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PNVL3 · Varejo

DIMED S.A. DISTRIBUIDORA DE MEDICAMENTOS

Setor CVM: Comércio (Atacado e Varejo)

Painel de análise fundamentalista. Compare com o seu critério e com o setor — sem recomendação de compra ou venda.

Em uma olhada

Negócio
41/100
fundamentos medianos
Saúde
7/9 · Z 6.0
sólida
Preço
prêmio
acima dos pares

Um caso equilibrado — o preço que você paga define o resto.

Retrato dos fundamentos e do preço relativo — não é recomendação de compra ou venda. A decisão, e o preço que você aceita pagar, são seus.

Resumo em 30 segundos

O essencial para começar — toque no i para entender cada termo.

21/100
🔴 Não atende

Reprovou em: ROE, Dívida líquida/EBITDA, Margem líquida, Dividend Yield, P/L.

Exercício 2025 · Setor: Varejo

Piotroski F-Score (0–9)

7/9

Acima do setor

Altman Z-Score

5.98

Na média do setor

ROE

9.7%

Na média do setorSeu critério ✗

ROIC

7.8%

Na média do setor

Margem líquida

2.3%

Na média do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBITDA

3.00x

Abaixo do setorSeu critério ✗

P/L

132.57x

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dividend Yield

2.9%

Na média do setorSeu critério ✗

Score Fundamentalista

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos, por pilares e comparada ao setor.

41/100
🟡 Fundamentos medianos
18º de 29 em Varejo

Nota objetiva de qualidade dos fundamentos (0–100), pela média ponderada de 6 pilares, comparando com o setor e com a própria história. É diferente do termômetro, que mede se a empresa atende aos seus critérios.

Toque em cada pilar para ver os indicadores. Análise de fundamentos, não recomendação de compra ou venda.

Parecer dos fundamentos

Os fundamentos são medianos: convivem pontos fortes e pontos de atenção. Destaca-se em Dividendos (63), enquanto Valuation (10) fica para trás. Ocupa a 18ª posição entre 29 empresas de Varejo por qualidade de fundamentos.

Pontos de atenção

  • Dividendos — desempenho mediano (63/100).
  • Consistência — desempenho mediano (61/100).
  • Lucratividade — desempenho mediano (54/100).
  • Crescimento — desempenho mediano (50/100).

Riscos

  • Endividamento — ponto fraco (30/100): Dívida líquida/EBITDA, Dívida líquida/PL, Dívida bruta/PL abaixo do setor.
  • Valuation — ponto fraco (10/100): P/L, P/VP, P/EBIT abaixo do setor.

Esta é uma análise dos fundamentos divulgados, não uma recomendação de compra ou venda. A decisão de investir é sua.

Lucratividade
5425%▾
ROE9.7%
6.9na média do setor
ROIC7.8%
5.5na média do setor
ROA3.3%
5.2na média do setor
Margem líquida2.3%
3.8na média do setor
Margem EBITDA8.8%
5.3na média do setor
Margem bruta32.4%
4.5na média do setor
Margem EBIT4.6%
3.4na média do setor
Giro dos ativos1.44x
7.2acima do setor
Endividamento
3020%▾
Dívida líquida/EBITDA3.00x
0.5abaixo do setor
Dívida líquida/PL1.14x
0.8abaixo do setor
Dívida bruta/PL1.18x
2.1abaixo do setor
Liquidez corrente1.74x
5.5na média do setor
Liquidez seca0.86x
3.4na média do setor
Passivos/Ativos66.5%
4.1na média do setor
Cobertura de juros1.49x
5.9na média do setor
Valuation
1020%▾
P/L132.57x
0.3abaixo do setor
EV/EBITDA36.91x
0.8abaixo do setor
P/EBIT64.86x
0.4abaixo do setor
P/VP12.89x
0.3abaixo do setor
P/Receita (PSR)3.00x
1.0abaixo do setor
Earnings Yield0.8%
2.1abaixo do setor
FCF Yield1.9%
1.5abaixo do setor
Crescimento
5015%▾
CAGR lucro 5a11.9%
3.8na média do setor
CAGR receita 5a14.3%
5.9na média do setor
CAGR EBITDA 5a17.1%
6.0na média do setor
CAGR patrimônio 5a5.2%
4.8na média do setor
Consistência
6110%▾
Anos com lucro5
4.1acima do setor
Receita consistente?100%
4.5acima do setor
Volatilidade do ROE0.8 pp
10.0acima do setor
Volatilidade da margem0.1 pp
9.7acima do setor
Dividendos
6310%▾
Dividend Yield2.9%
4.8na média do setor
DY médio 5a—
série com 1 ponto(s) (mínimo 3)
Anos consecutivos de dividendo30 anos
9.3acima do setor

Com fundamentos acima nesta categoria

Empresas do mesmo setor com Score maior — para você comparar, não uma indicação.

VIVA3 · VIVARA PARTICIPAÇÕES S.A.68LREN3 · LOJAS RENNER S.A.67ALLD3 · ALLIED TECNOLOGIA S.A.65ALOS3 · ALLOS S.A.65TECN3 · TECHNOS S.A.64GMAT3 · GRUPO MATEUS S.A.61IGTI3 · IGUATEMI S.A.61OFSA3 · OUROFINO S.A.60

Mercado

Cotação do ticker principal e valuation (P/L, P/VP, DY).

PNVL3último fechamento

R$ 11,01

13 de nov. de 26 · B3 COTAHIST

1 dia

+0.55%

vs 12 de nov. · R$ 10,95

10,5610,9311,2904 de nov.09 de nov.13 de nov.

Máx.

R$ 11,37

Mín.

