Piotroski F-Score (0–9)
3/9
Abaixo do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
SCAR3 · Holding
SAO CARLOS EMPREEND E PARTICIPACOES S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
26/100
fundamentos fracos
Saúde
3/9 · Z 4.7
sinais de atenção
Preço
prêmio
acima dos pares
Fundamentos fracos e ainda assim múltiplos acima dos pares.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
21/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Dívida líquida/EBITDA, Lucro crescente?, Margem líquida.
Exercício 2025 · Setor: Holding
Altman Z-Score
4.69
Na média do setor
ROE
-4.5%
Na média do setorSeu critério ✗
ROIC
2.5%
Na média do setor
Margem líquida
-16.2%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
7.80x
Abaixo do setorSeu critério ✗
P/L
-15.36x
Acima do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
55.1%
Acima do setorSeu critério ✓
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
26/100
🔴 Fundamentos fracos
11º de 14 em Holding
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Consistência (42), enquanto Crescimento (14) fica para trás. Ocupa a 11ª posição entre 14 empresas de Holding por qualidade de fundamentos.
Pontos de atenção
- Consistência — desempenho mediano (42/100).
Riscos
- Lucratividade — ponto fraco (34/100): Margem líquida, ROE, ROIC abaixo do setor.
- Valuation — ponto fraco (29/100): P/L, Earnings Yield, FCF Yield abaixo do setor.
- Endividamento — ponto fraco (21/100): Liquidez corrente, Dívida líquida/PL, Cobertura de juros abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (14/100): Dividend Yield abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (14/100): CAGR receita 5a, CAGR EBITDA 5a, CAGR patrimônio 5a abaixo do setor.
- P/L: P/L negativo indica prejuízo, não preço baixo.
- Dividend Yield: DY acima de 20% sugere provento extraordinário, não recorrente.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade3425%▾
ROE-4.5%
1.1abaixo do setor
ROIC2.5%
2.6na média do setor
ROA-1.6%
3.6na média do setor
Margem líquida-16.2%
0.3abaixo do setor
Margem EBITDA43.8%
6.5acima do setor
Margem bruta48.8%
7.5acima do setor
Margem EBIT26.2%
6.3na média do setor
Giro dos ativos0.10x
5.7na média do setor
Endividamento2120%▾
Dívida líquida/EBITDA7.80x
2.4abaixo do setor
Dívida líquida/PL0.96x
1.8abaixo do setor
Dívida bruta/PL0.96x
2.3abaixo do setor
Liquidez corrente1.78x
1.7abaixo do setor
Liquidez seca1.78x
2.5na média do setor
Passivos/Ativos64.7%
2.1abaixo do setor
Cobertura de juros0.45x
2.0abaixo do setor
Valuation2920%▾
P/L-15.36x
0.0
EV/EBITDA13.46x
4.0abaixo do setor
P/EBIT9.48x
4.0abaixo do setor
P/VP0.70x
7.1na média do setor
P/Receita (PSR)2.48x
5.0na média do setor
Earnings Yield-6.5%
1.4abaixo do setor
FCF Yield-23.0%
1.7abaixo do setor
Crescimento1415%▾
CAGR lucro 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR receita 5a1.0%
1.3abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a-10.6%
1.4abaixo do setor
CAGR patrimônio 5a-9.2%
1.5abaixo do setor
Consistência4210%▾
Anos com lucro2
2.9na média do setor
Receita consistente?50%
5.0na média do setor
Volatilidade do ROE8.5 pp
4.3na média do setor
Volatilidade da margem16.5 pp
5.0na média do setor
Dividendos1410%▾
Dividend Yield55.1%
0.0
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo2 anos
4.3na média do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
SCAR3último fechamento
R$ 12,89
15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
-0.62%
vs 14 de jul. · R$ 12,97
Máx.
R$ 13,00
Mín.
