · TELEC BRASILEIRAS S.A. TELEBRAS | 43 | 8.0% | 28.6% |
| 🔴 VIVT3 · TELEFÔNICA BRASIL S.A | 36 | 9.0% | 10.4% |
| 🔴 DTCY3 · DTCOM - DIRECT TO COMPANY S.A. | 29 | -31.9% | -3.8% |
| 🔴 BRASIL TECNOLOGIA E PARTICIPAÇÕES S.A. | 27 | 7.7% | 4.1% |
| 🔴 ALGAR TELECOM S/A | 27 | -20.5% | -6.7% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 18.7% | 14.6% | 13.2% | 13.1% | 8.4% |
| ROIC | 14.4% | 12.0% | 11.8% | 10.1% | 7.3% |
| Margem líquida | 17.6% | 17.0% | 16.4% | 19.2% | 17.6% |
| Margem bruta | 51.7% | 50.8% | 45.0% | 46.5% | 49.1% |
| Margem EBIT | 27.8% | 25.3% | 25.1% | 26.8% | 28.3% |
| Margem EBITDA | 50.5% | 48.8% | 49.9% | 50.8% | 49.3% |
| Giro dos ativos | 0.48x | 0.45x | 0.44x | 0.35x | 0.28x |
| Dívida líquida/EBITDA | 0.54x | 0.20x | 0.12x | 0.01x | -1.07x |
| Dívida líquida/PL | 0.29x | 0.08x | 0.05x | 0.00x | -0.25x |
| Liquidez corrente | 1.10x | 1.47x | 1.38x | 1.85x | 2.82x |
| ROA | 8.4% | 7.6% | 7.2% | 6.8% | 5.0% |
| CAGR lucro 5a | 26.9% | 29.4% | 34.2% | — | — |
| CAGR receita 5a | 26.8% | 30.8% | 38.9% | — | — |
Receita
2025
R$ 1,19 bi
2024
R$ 1,03 bi
2023
R$ 0,88 bi
2022
R$ 0,68 bi
2021
R$ 0,46 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,21 bi
2024
R$ 0,17 bi
2023
R$ 0,15 bi
2022
R$ 0,13 bi
2021
R$ 0,08 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,12 bi
2024
R$ 1,2 bi
2023
R$ 1,1 bi
2022
R$ 1 bi
2021
R$ 0,96 bi