R$ 10,48

Amplitude

+8.49%

P/L

132.57x

Abaixo do setorSeu critério ✗

P/VP

12.89x

Abaixo do setor

Dividend Yield

2.9%

Na média do setorSeu critério ✗

FCF Yield

1.9%

Abaixo do setor

CAPEX / Depreciação

0.69x

Lucratividade

A empresa ganha bem com o que vende e com o capital dos sócios?

ROE

9.7%

Na média do setorSeu critério ✗

ROA

3.3%

Na média do setor

ROIC

7.8%

Na média do setor

Margem líquida

2.3%

Na média do setorSeu critério ✗

Margem bruta

32.4%

Na média do setor

Margem EBIT

4.6%

Na média do setor

Margem EBITDA

8.8%

Na média do setor

Giro dos ativos

1.44x

Acima do setor

Conversão de caixa (FCO/Lucro)

379.7%

Acima do setor

Dívidas e liquidez

Há folga para pagar contas e dívida controlada frente aos pares?

Dívida líquida / EBITDA

3.00x

Abaixo do setorSeu critério ✗

Dívida líquida / EBIT

5.74x

Abaixo do setor

Dívida líquida / patrimônio

1.14x

Abaixo do setor

Dívida bruta / patrimônio

1.18x

Na média do setor

Liquidez corrente

1.74x

Na média do setor

Patrimônio / ativos

33.5%

Na média do setor

Passivos / ativos

66.5%

Na média do setor

Cobertura de juros

1.49x

Na média do setor

Crescimento

Receita e lucro estão avançando ao longo dos anos?

Crescimento médio da receita (5 anos)

14.3%

Na média do setor

Crescimento médio do lucro (5 anos)

11.9%

Na média do setor

Lucro crescente?

Sim

Acima do setorSeu critério ✓

Números da empresa

Valores do último exercício, em bilhões de reais — base do balanço.

Receita

R$ 5,51 bi

Quanto a empresa faturou no exercício.

Lucro líquido

R$ 0,12 bi

O que sobrou após custos, juros e impostos.

Patrimônio líquido

R$ 1,28 bi

Capital contábil dos sócios.

Ativo total

R$ 3,83 bi

Tudo o que a empresa possui.

Ativo circulante

R$ 2,3 bi

Bens e direitos de curto prazo.

Capital de giro

R$ 0,98 bi

Ativo circulante menos passivo circulante — folga operacional de curto prazo.

Caixa

R$ 0,04 bi

Dinheiro e equivalentes disponíveis.

Dívida bruta

R$ 1,51 bi

Empréstimos e financiamentos.

Dívida líquida

R$ 1,46 bi

Dívida bruta menos o caixa.

Seus critérios

O que você configurou no termômetro — atende ou não?

CritérioValorAlvoPesoStatus
ROE9.7%> 15.0%3✗
Dívida líquida/EBITDA3.00x< 2.50xregra de Varejo3✗
Lucro crescente?Simdeve ser crescente3✓
Margem líquida2.3%> 4.0%regra de Varejo2✗
Dividend Yield2.9%> 5.0%2✗
P/L132.57x< 15.00x1✗

Comparação — Varejo

Outras empresas do mesmo setor (nota, ROE e margem).

EmpresaNotaROEMargem
🟢 TECN3 · TECHNOS S.A.8616.3%14.9%
🟢 GMAT3 · GRUPO MATEUS S.A.8616.2%4.8%
🟢 INTB3 · INTELBRAS S.A. IND. DE TELECOMUNICAÇÃO ELETRÔNICA BRASILEIRA7916.0%10.8%
🟢 ALLD3 · ALLIED TECNOLOGIA S.A.7921.4%6.0%
🟢 FISIA COMÉRCIO DE PRODUTOS ESPORTIVOS S.A.7324.4%8.5%
🟢 SBF COMÉRCIO DE PRODUTOS ESPORTIVOS S.A.7318.6%5.3%
🟡 RADL3 · RAIA DROGASIL S.A.6417.7%2.9%
🟡 OFSA3 · OUROFINO S.A.6427.9%18.1%

Histórico

Indicadores e evolução de lucro / patrimônio pelos exercícios.

Indicador20252024202320222021
ROE9.7%8.5%7.9%7.8%7.6%
ROIC7.8%7.4%5.0%4.6%5.6%
Margem líquida2.3%2.1%2.1%2.2%2.5%
Margem bruta32.4%31.8%30.9%31.1%30.7%
Margem EBIT4.6%4.0%3.7%3.4%3.1%
Margem EBITDA8.8%8.2%8.2%8.1%8.0%
Giro dos ativos1.44x1.46x1.45x1.46x1.35x
Dívida líquida/EBITDA3.00x2.85x2.71x2.63x2.45x
Dívida líquida/PL1.14x0.94x0.85x0.76x0.61x
Liquidez corrente1.74x1.70x1.62x1.55x1.71x
ROA3.3%3.1%3.0%3.2%3.3%
CAGR lucro 5a11.9%9.9%8.2%——
CAGR receita 5a14.3%15.3%17.6%——

Receita

2025
R$ 5,51 bi
2024
R$ 4,94 bi
2023
R$ 4,46 bi
2022
R$ 3,99 bi
2021
R$ 3,23 bi

Lucro líquido

2025
R$ 0,12 bi
2024
R$ 0,11 bi
2023
R$ 0,09 bi
2022
R$ 0,09 bi
2021
R$ 0,08 bi

Patrimônio líquido

2025
R$ 1,28 bi
2024
R$ 1,23 bi
2023
R$ 1,17 bi
2022
R$ 1,11 bi
2021
R$ 1,05 bi