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HAPV3 · Saúde

HAPVIDA PARTICIPAÇÕES E INVESTIMENTOS S.A.

Setor CVM: Serviços Médicos

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
45/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 6.0
sólida
Preço
desconto
abaixo dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

7/100
🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Dívida líquida/EBITDA, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.

Exercício 2025 · Setor: Saúde

Piotroski F-Score (0–9)

6/9

Na média do setor

Altman Z-Score

5.97

Na média do setor

ROE

-0.3%

Na média do setorSeu critério ✗

ROIC

1.6%

Abaixo do setor

Margem líquida

-0.5%

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

3.97x

Na média do setorSeu critério ✗

P/L

-38.85x

Acima do setorSeu critério ✓

Dividend Yield

0.0%

Abaixo do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

45/100
🟡 Fundamentos medianos
8º de 13 em Saúde

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Crescimento (88), enquanto Dividendos (0) fica para trás. Ocupa a 8ª posição entre 13 empresas de Saúde por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

  • Crescimento (88/100): CAGR receita 5a, CAGR patrimônio 5a, CAGR EBITDA 5a acima do setor.

Pontos de atenção

  • Valuation — desempenho mediano (60/100).
  • Consistência — desempenho mediano (53/100).
  • Endividamento — desempenho mediano (52/100).

Riscos

  • Lucratividade — ponto fraco (18/100): Margem bruta, ROIC, Margem EBITDA abaixo do setor.
  • Dividendos — ponto fraco (0/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.
  • P/L: P/L negativo indica prejuízo, não preço baixo.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
1825%▾
ROE-0.3%
2.8na média do setor
ROIC1.6%
0.5abaixo do setor
ROA-0.2%
3.8na média do setor
Margem líquida-0.5%
2.8na média do setor
Margem EBITDA9.6%
0.5abaixo do setor
Margem bruta11.8%
0.0abaixo do setor
Margem EBIT4.6%
1.5abaixo do setor
Giro dos ativos0.44x
0.8abaixo do setor
Endividamento
5220%▾
Dívida líquida/EBITDA3.97x
1.5abaixo do setor
Dívida líquida/PL0.25x
8.7acima do setor
Dívida bruta/PL0.27x
8.5acima do setor
Liquidez corrente1.90x
5.4na média do setor
Liquidez seca1.83x
6.9acima do setor
Passivos/Ativos33.3%
10.0acima do setor
Cobertura de juros0.43x
2.3abaixo do setor
Valuation
6020%▾
P/L-38.85x
0.0
EV/EBITDA5.80x
7.3na média do setor
P/EBIT3.79x
7.3na média do setor
P/VP0.11x
10.0acima do setor
P/Receita (PSR)0.17x
10.0acima do setor
Earnings Yield-2.6%
3.3na média do setor
FCF Yield18.5%
8.3acima do setor
Crescimento
8815%▾
CAGR lucro 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR receita 5a33.7%
9.2acima do setor
CAGR EBITDA 5a20.4%
8.2acima do setor
CAGR patrimônio 5a46.2%
9.2acima do setor
Consistência
5310%▾
Anos com lucro1
2.3abaixo do setor
Receita consistente?100%
5.4acima do setor
Volatilidade do ROE2.4 pp
9.2acima do setor
Volatilidade da margem3.0 pp
6.9na média do setor
Dividendos
010%▾
Dividend Yield0.0%
0.0abaixo do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0abaixo do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

SAUD3 · ODONTOPREV S.A.63FLRY3 · FLEURY S.A.62RDOR3 · REDE D'OR SÃO LUIZ S.A.61BLAU3 · BLAU FARMACÊUTICA S.A.60MATD3 · HOSPITAL MATER DEI S.A.52ESPA3 · MPM CORPÓREOS S.A.49HYPE3 · HYPERA S.A.48

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

HAPV3último fechamento

R$ 10,99

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

-1.79%

vs 14 de jul. · R$ 11,19

10,0810,5811,0706 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 11,19

Mín.