R$ 12,40
Amplitude
+4.84%
P/L
-15.36x
Acima do setorSeu critério ✓
P/VP
0.70x
Na média do setor
Dividend Yield
55.1%
Acima do setorSeu critério ✓
FCF Yield
-23.0%
Abaixo do setor
CAPEX / Depreciação
2.07x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
-4.5%
Na média do setorSeu critério ✗
ROA
-1.6%
Na média do setor
ROIC
2.5%
Na média do setor
Margem líquida
-16.2%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Margem bruta
48.8%
Na média do setor
Margem EBIT
26.2%
Na média do setor
Margem EBITDA
43.8%
Na média do setor
Giro dos ativos
0.10x
Na média do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
7.80x
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBIT
13.05x
Abaixo do setor
Dívida líquida / patrimônio
0.96x
Abaixo do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.96x
Abaixo do setor
Liquidez corrente
1.78x
Na média do setor
Patrimônio / ativos
35.3%
Abaixo do setor
Passivos / ativos
64.7%
Abaixo do setor
Cobertura de juros
0.45x
Na média do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
1.0%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,3 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ -0,05 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 1,07 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 3,03 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,7 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ 0,3 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 1,03 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 1,02 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | -4.5% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | 7.80x | < 3.00x | 3 | ✗ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | -16.2% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 55.1% | > 5.0% | 2 | ✓ |
| P/L | -15.36x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Holding
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 PORTO SERVIÇO S.A | 100 | 25.5% | 11.4% |
| 🟢 CSUD3 · CSU DIGITAL S.A. | 100 | 22.8% | 17.0% |
| 🟢 XX DE NOVEMBRO INVESTIMENTOS E PARTICIPAÇÕES S.A. | 73 | 17.6% | 59.2% |
| 🟢 GGPS3 · GPS PARTICIPAÇÕES E EMPREENDIMENTOS S.A. | 71 | 17.5% | 4.0% |
| 🟡 R/HOLDINGS S.A. | 50 | 100.0% | — |
| 🟡 LUXM3 · TREVISA INVESTIMENTOS S.A. | 45 | 13.4% | 14.4% |
| 🟡 BNDES PARTICIPACOES S.A. - BNDESPAR | 45 | 8.7% | 112.7% |
| 🟡 DEXP3 · DEXXOS PARTICIPAÇÕES S.A. | 43 | 14.3% | 6.7% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | -4.5% | -2.1% | 17.5% | -5.6% | 2.2% |
| ROIC | 2.5% | 2.2% | 15.4% | 2.9% | 2.8% |
| Margem líquida | -16.2% | -6.5% | 21.7% | -21.5% | 11.9% |
| Margem bruta | 48.8% | 36.0% | 49.4% | 60.6% | 81.4% |
| Margem EBIT | 26.2% | 17.8% | 39.4% | 38.9% | 54.1% |
| Margem EBITDA | 43.8% | 28.5% | 43.1% | 54.9% | 71.6% |
| Giro dos ativos | 0.10x | 0.18x | 0.39x | 0.11x | 0.08x |
| Dívida líquida/EBITDA | 7.80x | 7.96x | 2.37x | 9.12x | 8.63x |
| Dívida líquida/PL | 0.96x | 0.74x | 0.83x | 1.30x | 1.13x |
| Liquidez corrente | 1.78x | 3.02x | 2.77x | 2.56x | 0.55x |
| ROA | -1.6% | -1.1% | 8.5% | -2.4% | 1.0% |
| CAGR lucro 5a | — | — | 197.1% | — | — |
| CAGR receita 5a | 1.0% | 20.9% | 120.5% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,3 bi
2024
R$ 0,51 bi
2023
R$ 1,4 bi
2022
R$ 0,39 bi
2021
R$ 0,29 bi
Lucro líquido
2025
R$ -0,05 bi
2024
R$ -0,03 bi
2023
R$ 0,3 bi
2022
R$ -0,08 bi
2021
R$ 0,03 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 1,07 bi
2024
R$ 1,55 bi
2023
R$ 1,73 bi
2022
R$ 1,49 bi
2021
R$ 1,58 bi