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WHRL3 · Máquinas e veículos

WHIRLPOOL S.A.

Setor CVM: Máquinas, Equipamentos, Veículos e Peças

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
49/100
fundamentos medianos
Saúde
3/9 · Z 4.0
sinais de atenção
Preço
justo
em linha com os pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

64/100
🟡 Atenção

Reprovou em: Lucro crescente?, Margem líquida.

Exercício 2025 · Setor: Máquinas e veículos

Piotroski F-Score (0–9)

3/9

Abaixo do setor

Altman Z-Score

4.03

Na média do setor

ROE

24.6%

Na média do setorSeu critério ✓

ROIC

19.7%

Acima do setor

Margem líquida

3.6%

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

-0.32x

Acima do setorSeu critério ✓

P/L

13.00x

Na média do setorSeu critério ✓

Dividend Yield

5.0%

Na média do setorSeu critério ✓

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

49/100
🟡 Fundamentos medianos
10º de 20 em Máquinas e veículos

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (64), enquanto Crescimento (28) fica para trás. Ocupa a 10ª posição entre 20 empresas de Máquinas e veículos por qualidade de fundamentos.

Pontos de atenção

  • Dividendos — desempenho mediano (64/100).
  • Valuation — desempenho mediano (55/100).
  • Endividamento — desempenho mediano (54/100).
  • Lucratividade — desempenho mediano (52/100).

Riscos

  • Consistência — ponto fraco (34/100): Receita consistente? abaixo do setor.
  • Crescimento — ponto fraco (28/100): CAGR patrimônio 5a, CAGR lucro 5a, CAGR receita 5a abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
5225%▾
ROE24.6%
5.0na média do setor
ROIC19.7%
6.0na média do setor
ROA4.3%
5.5na média do setor
Margem líquida3.6%
4.0na média do setor
Margem EBITDA10.7%
4.5na média do setor
Margem bruta18.9%
4.0na média do setor
Margem EBIT9.3%
6.0na média do setor
Giro dos ativos1.21x
7.0na média do setor
Endividamento
5420%▾
Dívida líquida/EBITDA-0.32x
9.0acima do setor
Dívida líquida/PL-0.24x
10.0acima do setor
Dívida bruta/PL1.20x
2.9abaixo do setor
Liquidez corrente0.92x
1.5abaixo do setor
Liquidez seca0.75x
2.5na média do setor
Passivos/Ativos82.4%
2.5abaixo do setor
Cobertura de juros0.80x
3.5na média do setor
Valuation
5520%▾
P/L13.00x
4.0na média do setor
EV/EBITDA4.06x
9.2acima do setor
P/EBIT5.03x
5.8na média do setor
P/VP3.20x
2.0abaixo do setor
P/Receita (PSR)0.47x
6.0na média do setor
Earnings Yield7.7%
6.0na média do setor
FCF Yield-12.4%
2.0abaixo do setor
Crescimento
2815%▾
CAGR lucro 5a-17.7%
2.9na média do setor
CAGR receita 5a2.5%
3.0na média do setor
CAGR EBITDA 5a1.7%
3.3na média do setor
CAGR patrimônio 5a-3.4%
1.3abaixo do setor
Consistência
3410%▾
Anos com lucro5
3.5acima do setor
Receita consistente?50%
1.5abaixo do setor
Volatilidade do ROE11.7 pp
5.0na média do setor
Volatilidade da margem2.4 pp
5.5na média do setor
Dividendos
6410%▾
Dividend Yield5.0%
6.7na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo9 anos
6.0na média do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

POMO3 · MARCOPOLO S.A.69WEGE3 · WEG S.A.66RSUL3 · METALURGICA RIOSULENSE S.A.64LEVE3 · MAHLE METAL LEVE S.A.62MMAQ3 · MINASMAQUINAS S.A.58PTCA3 · PRÁTICA PRODUTOS S.A.54WLMM3 · WLM PART. E COMÉRCIO DE MÁQUINAS E VEÍCULOS S.A.54FRAS3 · FRAS-LE S.A.53

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

WHRL3último fechamento

R$ 3,90

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

+0.78%

vs 14 de jul. · R$ 3,87

3,863,923,9706 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 3,98

Mín.

