Piotroski F-Score (0–9)
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CVM 26760 · Varejo
TECIDOS E ARMARINHOS MIGUEL BARTOLOMEU S.A.
Setor CVM: Comércio (Atacado e Varejo)
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
55/100
🟡 Atenção
Reprovou em: Lucro crescente?, Margem líquida.
Exercício 2025 · Setor: Varejo
Altman Z-Score
5.90
Na média do setor
ROE
57.9%
Acima do setorSeu critério ✓
ROIC
18.0%
Acima do setor
Margem líquida
4.6%
Na média do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
2.73x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
—
Não se aplica
Dividend Yield
—
Não se aplica
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
Sem cotação para o ticker principal. Rode npm run etl:b3.
P/L
—
Não se aplica
P/VP
—
Dividend Yield
—
Não se aplica
FCF Yield
—
CAPEX / Depreciação
0.53x
preço ausente (COTAHIST / etl:b3)
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
57.9%
Acima do setorSeu critério ✓
ROA
7.6%
Acima do setor
ROIC
18.0%
Acima do setor
Margem líquida
4.6%
Na média do setorSeu critério ✗
Margem bruta
24.4%
Abaixo do setor
Margem EBIT
8.6%
Na média do setor
Margem EBITDA
9.8%
Na média do setor
Giro dos ativos
1.66x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
41.2%
Abaixo do setor
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
2.73x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
3.12x
Na média do setor
Dívida líquida / patrimônio
3.39x
Abaixo do setor
Dívida bruta / patrimônio
3.60x
Abaixo do setor
Liquidez corrente
1.51x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
13.1%
Abaixo do setor
Passivos / ativos
86.9%
Abaixo do setor
Cobertura de juros
2.50x
Acima do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
7.6%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
-21.2%
Abaixo do setor
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 5,46 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ 0,25 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,43 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 3,3 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 2,24 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,75 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,09 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 1,55 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 1,47 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | 57.9% | > 15.0% | 3 | ✓ |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.73x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | 4.6% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | — | > 5.0% | 2 | — |
| P/L | — | < 15.00x | 1 | — |
Comparação — Varejo
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 TECN3 · TECHNOS S.A. | 86 | 16.3% | 14.9% |
| 🟢 INTB3 · INTELBRAS S.A. IND. DE TELECOMUNICAÇÃO ELETRÔNICA BRASILEIRA | 79 | 16.0% | 10.8% |
| 🟢 GMAT3 · GRUPO MATEUS S.A. | 71 | 16.2% | 4.8% |
| 🟡 RADL3 · RAIA DROGASIL S.A. | 64 | 17.7% | 2.9% |
| 🟡 VIVA3 · VIVARA PARTICIPAÇÕES S.A. | 64 | 21.0% | 20.5% |
| 🟡 ALLD3 · ALLIED TECNOLOGIA S.A. | 64 | 21.4% | 6.0% |
| 🟡 OFSA3 · OUROFINO S.A. | 64 | 27.9% | 18.1% |
| 🟡 CGRA3 · GRAZZIOTIN S.A. | 57 | 9.5% | 11.3% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | 57.9% | 59.1% | 121.5% | 129.1% | 266.7% |
| ROIC | 18.0% | 23.1% | 49.3% | 77.5% | 121.5% |
| Margem líquida | 4.6% | 5.3% | 7.0% | 9.9% | 15.9% |
| Margem bruta | 24.4% | 22.9% | 22.9% | 24.7% | 28.1% |
| Margem EBIT | 8.6% | 8.2% | 10.0% | 14.3% | 19.9% |
| Margem EBITDA | 9.8% | 9.1% | 10.6% | 14.8% | 20.4% |
| Giro dos ativos | 1.66x | 1.72x | 1.80x | 1.99x | 2.17x |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.73x | 1.49x | 0.41x | 0.17x | 0.16x |
| Dívida líquida/PL | 3.39x | 1.51x | 0.75x | 0.34x | 0.53x |
| Liquidez corrente | 1.51x | 2.82x | 3.72x | 3.59x | 1.04x |
| ROA | 7.6% | 9.1% | 12.6% | 19.6% | 34.4% |
| CAGR lucro 5a | -21.2% | -25.6% | -28.5% | — | — |
| CAGR receita 5a | 7.6% | 7.1% | 7.6% | — | — |
Receita
2025
R$ 5,46 bi
2024
R$ 5,01 bi
2023
R$ 4,73 bi
2022
R$ 4,47 bi
2021
R$ 4,08 bi
Lucro líquido
2025
R$ 0,25 bi
2024
R$ 0,27 bi
2023
R$ 0,33 bi
2022
R$ 0,44 bi
2021
R$ 0,65 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,43 bi
2024
R$ 0,45 bi
2023
R$ 0,27 bi
2022
R$ 0,34 bi
2021
R$ 0,24 bi