Piotroski F-Score (0–9)
4/9
Abaixo do setor
← Todas as empresasLucratividade
Endividamento
Valuation
Crescimento
Consistência
Dividendos
BIED3 · Serviços
BIOMA EDUCAÇÃO S.A.
Setor CVM: Emp. Adm. Part. - Educação
Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.
Em uma olhada
Negócio
12/100
fundamentos fracos
Saúde
4/9 · Z -2.9
sinais de atenção
Preço
prêmio
acima dos pares
Fundamentos fracos e ainda assim múltiplos acima dos pares.
Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.
Resumo em 30 segundos
O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.
29/100
🔴 Não atende
Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield.
Exercício 2025 · Setor: Serviços
Altman Z-Score
-2.92
Abaixo do setor
ROE
-111.5%
Abaixo do setorSeu critério ✗
ROIC
-16.2%
Abaixo do setor
Margem líquida
-18.5%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Dívida líquida / EBITDA
2.70x
Na média do setorSeu critério ✓
P/L
-3.42x
Na média do setorSeu critério ✓
Dividend Yield
0.0%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Score Fundamentalista
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.
12/100
🔴 Fundamentos fracos
12º de 12 em Serviços
Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.
Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.
Parecer dos fundamentos
Os fundamentos se mostram frágeis na maioria dos pilares. Destaca-se em Endividamento (23), enquanto Dividendos (0) fica para trás. Ocupa a 12ª posição entre 12 empresas de Serviços por qualidade de fundamentos.
Riscos
- Endividamento — ponto fraco (23/100): Liquidez corrente, Liquidez seca, Passivos/Ativos abaixo do setor.
- Valuation — ponto fraco (17/100): P/L, Earnings Yield, P/VP abaixo do setor.
- Consistência — ponto fraco (13/100): Anos com lucro, Receita consistente?, Volatilidade do ROE abaixo do setor.
- Lucratividade — ponto fraco (9/100): ROE, ROIC, Margem líquida abaixo do setor.
- Crescimento — ponto fraco (0/100): CAGR receita 5a, CAGR EBITDA 5a, CAGR patrimônio 5a abaixo do setor.
- Dividendos — ponto fraco (0/100): Dividend Yield, Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.
- P/L: P/L negativo indica prejuízo, não preço baixo.
Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.
Lucratividade925%▾
ROE-111.5%
0.0abaixo do setor
ROIC-16.2%
0.0abaixo do setor
ROA-15.8%
1.7abaixo do setor
Margem líquida-18.5%
0.0abaixo do setor
Margem EBITDA3.8%
0.0abaixo do setor
Margem bruta48.6%
1.8abaixo do setor
Margem EBIT-7.5%
0.9abaixo do setor
Giro dos ativos0.85x
7.5acima do setor
Endividamento2320%▾
Dívida líquida/EBITDA2.70x
4.0na média do setor
Dívida líquida/PL0.61x
3.2na média do setor
Dívida bruta/PL0.83x
4.2na média do setor
Liquidez corrente0.21x
0.0abaixo do setor
Liquidez seca0.21x
0.0abaixo do setor
Passivos/Ativos85.8%
1.7abaixo do setor
Cobertura de juros-0.60x
1.7abaixo do setor
Valuation1720%▾
P/L-3.42x
0.0
EV/EBITDA19.54x
1.1abaixo do setor
P/EBIT—
EBIT não positivo
P/VP3.81x
0.9abaixo do setor
P/Receita (PSR)0.63x
5.0na média do setor
Earnings Yield-29.3%
0.0abaixo do setor
FCF Yield21.4%
5.0na média do setor
Crescimento015%▾
CAGR lucro 5a—
CAGR exige valores positivos no início e no fim
CAGR receita 5a5.7%
0.0abaixo do setor
CAGR EBITDA 5a-14.8%
0.0abaixo do setor
CAGR patrimônio 5a-22.1%
0.0abaixo do setor
Consistência1310%▾
Anos com lucro0
0.0abaixo do setor
Receita consistente?50%
0.0abaixo do setor
Volatilidade do ROE48.2 pp
3.3abaixo do setor
Volatilidade da margem9.8 pp
4.4na média do setor
Dividendos010%▾
Dividend Yield0.0%
0.0abaixo do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0abaixo do setor
Com fundamentos acima nesta categoria
Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.
Mercado
Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).
BIED3último fechamento
R$ 7,90
13 de jul. de 26 · B3 COTAHIST
1 dia
+2.60%
vs 10 de jul. · R$ 7,70
Máx.
R$ 7,99
Mín.
R$ 7,70
Amplitude
+3.77%
P/L
-3.42x
Na média do setorSeu critério ✓
P/VP
3.81x
Abaixo do setor
Dividend Yield
0.0%
Abaixo do setorSeu critério ✗
FCF Yield
21.4%
Na média do setor
CAPEX / Depreciação
0.33x
Lucratividade
A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?
ROE
-111.5%
Abaixo do setorSeu critério ✗
ROA
-15.8%
Abaixo do setor
ROIC
-16.2%
Abaixo do setor
Margem líquida
-18.5%
Abaixo do setorSeu critério ✗
Margem bruta
48.6%
Abaixo do setor
Margem EBIT
-7.5%
Abaixo do setor
Margem EBITDA
3.8%
Abaixo do setor
Giro dos ativos
0.85x
Acima do setor
Conversão de caixa (FCO/Lucro)
—
Dívidas e liquidez
Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?