R$ 3,85

Amplitude

+3.38%

P/L

13.00x

Na média do setorSeu critério ✓

P/VP

3.20x

Abaixo do setor

Dividend Yield

5.0%

Na média do setorSeu critério ✓

FCF Yield

-12.4%

Abaixo do setor

CAPEX / Depreciação

1.93x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

24.6%

Na média do setorSeu critério ✓

ROA

4.3%

Na média do setor

ROIC

19.7%

Acima do setor

Margem líquida

3.6%

Na média do setorSeu critério ✗

Margem bruta

18.9%

Na média do setor

Margem EBIT

9.3%

Na média do setor

Margem EBITDA

10.7%

Na média do setor

Giro dos ativos

1.21x

Acima do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

-87.5%

Abaixo do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

-0.32x

Acima do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBIT

-0.37x

Acima do setor

Dívida líquida / patrimônio

-0.24x

Acima do setor

Dívida bruta / patrimônio

1.20x

Abaixo do setor

Liquidez corrente

0.92x

Abaixo do setor

Patrimônio / ativos

17.6%

Abaixo do setor

Passivos / ativos

82.4%

Abaixo do setor

Cobertura de juros

0.80x

Na média do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

2.5%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

-17.7%

Na média do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 12,56 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,45 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,83 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 10,4 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 7,15 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ -0,6 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 2,63 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 2,2 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ -0,43 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE24.6%> 15.0%3✓
Dívida líquida/EBITDA-0.32x< 3.00x3✓
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida3.6%> 10.0%2✗
Dividend Yield5.0%> 5.0%2✓
P/L13.00x< 15.00x1✓

Comparação — Máquinas e veículos

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 POMO3 · MARCOPOLO S.A.10031.7%13.6%
🟢 TECNOGERA-LOCAÇÃO E TRANSFORMAÇÃO DE ENERGIA S.A.10016.5%12.1%
🟢 WEGE3 · WEG S.A.7936.5%16.6%
🟢 LEVE3 · MAHLE METAL LEVE S.A.7970.5%11.3%
🟢 RSUL3 · METALURGICA RIOSULENSE S.A.7323.5%15.3%
🟡 RBNS11 · RODOBENS SA5529.3%6.6%
🟡 MMAQ3 · MINASMAQUINAS S.A.5515.7%3.3%
🟡 PTCA3 · PRÁTICA PRODUTOS S.A.5520.4%5.2%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE24.6%33.8%13.0%19.2%46.5%
ROIC19.7%21.7%24.2%17.3%28.0%
Margem líquida3.6%7.0%2.2%3.9%8.6%
Margem bruta18.9%17.1%17.1%15.7%17.7%
Margem EBIT9.3%8.0%9.4%7.0%9.6%
Margem EBITDA10.7%9.4%10.8%8.4%11.0%
Giro dos ativos1.21x1.22x1.27x1.28x1.24x
Dívida líquida/EBITDA-0.32x-1.88x-0.59x-0.43x-0.40x
Dívida líquida/PL-0.24x-0.85x-0.37x-0.18x-0.23x
Liquidez corrente0.92x1.05x1.01x1.04x1.07x
ROA4.3%8.6%2.8%5.0%10.7%
CAGR lucro 5a-17.7%-2.5%-49.1%——
CAGR receita 5a2.5%4.4%0.5%——

Receita

2025
R$ 12,56 bi
2024
R$ 12,93 bi
2023
R$ 11,49 bi
2022
R$ 10,8 bi
2021
R$ 11,38 bi

Lucro líquido

2025
R$ 0,45 bi
2024
R$ 0,91 bi
2023
R$ 0,25 bi
2022
R$ 0,42 bi
2021
R$ 0,98 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 1,83 bi
2024
R$ 2,7 bi
2023
R$ 1,96 bi
2022
R$ 2,18 bi
2021
R$ 2,11 bi