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AUAU3 · Varejo

UNIÃO PET PARTICIPAÇÕES S.A.

Setor CVM: Comércio (Atacado e Varejo)

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
57/100
fundamentos medianos
Saúde
6/9 · Z 5.8
sólida
Preço
prêmio
acima dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

21/100
🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Lucro crescente?, Margem líquida, Dividend Yield, P/L.

Exercício 2025 · Setor: Varejo

Piotroski F-Score (0–9)

6/9

Na média do setor

Altman Z-Score

5.83

Na média do setor

ROE

10.2%

Na média do setorSeu critério ✗

ROIC

14.1%

Acima do setor

Margem líquida

3.6%

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

-0.95x

Acima do setorSeu critério ✓

P/L

25.35x

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dividend Yield

0.9%

Na média do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

57/100
🟡 Fundamentos medianos
9º de 33 em Varejo

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Endividamento (78), enquanto Dividendos (25) fica para trás. Ocupa a 9ª posição entre 33 empresas de Varejo por qualidade de fundamentos.

Pontos fortes

  • Endividamento (78/100): Dívida líquida/EBITDA, Dívida líquida/PL, Dívida bruta/PL acima do setor.
  • Lucratividade (77/100): ROIC, Margem EBITDA acima do setor.

Pontos de atenção

  • Crescimento — desempenho mediano (62/100).
  • Consistência — desempenho mediano (53/100).

Riscos

  • Valuation — ponto fraco (27/100): P/L, P/VP, P/EBIT abaixo do setor.
  • Dividendos — ponto fraco (25/100): Anos consecutivos de dividendo abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
7725%▾
ROE10.2%
7.4na média do setor
ROIC14.1%
10.0acima do setor
ROA4.0%
6.7na média do setor
Margem líquida3.6%
7.1na média do setor
Margem EBITDA15.7%
8.2na média do setor
Margem bruta45.2%
6.1na média do setor
Margem EBIT7.3%
6.7na média do setor
Giro dos ativos1.11x
6.4na média do setor
Endividamento
7820%▾
Dívida líquida/EBITDA-0.95x
10.0acima do setor
Dívida líquida/PL-0.42x
10.0acima do setor
Dívida bruta/PL0.00x
10.0acima do setor
Liquidez corrente1.40x
3.6na média do setor
Liquidez seca0.92x
4.5na média do setor
Passivos/Ativos60.6%
5.8na média do setor
Cobertura de juros1.93x
7.8acima do setor
Valuation
2720%▾
P/L25.35x
0.6abaixo do setor
EV/EBITDA4.89x
3.4na média do setor
P/EBIT12.59x
1.2abaixo do setor
P/VP2.58x
0.9abaixo do setor
P/Receita (PSR)0.92x
2.5abaixo do setor
Earnings Yield3.9%
3.1na média do setor
FCF Yield15.3%
5.0na média do setor
Crescimento
6215%▾
CAGR lucro 5a36.4%
9.0acima do setor
CAGR receita 5a8.0%
2.7na média do setor
CAGR EBITDA 5a16.8%
5.2na média do setor
CAGR patrimônio 5a10.1%
6.7na média do setor
Consistência
5310%▾
Anos com lucro3
2.4abaixo do setor
Receita consistente?100%
5.2acima do setor
Volatilidade do ROE2.2 pp
8.2acima do setor
Volatilidade da margem0.8 pp
8.5acima do setor
Dividendos
2510%▾
Dividend Yield0.9%
3.8na média do setor
DY médio 5a—
série com 0 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo0 anos
0.0abaixo do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

VIVA3 · VIVARA PARTICIPAÇÕES S.A.67ALOS3 · ALLOS S.A.67LREN3 · LOJAS RENNER S.A.66GMAT3 · GRUPO MATEUS S.A.65TECN3 · TECHNOS S.A.64OFSA3 · OUROFINO S.A.63ALLD3 · ALLIED TECNOLOGIA S.A.61IGTI3 · IGUATEMI S.A.60

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

AUAU3último fechamento

R$ 3,22

15 de jul. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

-0.31%

vs 14 de jul. · R$ 3,23

3,113,173,2206 de jul.09 de jul.15 de jul.