R$ 9,96

Amplitude

+12.3%

P/L

-38.85x

Acima do setorSeu critério ✓

P/VP

0.11x

Acima do setor

Dividend Yield

0.0%

Abaixo do setorSeu critério ✗

FCF Yield

18.5%

Acima do setor

CAPEX / Depreciação

0.67x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

-0.3%

Na média do setorSeu critério ✗

ROA

-0.2%

Na média do setor

ROIC

1.6%

Abaixo do setor

Margem líquida

-0.5%

Na média do setorSeu critério ✗

Margem bruta

11.8%

Abaixo do setor

Margem EBIT

4.6%

Abaixo do setor

Margem EBITDA

9.6%

Abaixo do setor

Giro dos ativos

0.44x

Abaixo do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

—

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

3.97x

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBIT

8.23x

Abaixo do setor

Dívida líquida / patrimônio

0.25x

Acima do setor

Dívida bruta / patrimônio

0.27x

Acima do setor

Liquidez corrente

1.90x

Na média do setor

Patrimônio / ativos

66.7%

Acima do setor

Passivos / ativos

33.3%

Acima do setor

Cobertura de juros

0.43x

Na média do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

33.7%

Acima do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

—

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 31,58 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ -0,14 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 48,25 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 72,29 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 10,54 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 4,99 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 0,88 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 12,87 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 11,99 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE-0.3%> 15.0%3✗
Dívida líquida/EBITDA3.97x< 3.00x3✗
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida-0.5%> 10.0%2✗
Dividend Yield0.0%> 5.0%2✗
P/L-38.85x< 15.00x1✓

Comparação — Saúde

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 OZN HEALTH SPE S.A.10025.2%33.2%
🟢 PORTO SAÚDE PARTICIPAÇÕES S.A.8228.5%8.0%
🟢 SAUD3 · ODONTOPREV S.A.7945.4%24.1%
🟡 BLAU3 · BLAU FARMACÊUTICA S.A.5713.2%17.4%
🔴 CORPÓREOS - SERVIÇOS TERAPÊUTICOS S.A.387.7%5.3%
🔴 RDOR3 · REDE D'OR SÃO LUIZ S.A.3622.4%8.7%
🔴 HYPE3 · HYPERA S.A.369.5%15.5%
🔴 FLRY3 · FLEURY S.A.3611.7%7.2%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE-0.3%-1.3%-1.5%-1.6%4.7%
ROIC1.6%0.8%1.3%-0.2%2.2%
Margem líquida-0.5%-2.2%-2.7%-3.3%5.1%
Margem bruta11.8%11.4%10.9%23.8%31.0%
Margem EBIT4.6%2.6%4.2%-0.7%5.5%
Margem EBITDA9.6%8.5%10.1%11.3%14.6%
Giro dos ativos0.44x0.39x0.38x0.32x0.47x
Dívida líquida/EBITDA3.97x4.95x3.61x3.90x3.65x
Dívida líquida/PL0.25x0.25x0.20x0.21x0.50x
Liquidez corrente1.90x2.11x1.38x1.06x1.04x
ROA-0.2%-0.9%-1.0%-1.1%2.4%
CAGR lucro 5a—————
CAGR receita 5a33.7%43.0%67.6%——

Receita

2025
R$ 31,58 bi
2024
R$ 28,91 bi
2023
R$ 27,77 bi
2022
R$ 23,75 bi
2021
R$ 9,88 bi

Lucro líquido

2025
R$ -0,14 bi
2024
R$ -0,65 bi
2023
R$ -0,76 bi
2022
R$ -0,78 bi
2021
R$ 0,5 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 48,25 bi
2024
R$ 48,68 bi
2023
R$ 49,26 bi
2022
R$ 48,76 bi
2021
R$ 10,57 bi