Dívida líquida / EBITDA
2.70x
Na média do setorSeu critério ✓
Dívida líquida / EBIT
—
Dívida líquida / patrimônio
0.61x
Na média do setor
Dívida bruta / patrimônio
0.83x
Na média do setor
Liquidez corrente
0.21x
Abaixo do setor
Patrimônio / ativos
14.2%
Abaixo do setor
Passivos / ativos
85.8%
Abaixo do setor
Cobertura de juros
-0.60x
Abaixo do setor
Crescimento
Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?
Crescimento médio da receita (5 anos)
5.7%
Abaixo do setor
Crescimento médio do lucro (5 anos)
—
Lucro crescente?
Não
Acima do setorSeu critério ✗
Números da empresa
Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.
Receita
R$ 0,33 bi
Quanto a empresa faturou no exercício.
Lucro líquido
R$ -0,06 bi
O que sobrou após custos, juros e impostos.
Patrimônio líquido
R$ 0,06 bi
Capital contábil dos sócios.
Ativo total
R$ 0,39 bi
Tudo o que a empresa possui.
Ativo circulante
R$ 0,04 bi
Bens e direitos de curto prazo.
Capital de giro
R$ -0,16 bi
Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.
Caixa
R$ 0,01 bi
Dinheiro e equivalentes disponíveis.
Dívida bruta
R$ 0,05 bi
Empréstimos e financiamentos.
Dívida líquida
R$ 0,03 bi
Dívida bruta menos o caixa.
Seus critérios
O que você configurou no termômetro — atende ou não?
| Critério | Valor | Alvo | Peso | Status |
|---|---|---|---|---|
| ROE | -111.5% | > 15.0% | 3 | ✗ |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.70x | < 3.00x | 3 | ✓ |
| Lucro crescente? | Não | deve ser crescente | 3 | ✗ |
| Margem líquida | -18.5% | > 10.0% | 2 | ✗ |
| Dividend Yield | 0.0% | > 5.0% | 2 | ✗ |
| P/L | -3.42x | < 15.00x | 1 | ✓ |
Comparação — Serviços
Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).
| Empresa | Nota | ROE | Margem |
|---|---|---|---|
| 🟢 CSED3 · CRUZEIRO DO SUL EDUCACIONAL S.A. | 79 | 18.7% | 10.5% |
| 🟡 VTRU3 · VITRU EDUCAÇÃO S.A. | 64 | 12.6% | 16.4% |
| 🟡 INSPIRALI EDUCAÇÃO S.A. | 63 | 16.7% | 18.2% |
| 🟡 SEER3 · SER EDUCACIONAL S.A. | 50 | 16.0% | 9.7% |
| 🟡 COGN3 · COGNA EDUCAÇÃO S.A. | 43 | 4.4% | 8.4% |
| 🟡 YDUQ3 · YDUQS PARTICIPACOES S.A. | 43 | 6.1% | 3.3% |
| 🔴 MARINA DE IRACEMA PARK SA | 38 | 43.8% | -36.6% |
| 🔴 SALT3 · GRUPO SALTA EDUCAÇÃO S.A. | 38 | 9.6% | 4.3% |
Histórico
Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.
| Indicador | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| ROE | -111.5% | -60.0% | -5.5% | -131.0% | -25.5% |
| ROIC | -16.2% | -9.9% | 20.5% | -11.5% | -4.8% |
| Margem líquida | -18.5% | -21.0% | -1.8% | -31.9% | -14.3% |
| Margem bruta | 48.6% | 52.2% | 43.4% | 40.2% | 38.6% |
| Margem EBIT | -7.5% | -7.6% | 20.0% | -13.4% | -5.8% |
| Margem EBITDA | 3.8% | 6.6% | 33.0% | -1.6% | 8.9% |
| Giro dos ativos | 0.85x | 0.67x | 0.63x | 0.55x | 0.43x |
| Dívida líquida/EBITDA | 2.70x | 1.78x | 0.67x | — | 2.17x |
| Dívida líquida/PL | 0.61x | 0.33x | 0.68x | 1.93x | 0.34x |
| Liquidez corrente | 0.21x | 0.32x | 0.33x | 0.19x | 0.22x |
| ROA | -15.8% | -14.1% | -1.1% | -17.6% | -6.2% |
| CAGR lucro 5a | — | — | — | — | — |
| CAGR receita 5a | 5.7% | 10.0% | 19.0% | — | — |
Receita
2025
R$ 0,33 bi
2024
R$ 0,35 bi
2023
R$ 0,38 bi
2022
R$ 0,36 bi
2021
R$ 0,27 bi
Lucro líquido
2025
R$ -0,06 bi
2024
R$ -0,07 bi
2023
R$ -0,01 bi
2022
R$ -0,11 bi
2021
R$ -0,04 bi
Patrimônio líquido
2025
R$ 0,06 bi
2024
R$ 0,12 bi
2023
R$ 0,12 bi
2022
R$ 0,09 bi
2021
R$ 0,15 bi