Máx.

R$ 3,23

Mín.

R$ 3,10

Amplitude

+4.19%

P/L

25.35x

Abaixo do setorSeu critério ✗

P/VP

2.58x

Abaixo do setor

Dividend Yield

0.9%

Na média do setorSeu critério ✗

FCF Yield

15.3%

Na média do setor

CAPEX / Depreciação

0.43x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

10.2%

Na média do setorSeu critério ✗

ROA

4.0%

Na média do setor

ROIC

14.1%

Acima do setor

Margem líquida

3.6%

Na média do setorSeu critério ✗

Margem bruta

45.2%

Na média do setor

Margem EBIT

7.3%

Na média do setor

Margem EBITDA

15.7%

Na média do setor

Giro dos ativos

1.11x

Na média do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

487.2%

Acima do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

-0.95x

Acima do setorSeu critério ✓

Dívida líquida / EBIT

-2.05x

Acima do setor

Dívida líquida / patrimônio

-0.42x

Acima do setor

Dívida bruta / patrimônio

0.00x

Acima do setor

Liquidez corrente

1.40x

Na média do setor

Patrimônio / ativos

39.4%

Na média do setor

Passivos / ativos

60.6%

Na média do setor

Cobertura de juros

1.93x

Acima do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

8.0%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

36.4%

Acima do setor

Lucro crescente?

Não

Acima do setorSeu critério ✗

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 3,01 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,11 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,07 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 2,72 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 1,17 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 0,33 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 0,45 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 0 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ -0,45 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE10.2%> 15.0%3✗
Dívida líquida/EBITDA-0.95x< 3.00x3✓
Lucro crescente?Nãodeve ser crescente3✗
Margem líquida3.6%> 10.0%2✗
Dividend Yield0.9%> 5.0%2✗
P/L25.35x< 15.00x1✗

Comparação — Varejo

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 TECN3 · TECHNOS S.A.8616.3%14.9%
🟢 INTB3 · INTELBRAS S.A. IND. DE TELECOMUNICAÇÃO ELETRÔNICA BRASILEIRA7916.0%10.8%
🟢 GMAT3 · GRUPO MATEUS S.A.7116.2%4.8%
🟡 RADL3 · RAIA DROGASIL S.A.6417.7%2.9%
🟡 VIVA3 · VIVARA PARTICIPAÇÕES S.A.6421.0%20.5%
🟡 ALLD3 · ALLIED TECNOLOGIA S.A.6421.4%6.0%
🟡 OFSA3 · OUROFINO S.A.6427.9%18.1%
🟡 CGRA3 · GRAZZIOTIN S.A.579.5%11.3%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador202520242023
ROE10.2%11.8%6.6%
ROIC14.1%15.6%11.6%
Margem líquida3.6%4.3%2.3%
Margem bruta45.2%42.9%43.7%
Margem EBIT7.3%7.7%5.7%
Margem EBITDA15.7%15.9%13.5%
Giro dos ativos1.11x1.12x1.12x
Dívida líquida/EBITDA-0.95x-0.42x-0.28x
Dívida líquida/PL-0.42x-0.19x-0.11x
Liquidez corrente1.40x1.31x1.13x
ROA4.0%4.8%2.6%
CAGR lucro 5a36.4%——
CAGR receita 5a8.0%——

Receita

2025
R$ 3,01 bi
2024
R$ 2,74 bi
2023
R$ 2,58 bi

Lucro líquido

2025
R$ 0,11 bi
2024
R$ 0,12 bi
2023
R$ 0,06 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 1,07 bi
2024
R$ 0,99 bi
2023
R$ 0,88 bi